參議員沃倫的新數字資產反洗錢法案有什麼內容？

參議員伊麗莎白沃倫和羅杰馬歇爾已經 提出一項法案 14 月 XNUMX 日通過加密貨幣遏制洗錢以及恐怖主義和流氓國家融資。

該法案被稱為 數字資產反洗錢法，還試圖“通過彌補當前系統中的漏洞來減輕加密貨幣和其他數字資產對美國國家安全構成的風險”。

擬議的法律將強制要求美國人提交一份報告，如果他們通過美國境外的一個或多個賬戶交易價值超過 10,000 美元的數字資產。

此外，如果該立法獲得通過，它將把某些《銀行保密法》的義務擴展到加密貨幣，包括將適用於加密貨幣參與者（例如錢包提供商、礦工和驗證者）的 KYC 規則。

它將賦予金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 實施一項擬議規則的權力，該規則要求機構報告涉及非託管錢包的某些交易，其中用戶可以完全控制內容，而不是依賴交易所進行交易。

此外，金融機構將無法使用 Tornado cash、旨在掩蓋資金來源的工具以及隱私幣等加密混合器進行交易。

然而，值得注意的是，擬議法案的第三部分 a 部分要求任何編寫發送、接收或簽署比特幣交易軟件的人，如加密貨幣礦工和驗證者，都必須獲得匯款許可證。 儘管如此，美國法院一再駁回對軟件開發進行監管的嘗試 次數.

作為該法案的一部分，第 4 節討論瞭如果該法案獲得通過，某些政府機構將履行的職責。 政府機構包括財政部長、證券交易委員會 (SEC) 和商品期貨交易委員會 (CFTC)。

職責包括審查反洗錢計劃的流程和受監管公司承擔的報告義務