FinCEN 因違反《銀行保密法》而對加密貨幣交易所 Bittrex 處以 29 萬美元的罰款

在進行民事執法調查後，美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 已對 cryptocurrency 交換 Bittrex 違反 銀行 保密法 (BSA)。

根據該措施，這是與外國資產控制辦公室 (OFAC) 達成的全球和解協議的一部分，Bittrex 將因違反 BSA 和 FinCEN 的實施而被迫支付 29,280,829.20 美元。 法規根據一個 新聞稿 跟...一起分享 芬博爾德 10月11。

該機構調查了 加密貨幣交易所的 並發現其未能在 2014 年 2018 月至 XNUMX 年 XNUMX 月期間制定和實施有效的反洗錢 (AML) 計劃，因此無法適當降低其服務和產品所涉及的風險。

每天手動審查 20,000 筆交易

具體來說，它未能有效地監控其交易 加密交易 平台，只讓兩名受過適度反洗錢培訓的員工手動審查所有交易，有時一天會超過 20,000 筆。

此外，在三年的時間裡，Bittrex 也沒有提交任何可疑活動報告 (SAR)，包括涉及 OFAC 批准的司法管轄區的大量交易，包括伊朗、敘利亞、古巴、蘇丹和烏克蘭的克里米亞地區.

正如 FinCEN 的代理主任 Himamauli Das 解釋的那樣，這種疏忽產生了廣泛的影響：

“多年來，Bittrex 的 AML 計劃和 SAR 報告失敗不必要地暴露了美國 金融 威脅行為者的系統。 (...) Bittrex 的失敗讓高風險交易對手暴露在風險之中，包括受制裁的司法管轄區、暗網市場和勒索軟件攻擊者。”

Bittrex承認失敗，同意支付罰款

根據本 同意令，加密貨幣交易所承認調查結論（“事實陳述”），承認故意違反 BSA 及其實施條例，並同意支付罰款。

考慮到“虛擬資產服務提供商已收到通知，他們必須實施穩健的基於風險的合規計劃並滿足其 BSA 報告要求”，Das 強調說，他的機構“在發現故意違反 BSA 時將毫不猶豫地採取行動。”