Coinbase 因反洗錢措施不嚴被罰款 50 萬美元

每一個 report 據紐約時報（NYT）報導，加密貨幣交易所 Coinbase（COIN）與紐約金融服務部（NYDFS）達成協議。 該公司將支付約 100 億美元用於改善其賬戶和背景調查。 

和解協議的一半將用於支付 50 萬美元的罰款。 該報告稱額外的 50 萬美元將改善公司的合規計劃。 金融監管機構認定，Coinbase 允許不法分子利用其平台洗錢。 

Coinbase 必須符合與美國銀行相同的標準

至少從 2021 年開始，NYDFS 就一直在對加密貨幣交易所進行調查，但自 2020 年以來就發現了其合規機制中的漏洞。金融監管機構發現該公司的反洗錢控制措施“最早可追溯到 2018 年”，紐約時報說。 

當時，加密貨幣交易所承諾聘請一家獨立公司來解決其合規計劃的問題。 該公司建立了一個內部系統來跟踪可疑活動，但紐約監管機構想要更多。 

紐約州金融服務總監 Adrienne Harris 說：

我們發現確實有必要設立獨立監督員而不是等待和解的失敗。 對於該領域的非法融資問題，我們一直非常直言不諱。 這就是為什麼我們的框架要求加密公司遵守與銀行相同的標準。

因此，NYDFS 以不當的背景調查和對可疑活動的緩慢監控為藉口，於 2021 年啟動了正式調查。 除了第一位獨立監督員外，Coinbase 還被要求聘請第二家獨立公司來執行其合規計劃。 

Coinbase 的首席法務官 Paul Grewal 補充道：

我們將這項決議視為我們致力於持續改進、與主要監管機構合作以及推動加密領域更高合規性的關鍵一步——為了我們自己和其他人（……）。 Coinbase 仍然致力於成為加密領域的領導者和榜樣，這意味著在合規性和其他領域與監管機構合作。

Coinbase 可以繼續前進

紐約時報稱，Coinbase 和紐約金融服務部將至少再合作一年。 該公司積壓了超過 100,000 個關於潛在非法或可疑交易的“警報”。 

根據 Grewal 的說法，該公司 已經對其合規計劃進行了“大量投資”. 這些投資包括構建鏈上分析工具、Coinbase Tracer 和其他解決方案。 

 加密貨幣交易所還使用交易監控系統（TMS）監控其平台上的每筆交易。 該工具允許它“檢測暗示欺詐、洗錢或其他非法活動的模式，並標記它們以供進一步審查。”

該加密貨幣交易所還建立了衡量客戶風險的能力，並在遵守美國銀行保密法和旅行規則的同時，對“高風險客戶”實施了更多控制。 這些解決方案一直存在爭議，但 Coinbase 聲稱他們保護用戶的“安全和隱私”。

Grewal 強調了他們與監管機構合作的重要性以及完成這項調查的重要性。 該公司可以在保持運營不變的同時繼續前進，這對於近幾個月受到審查的加密公司來說並不常見。

在撰寫本文時，COIN 的交易價格為 37 美元，在今天的交易時段出現了一些損失。