聽文章（2 分鐘）國會即將通過一項法案，旨在幫助美國人為退休儲蓄更多，並讓他們的退休儲蓄在更長時間內保持不變和免稅。 該...
標籤： 遺產規劃
這是 2023 年的新標準扣除額和聯邦所得稅稅率
美國國稅局 (IRS) 宣布對 2023 納稅年度的標準扣除額和其他稅收規定進行通膨調整。 2023 年納稅年度聯合申報的已婚夫婦的標準扣除額將...
我想為我的抵押貸款再融資，但我即將年滿 70 歲。在我有生之年再融資是否明智？
我希望你能幫我解決這個問題。 我今年69歲，月底就70歲了。 我獲得了一筆現金再融資貸款，需要決定是接受 15 年期貸款還是 30 年期貸款...
我們有 1.5 萬美元，我們不打算在退休時使用——如果我們計劃有一天把它給我們的孩子，我們該如何投資？
我今年59歲，我的妻子年齡更大（提前退休）。 在海軍服役和政府承包工作 40 年後，我將於明年退休。 在 2022 年最近的市場崩盤之後，我們仍然有...
如何最小化繼承人對繼承的 IRA 和 401(k)s 的稅收負擔
2019 年《安全法案》通過後，延伸 IRA 策略基本上消失了，導致繼承人在稅收方面的可操作性降低。 金融專家有一些解決方案。 巴倫周刊插圖：Dreamstime(5) ...
美國的退休制度被打破了。 這位經濟學家正試圖解決它。
經濟學家艾麗西亞·蒙內爾（Alicia Munnell）幾十年來一直告訴美國，美國有退休問題，而且從大多數標準來看，情況已經變得更糟。 她領導的波士頓學院退休研究中心...
我應該將我的配偶或我的信託指定為我的 401(k) 和 IRA 的受益人嗎？
親愛的哈利，我已婚，希望我的全部財產都歸我的配偶所有。 我有一個可撤銷的信託，在我去世後，該信託將繼續為我配偶的利益服務。 我應該將我的配偶或我的信託命名為受益人嗎？
如何弄清楚要留給繼承人甚麼
簽署遺囑和遺囑getty 里克·卡勒(Rick Kahler) 是南達科他州拉皮德城卡勒金融集團(Kahler Financial Group) 的總裁，他是“金錢腳本”的學生——我們對金錢持有的無意識信念，常常導致...
“她有遺囑，但它是無效的”：我的朋友和她姐姐正在為他們母親的人壽保險單和 32,000 美元的銀行賬戶而爭吵。 誰是對的？
親愛的昆汀，我朋友的媽媽大約一年前過世了。 她有一份遺囑，但由於只有一個證人簽名，遺囑無效。 她有兩個女兒。 其中一名女孩瑪莉感動了…
意見：沒有13萬美元？ 2023 年的終身遺產稅和贈與稅豁免對您來說仍然很重要。
到 2023 年，美國最富有的家庭將從美國國稅局獲得一些經通膨調整後的減免，個人終身遺產稅免稅額從 12.9 美元增加到 12.06 萬美元…