如果您年滿 72 歲或以上,您將面臨一個重要的財務期限。 到年底,年滿 72 歲的個人退休帳戶 (IRA) 所有者必須領取規定的最低分配金額…
標籤: 個人退休賬戶
退休人員的納稅截止日期:在年底前完成
這是一年中最歡樂的節日時光,也是最後一刻的稅務提示。 本週退休提示:隨著新年的臨近,尋找稅收優惠策略來減少您的納稅...
如何在不可預測的市場中讓您的退休生活步入正軌
退休人員和即將退休的投資者今年面臨壓力。 通膨已飆升至數十年來的高點,股市暴跌,而債券(正常時期的避風港)也大幅下跌。 傳統...
現在的 10,000 美元將如何幫助我剛出生的孫女過上更好的退休生活
本月早些時候,我和我的妻子很高興地歡迎一個新孫女來到這個世界,我們想盡我們所能給她最好的禮物。 我的讀者不會感到驚訝...
我應該進行羅斯轉換以抵消庫存損失嗎?
Q:親愛的丹,今年我們的經紀帳戶的短期和長期損失約為 45,000 美元。 出售我們經紀帳戶中的一些正股票頭寸是最好的舉措...
“我的顧問已經黑了。” 我的賬戶裡有 500 萬美元,我現在無法聯繫到我的顧問。 我有什麼動作?
如何找到合適的財務顧問 Getty Images/iStockphoto 問題:我的企業為一年後想要參與的員工提供了 SIMPLE IRA(員工儲蓄激勵匹配計劃)...
意見:忘記 22,500 美元的限制,一些工人可以在 265,000 年將他們的延稅退休儲蓄超額至 2023 美元
如果您真的想增加退休儲蓄並最大限度地減少所得稅,那麼最好的選擇是成為私人診所的職業後期專業人士。 當你賺了很多錢並且接近...
RMD 將是那些延遲他們的人的沉重負擔
推遲從 401(k) 和個人退休帳戶中提取今年規定的最低分配 (RMD) 的退休人員在年底前面臨著一項艱鉅的任務:在...
美國國稅局設定了新的 401(k) 限制——投資者可以在 2023 年節省更多的錢
美國國稅局週五表示,到 22,500 年,人們最多可以在 401(k) 帳戶中存入 6,500 美元,在 IRA 帳戶中存入最多 2023 美元。 對於 401(k) 計劃,這比 10 年 2022 美元的繳款限額增加了近 20,500%。 對於 IRA 來說,...
到 22,500 年,投資者可以在 401(k) 和 IRA 中貢獻高達 6,500 美元和 2023 美元
如果您渴望為 2023 年退休儲蓄更多資金,美國國稅局 (IRS) 帶來了好消息:您的年度 401(k) 計劃和個人退休帳戶供款限額更高。 員工...
繼承退休賬戶的受益人躲避稅收子彈
與稅收相關的新立法可能會存在許多模糊性和複雜性,但美國國稅局經常在其提出的法規中解決這些問題。 Al Drago/彭博 有時這些努力會失敗...
Roth IRA 和 Roth 401(k):沒有他們,世界會變得更美好
人們可以提出強有力的理由來廢除羅斯版本的 401(k) 和 IRA。 雖然擁有兩種形式的退休儲蓄對於年輕的專業人士來說很可愛,因為他們知道自己的稅率將是...
考慮羅斯轉換? 如果您有 IRA,請考慮這種“熊市紅利”
如果您一直在考慮將傳統 IRA 轉換為 Roth IRA,那麼這裡有個好消息:今年的市場動盪可能為您提供了這樣做的絕佳機會。 那是因為股票...
美國國稅局稱其在網站上暴露了一些機密的納稅人數據
華盛頓——國稅局無意中發布了涉及約 120,000 個人的通常屬於機密的信息,然後發現錯誤並從其倉庫中刪除了這些數據...
換工作時不應忽視 401(k)s。 這是要考慮的問題。
疫情爆發後,許多工人換工作——無論是為了更多的錢、更好的晉昇機會,還是靈活的工作安排——都可能忽略一個重要因素:他們的退休儲蓄…
你應該做羅斯轉換嗎? 它如何幫助您的稅收。
今年上半年,標普500指數出現自1970年以來最差表現。隨著通膨飆升、利率上升,該指數下跌20.6%。 悲慘的情緒可能...
“我處於一個非常幸運的位置”:我將獲得 300,000 美元的遺產。 我應該還清抵押貸款還是投資?
目前,我的房子欠著 300,000 萬美元,利率為 2.5%,期限為 30 年。 我正在用盡我的退休帳戶——IRA 和 401(k)——並希望在 10 年內退休。 我將得到一筆遺產…
IRS 更改繼承 IRA 的指南,導致混淆和回擊
自從美國國稅局在…中發布擬議的新規則以來,找出解決繼承個人退休帳戶稅收影響的最有效方法變得更加複雜。
您應該將您的 401(k) 轉入 IRA 嗎? 以下是這個關鍵退休決定的 3 個提示。
查克·貝裡 (Chuck Berry) 在他的經典歌曲《滾過貝多芬》(Roll Over Beethoven) 中,唱出了一句著名的話:“滾過貝多芬,然後繼續前進。” 好吧,如果您在 401(k) 計劃中存了多年錢,您會想知道如何——或者是否——滾動…
關於退休 RMD 的 5 個常見問題
最近,隨著國會努力通過《安全法案 2.0》,規定的最低分配額已成為新聞,該法案將提高老年人必須開始從雇主擔保機構提款的年齡…
熊市給 Z 世代帶來了“恐懼和不確定性”。他們如何應對。
艾拉古普塔 (Ella Gupta) 10 歲時進行了第一次投資。在父母的幫助下,她將手鐲製作業務的一半利潤投資於股票市場。 14歲時,她開了一家羅斯...
雷蒙德詹姆斯的達倫科爾曼:我如何為跨境美加客戶服務
考慮移居加拿大的美國人可能會認為金融轉型是小菜一碟。 畢竟,這兩個國家都是擁有先進銀行體系的民主國家。 可能會出什麼問題? 實際上...
還清大學和抵押貸款? 這是分配您釋放的現金的方法。
還清抵押貸款或支付最後一筆大學費用的退休儲戶應該花點時間慶祝。 然後他們應該忙著把新發現的意外之財投入工作。 鑑於...
DOL 有一個新的 IRA 翻轉規則供顧問遵循
IRA 轉存很常見,無論是從舊的 401(k) 帳戶還是只是一個帳戶轉到另一個帳戶,但勞工部新實施的一項規定表示,建議此舉的財務顧問有一些解釋...
當心 - 當您將 401(k) 轉入 IRA 時,這一錯誤可能會讓您損失數千美元
這是一個很難說得夠多的專業提示。 當您換工作並考慮將舊公司的 401(k) 轉入 IRA 時…請注意所有額外費用。 「幾千塊錢...
如何最小化繼承人對繼承的 IRA 和 401(k)s 的稅收負擔
2019 年《安全法案》通過後,延伸 IRA 策略基本上消失了,導致繼承人在稅收方面的可操作性降低。 金融專家有一些解決方案。 巴倫周刊插圖:Dreamstime(5) ...
您應該將 401(k) 轉入 IRA 嗎? 它可能會花費你數万美元。
文字大小 退休儲蓄者最好在轉入 IRA 之前檢查前雇主持有的 401(k) 帳戶中的基金持有費用。 工作場所儲蓄計劃往往更受青睞...
如何在您的納稅申報表上保存捆綁包
這是我們建議的年終策略清單的第二部分。 第 1 部分討論聯邦標準扣除額的博弈以及資本利得和損失的管理。 稅收環境變得更友善...