在監管機構發現“重大失敗”增加犯罪活動風險後，Coinbase 將支付 100 億美元

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Coinbase 是美國交易量最大的加密貨幣交易所之一，已同意支付 100 億美元作為與紐約監管機構達成和解的一部分，紐約監管機構指控該公司允許用戶在未進行充分背景調查的情況下開立賬戶，違反了反洗錢法——標誌著新興加密貨幣行業面臨更嚴格審查的最新實例。

關鍵事實

作為和解的一部分，Coinbase 將向紐約州支付 50 萬美元的罰款，原因是其違反銀行法律和州法規的合規計劃“重大失敗”，紐約州金融服務部 宣布 星期三早上。

該部門表示，最近一個季度虧損 545 億美元的 Coinbase 還同意在未來兩年內再投資 50 萬美元，以幫助加強合規性，該計劃已獲得州監管機構的批准。

在執法中 行動，該部門表示，隨著比特幣等加密貨幣的價格在 2021 年翻了一番以上，Coinbase 的合規系統“未能跟上交易所業務的急劇和意外增長”。

結果，該交易所的合規系統變得“不堪重負”，積壓了大量未經審查的交易監控警報，使該平檯面臨被犯罪分子和不良行為者利用的風險。

監管機構表示，該公司還將客戶註冊要求（旨在防止洗錢）視為“簡單的複選框練習”，並且未能進行適當的盡職調查，並指控 Coinbase“做了最低限度”來驗證客戶信息並忽略了“表面上明顯不准確”的信息。

Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 在一份聲明中表示，該公司已採取“實質性措施來解決這些歷史缺陷”，包括在合規方面與監管機構合作； 該股週三上午上漲超過 3%，但在過去一年中暴跌了 86%，是科技巨頭納斯達克同期 33% 跌幅的兩倍多。

令人驚訝的事實

紐約監管機構概述了多個實例，在這些實例中，保障措施風險導致通過 Coinbase 平台促成的可疑或非法行為。 在一個例子中，紐約監管機構聲稱 Coinbase 未能發現一名前客戶在 1990 年代因與兒童性虐待材料有關的罪行而受到刑事指控。 兩年多來，客戶從事可能與非法活動有關的可疑交易。 就此事與執法部門合作的 Coinbase 最終檢測到該活動，報告並關閉了賬戶。

關鍵背景

自去年 75 月主要交易所 FTX 突然倒閉以來，加密貨幣行業一直籠罩在不確定性之中。 加密貨幣價格從一年前的歷史高點下跌了約 XNUMX%，該行業已經因拋售而受挫，現在政策制定者正在加倍關注加強監管的必要性。 包括美聯儲在內的聯邦監管機構在一份聲明中表示：“過去一年發生的事件的特點是加密資產領域的大幅波動和漏洞暴露。” 聯合聲明 週二，概述了風險，包括加密貨幣參與者之間的欺詐和詐騙、傳染風險和風險管理實踐。

切線

XNUMX 月，紐約監管機構 罰款 Robinhood 的加密部門因公司合規計劃中的“重大缺陷”而被罰款 30 萬美元。

延伸閱讀

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