DAO 質押如何為 DeFi 領域的被動盈利提供新機會

在蓬勃發展的去中心化金融（DeFi）領域，「質押」已成為投資者在持有投資的同時賺取被動收入的越來越流行的方式。

越來越多提供質押服務的公司不斷湧現，例如加密貨幣質押管理平台 Stader Labs，該平台已籌集 12.5 萬美元資金，使其估值達到 450 億美元。

加密貨幣質押讓區塊鏈透過鎖定某人持有的加密貨幣來賺取利息或獎勵，從而使您的加密貨幣發揮作用，從而在質押時產生某種形式的被動收入。 它可以被動地增加投資者的投資組合，而無需購買額外的資金，就像投資價值股票時可以獲得股息一樣。

使用質押的加密貨幣允許持有者隨著時間的推移獲得百分比獎勵。 這通常是透過使用「質押池」來實現的——類似於生息儲蓄帳戶。 由於加密貨幣是去中心化的，因此它們在沒有中央權威的情況下運行，而是使用「共識機制」透過工作量證明或權益證明來得出正確的答案。

共識機制

允許權益證明的加密貨幣包括 Tezos、Cosmos 和以太坊。 另一方面，比特幣不允許質押，因為它使用共識機制來工作量證明。 雖然權益證明是一種更新、更節能的共識機制，它選擇網路參與者將最新一批交易添加到區塊鏈並賺取一些加密貨幣作為交換，但工作證明通常需要更多的能量。 這是因為，獲勝者被授予區塊鏈上已驗證交易的最新「區塊」的過程涉及大量礦工必須解決加密難題。

另外，權益證明優先考慮速度和效率，同時降低費用，因為它不需要大量礦工來解決數學問題，這是一個能源密集過程。 相反，交易是由透過質押投資於區塊鏈的人來驗證的。

為了在區塊鏈中添加新區塊，用戶將其代幣投入線上，以獲得將新區塊添加到區塊鏈的機會，以換取獎勵。 然後，他們質押的代幣將充當他們添加到區塊鏈中的任何新交易的合法性的保證。

質押的功能與挖礦類似，因為它是選擇網路參與者將最新一批交易添加到區塊鏈並賺取一些加密貨幣作為交換的過程。 具體方法因項目而異，但用戶主要將他們的代幣投入線上，以獲得在區塊鏈上添加新區塊以換取獎勵的機會。

那些長期持有加密貨幣的人將質押視為除了資產之外賺取額外收入的一種方式。 除了向持有者獎勵代幣之外，質押還使持有者能夠使區塊鏈更能抵抗攻擊，並增強其處理交易的能力。

AGFI

DeFi 即服務聚合金融（AGFI）就是這樣一家公司，它是用戶如何在 DeFi 領域使用質押的先驅。 該專案的目標是實現真正的去中心化，代幣持有者被動地從 Uniswap 交易徵收的稅款中獲得收入。 國庫透過稅收提供資金並投資於其他項目，賺取的利潤轉化為回購以增加其價值。 在聚合金融，您可以透過反射來獲得質押的好處，但無需鎖定您的代幣。

AGFI 的目標是透過創建一個去中心化自治組織 (DAO) 來實現完全去中心化，將金庫的全部控制權交給社區。 DAO 由編碼為電腦程式的規則表示，該程式是透明的並由組織成員而不是中央政府控制。

該計畫旨在主要關注穩定且已建立的藍籌股投資，並渴望成為 Black Rock 等藍籌股參與者的去中心化替代品。 AGFI 的一位代表告訴 Luna PR：“我們的投資者會在晚上睡得更好，因為他們知道我們會計算和管理我們的資金風險，如果需要根據市場狀況進行對沖。”

每次投資者在 Uniswap 上購買 AGFI 時，投資的 10% 都會重新分配給所有現有代幣持有者。 當財政部從投資中獲利時，就會收集利潤並向社區提供投票，以決定是否應再投資或用於 AGFI 回購和銷毀。

免責聲明：本文僅供參考。 不提供或不打算將其用作法律，稅務，投資，財務或其他建議。