調查發現攝氏“監護權”是為了保持相關性而採取的策略

中期調查報告 提交 在 Celsius Network 的持續破產中，提供了有關其業務實踐的更多背景信息，並顯示出可預測的不負責任模式。

該報告列出了一個時間表，作為對 2021 年 XNUMX 月新澤西州、德克薩斯州和肯塔基州的州調查的回應，Celsius 試圖通過準備“託管”產品來安撫監管機構。

這三個最初的州之後是阿肯色州、俄克拉荷馬州、賓夕法尼亞州和華盛頓州。 美國證券交易委員會 (SEC) 也已在 2021 年 XNUMX 月之前發出請求或傳票，並且在 XNUMX 月，新澤西州和肯塔基州都宣布了針對 Celsius Network 的停止和終止函。

在此禁令之後，該公司收到了美國證券交易委員會的額外要求，以及來自阿拉巴馬州、馬薩諸塞州和紐約州的新要求； 得克薩斯州申請執行其自己的停止和停止和華盛頓提起訴訟.

簡而言之，Celsius 受到各方的追究，爭議集中在它向未經認可的投資者提供未經註冊的證券的指控上。

Celsius 還密切關注美國證券交易委員會正在進行的針對競爭對手 BlockFi 的案件。 當 BlockFi 在 32 年情人節與 SEC 和 2022 個州達成和解時， SEC 將注意力轉向 Celsius，Celsius 開始認真開發 Custody.

首席營收官 Roni Cohen-Pavon 將這一決定描述為“主要是關於數量和對增長的影響”，並且是為了在美國保持活力，因為它不能再向未經認可的投資者提供“盈利”。

另一名 Celsius 員工將其描述為一種“防禦性遊戲”，意在“保留某種相關性“

Custody 產品的發布日期不是根據產品完成的時間確定的，而是根據新澤西州停止和終止的日期確定的。 Celsius 在新澤西州設有辦事處，因此在該州實施停止和終止可能會在美國結束 Celsius Earn 產品。

Celsius Network 的 Custody 是如何運作的？

Celsius Network Custody 產品的功能與加密行業中的大多數託管產品截然不同。 Celsius 沒有為每個客戶創建隔離的錢包並跟踪哪些資產欠客戶 決定把所有的託管錢包放在一個錢包裡，只是偶爾檢查一下，讓它經常有缺口，然後偶爾重新填充它。

這不是託管產品通常的運作方式。 通常，為每個客戶及其存入的資產創建單獨的錢包。 這使公司能夠輕鬆確保其託管資產與其欠客戶的負債相匹配。

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Celsius 的法律團隊指示員工告訴詢問其資金安全的客戶“Celsius 繼續保護客戶資產”，即使在託管賬戶出現赤字時也是如此。

由於 Celsius 託管產品的隨意設置， 所有用戶資產首先通過主錢包傳遞，然後有時會被發送到 Custody. 這一點的實際意義在於，當 Custody 遇到資金短缺時，Celsius Network 使用這些資金為其活動提供資金，儘管服務條款中承諾它不會“轉讓、出售、貸款或以其他方式重新抵押”這些資金資產。

在 Celsius 無法說服監管機構為其 Custody 產品提供足夠許可的九個州，它創建了一種稱為“預扣”賬戶的新型賬戶。 這些賬戶仍然可以接受存款，但沒有資格獲得獎勵。 但是，存入的資金仍被轉移到 Celsius 用於其活動的主要錢包中。

預扣賬戶的用戶無法獲得獎勵，但 Celsius 仍然可以將其資產用於部署和其他目的.

其中許多問題至少部分是 Celsius 不完善的記錄保存系統的副產品。 在 2021 年 2021 月之前，它缺乏跟踪資產和負債的系統，而只會檢查個人錢包。 從 24 年 XNUMX 月開始，Celsius 開始在 Google 表格文件中跟踪其資產和負債，該文件經常無法區分不同類型的賬戶。 直到 Custody 上線 XNUMX 天后，這份報告才開始顯示 Custody 賬戶被爆出，當他們最終添加它時，這是一個缺口。

正如調查人員在文件中解釋的那樣：“Celsius 選擇依靠人工對賬和加密資產轉移，而沒有對託管計劃進行強有力的控制。” Celsius 沒有費心去開發託管解決方案，更喜歡託管解決方案，以爭取時間。

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