拜登政府致力於在沒有刑事指控的情況下輕鬆沒收加密貨幣

拜登政府在美國司法部長最近發布的一份長達 61 頁的報告中呼籲大幅提高聯邦政府沒收和保留加密貨幣的能力。 如果通過，擬議的修改將加強刑事沒收（需要定罪才能永久沒收財產）和民事沒收（不需要定罪甚至提起刑事指控）。

值得注意的是，該報告的發布恰逢新的數字資產協調網絡的宣布。 作為這個全國網絡的一部分，150 多名聯邦檢察官將接受“起草民事和刑事沒收行動”的培訓。

由於加密是匿名的，因此有時假定它不受政府沒收的影響。 然而，現實卻大相徑庭。 去年，美國法警局（司法部緝獲的保管人）管理了近 200 起加密貨幣緝獲，總額達 466 億美元。

自 2014 財年以來，聯邦調查局、特勤局和國土安全調查局已經查獲了近 680 億美元的加密貨幣（在查獲時的價值），正在進行數百項數字資產調查。 但即使是這些金額與美國國稅局刑事調查相比也相形見絀，後者在 3.8 至 2018 財年期間查獲了 2021 億美元的虛擬貨幣。

儘管如此，司法部聲稱加密貨幣“揭示了聯邦執法部門使用的沒收工具的限制”，並建議“對現有法律進行幾項更新”。 首先，司法部長希望擴大最濫用的民事沒收形式，這種形式是在沒有獨立或公正法院監督的情況下發生的。

行政沒收

扣押機構，而不是法官，決定是否應按照“行政”或“非司法”沒收的方式沒收財產。 除了價值超過 500,000 萬美元的房地產和財產外，聯邦政府幾乎可以通過行政沒收的方式拿走任何東西。

司法部長希望“取消對加密貨幣和其他數字資產的 500,000 美元上限”。 這將取消對行政沒收的少數限制之一。 即使國會不採取行動，財政部長也可以通過根據去年通過的法律發布新法規來結束這一上限。

這個提議非常令人不安。 行政沒收給業主提供的保護令人震驚。 政府只需要在沒收財產後發出行政沒收通知。 如果業主沒有迅速為自己的財產提出索賠，則自動沒收。

由於沒收的財產可能是業主最寶貴的資產，業主往往無法反擊。 即使提出索賠，業主也可能無法出庭。 根據司法研究所的數據，聯邦機構以“不足”為由拒絕了所有扣押的現金索賠中的三分之一以上，其中大多數索賠因“技術原因”而被拒絕。

不出所料，由於行政沒收案件對政府來說更容易獲勝，行政沒收佔司法部進行的所有沒收活動的近 80%，佔財政部進行的沒收活動的 96%。

儘管司法部稱讚行政沒收“高效”並減輕法院系統的“不應有的負擔”，但它實際上給成千上萬沒有做錯事的受害者的生活帶來了負擔。

只需問肯古蘭經。 從中東搬到美國後，他在北卡羅來納州格林維爾開了一家小便利店。 然而，在 2014 年 570,000 月，美國國稅局特工衝進肯的商店，通知他，他們有一張 153,907.99 美元的搜查令，並且已經沒收了他銀行賬戶中的每一分錢——20 美元。 Ken 一生的積蓄是在近 XNUMX 年的長時間經營中積累起來的。

不到三個月後，肯的銀行賬戶就被行政關閉了。 沒有這些積蓄，肯被迫宣布破產。 他努力養家糊口，還清抵押貸款，以及維持商店營業所需的信貸額度。 肯從未被捕或被指控犯罪。

“我從沒想過這會發生在美國，”肯哀嘆道。 “我不明白這個國家的政府如何能夠在不證明他做錯任何事的情況下沒收一個誠實商人的整個銀行賬戶。”

幸運的是，肯後來在司法研究所的幫助下提交了“請求減免或減免”（基本上是對沒收財產的赦免）。 在一場媒體風暴之後，美國國稅局於 2016 年 XNUMX 月同意退還他們從肯那裡非法拿走的所有錢。 儘管他失去了法定貨幣而不是加密貨幣，但肯的故事表明，沒有必要讓行政沒收更容易獲得。

除了擴大對加密貨幣的行政沒收外，司法部“歡迎修訂，為與商品相關的違規行為提供刑事和民事沒收權力。” 在加密市場中因欺詐或操縱而被定罪後允許刑事沒收將是打擊詐騙者的有用工具。

大多數加密貨幣目前被歸類為商品而不是證券。 因此，檢察官可以根據聯邦商品法“指控加密貨幣市場中的欺詐和操縱”。 然而，這些法規“不允許沒收從涉及商品的犯罪活動中獲得的不義之財”，而不是證券。

然而，擴大民事沒收範圍會造成一張過於寬泛的網絡，並使無辜的持有者更有可能因政府沒收而失去他們的加密貨幣。 畢竟，與刑事沒收不同，民事沒收不需要定罪。 此外，聯邦機構有直接的經濟動機來追究沒收案件：當財產被沒收（民事或刑事）時，扣押它的聯邦機構可以保留高達 100% 的收益。

不幸的是，提議的資產沒收擴張是對加密貨幣的更大攻擊的一部分，包括對加密貨幣可以提供的金融隱私的攻擊。 財政部的金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 目前正在討論一項規則，該規則將侵入性報告要求擴展到託管錢包（由第三方管理的錢包）——與促使 IRS 沒收 Ken 現金的報告要求相同。

如果採用，錢包的主機將被要求向 FinCEN 發送每筆涉及超過 10,000 美元的非託管錢包的交易的詳細報告，包括涉及雙方的姓名和實際地址等個人信息。 因為區塊鏈本質上是公開的，單筆交易的單一報告將有效地成為數字萬能鑰匙，允許聯邦政府竊聽錢包中的所有其他交易。

這是朝著錯誤的方向發展。 無論中期選舉的結果如何，國會都必須拒絕提議的加密貨幣鎮壓並控制民事沒收。

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