她稱自己是佛羅里達州小企業貸款的特蕾莎修女，但調查人員說她真的在經營一個 194 億美元的龐氏騙局

上週，布勞沃德縣 29 歲的魯伊斯·埃爾南德斯在邁阿密受到聯邦電匯欺詐指控。 曾擔任 MJ Capital 總裁兼首席執行官的加西亞早些時候曾在美國證券交易委員會提起的民事訴訟中被點名，該訴訟指控該操作是公然的欺詐行為。 

留給魯伊斯·埃爾南德斯和加西亞的律師的消息沒有立即得到回复。

調查人員表示，兩人於 2020 年成立了 MJ Capital Funding 和其他相關實體，並承諾從投資者那裡籌集資金，用於向需要短期貸款的小企業提供貸款。 他們向投資者承諾每月 10% 或一年 120% 的回報。

利他主義的混合——該公司的網站聲稱，加西亞努力幫助辛勤工作的人賺錢，在她的社區裡被比作阿爾巴尼亞修女特蕾莎修女， 他為印度加爾各答的窮人服務了幾十年，並在被教皇弗朗西斯封聖之前獲得了諾貝爾和平獎 ——事實證明，高回報很受歡迎。 美國證券交易委員會表示，在一年內，該合資企業從數千名投資者那裡籌集了近 200 億美元。

但聯邦檢察官和美國證券交易委員會表示，貸款很少發生。 法庭文件顯示，大部分資金用於支付引入投資者的銷售人員以及支付該計劃中早期投資者的費用。 調查人員稱，數以百萬計的資金流入了公司創始人的口袋。 

檢察官說，Ruiz Hernandez 將大約 7.7 萬美元匯入他自己的賬戶，他用來購買豪華汽車和投資加密貨幣。

最終，一些投資者感到不安，其中一位匿名創建了一個網站，指責 MJ Capital 是一個龐氏騙局。 該公司提起訴訟，要求撤下該網站，聲稱其業務完全合法——調查人員稱這是一個赤裸裸的謊言。

法庭文件顯示，2021 年底，一名臥底 FBI 特工冒充投資者與 MJ Capital 接觸以收集證據。

去年最初被美國證券交易委員會起訴的加西亞已經部分解決了此案，同意將資產移交拍賣。 她沒有受到刑事指控。

如果電信詐騙罪名成立，魯伊斯·埃爾南德斯將面臨最高 20 年的監禁。 他上週以 250,000 萬美元的保釋金獲釋。