Celsius 未能報告 800 億美元的損失，因為首席財務官指出“可能違法”的行為

根據一份法庭命令的破產報告，加密貸款機構 Celsius 經營的業務風險比廣告宣傳的要高，並且沒有報告數億美元的損失，而首席執行官亞歷克斯馬辛斯基則套現了超過 68 萬美元。

“在幕後，Celsius 以一種截然不同的方式開展業務 在每個關鍵方面都向客戶推銷自己，”被任命為獨立審查員的 Shoba Pillay 在她的報告中說。 將近 700頁面報告 今天發布。 “Celsius 從一開始就放棄了它的透明度承諾。” 

該報告還詳細說明了員工對他們是否遵守法律的擔憂，包括 2020 年 2021 月至 XNUMX 年 XNUMX 月擔任首席財務官的浦田晴美 (Harumi Urata-Thompson) 的評論，“我們正在做一些可能違法的事情。”

據 Pillay 稱，Celsius 的營銷人員告訴客戶，它進行了低風險和完全抵押的投資，以確保其提供的收益。 然而當貸款人 提交 去年 11 月的第 XNUMX 章破產保護， 它報告其資產負債表中有 1.2 億美元的漏洞。

儘管 2022 年的加密貨幣熊市給 Celsius 的財務帶來了巨大壓力，但麻煩早在 2020 年就開始了。

破產審查員表示，到 2021 年 800 月，在牛市的高峰期，Celsius 三分之一的機構貸款組合完全沒有抵押，超過一半的抵押品不足。 該公司還確認了 2021 年對 Grayscale、KeyFi、Stakehound 和 Equities First Holdings 的投資造成的 XNUMX 億美元虧損。 報告稱，它沒有在發生這些損失時向客戶報告這些損失。

“場外交易飛輪”

據報導，Celsius 還使用客戶的比特幣和以太幣資金購買了自己的原生代幣 CEL，該報導還指責 Celsius 隱瞞了其為 CEL 做市的程度。

該貸方使用了一種稱為“場外交易飛輪”的策略，在這種策略中，它將在私人場外交易中出售 CEL 代幣，並在公開市場上進行抵消購買，它認為這會影響交易價格。

Celsius 員工在 2022 年經常討論這些代幣“毫無價值”，並質疑為什麼除了 Celsius 之外還有其他公司購買它們。

“這些交易導致 Celsius 的前首席財務官寫道，‘我們正在談論成為一個受監管的實體，我們正在做一些可能違法且絕對不合規的事情，’”報告稱。

“如果有人發現我們的立場以及我們的創始人持有多少美元，這可能是一個非常 很 糟糕的樣子......我們正在使用用戶 USDC 來支付員工毫無價值的 CEL ......這一切都是因為公司抬高了價格以獲得能夠賣回給公司的估值，“Slack 的另一名員工說，他指的是 USDC穩定幣。

 報告概述，該公司目前持有所有 CEL 的 95%。

Mashinsky 套現

皮萊還審查了 Celsius 的創始人兼首席執行官馬辛斯基的行為，指責他 出售 CEL 代幣，同時告訴公眾他要買更多或持有。 皮萊寫道，從 2018 年到公司倒閉，Mashinsky 以至少 68.7 萬美元的價格出售了 CEL 代幣，同時“反复斷言他不是賣家”。

該公司還利用從外部投資者籌集的股權來支撐 CEL 的價格，這種做法引起了一些經理的擔憂，他們表示這些資金本可以更好地用於發展公司。

另一位經理更直截了當地說：“我們把所有的現金都花在支付高管身上，並試圖用 CEL 代幣來支撐亞歷克斯 [原文如此] 的淨資產，”他指的是本月早些時候被紐約總檢察長起訴欺詐的 Mashinsky。

“非常像龐氏騙局”

在另一個記錄在案的實例中，Celsius 使用客戶資產購買代幣來支付其他客戶的債務。 去年 XNUMX 月，該公司的代幣部署專家將其描述為“非常像龐氏騙局”。 

皮萊說：“如果 Celsius 沒有暫停，銀行繼續擠兌，新客戶存款將不可避免地成為 Celsius 唯一的流動資金來源，以資助提款。”龐氏騙局，現有投資者的回報由新客戶的資金支付。 

報告稱，暫停似乎是為了滿足撤回請求。 然而，據報導，在 2022 年 XNUMX 月的某些情況下，Celsius 確實直接使用新客戶存款為客戶提款請求提供資金。

“審查員對 Celsius 直接使用新客戶存款為客戶提款提供資金的實例的識別並不是所有時間段所有交易的全面或詳盡清單，”皮萊說。

破產審查員向法院和債權人提供有關破產公司破產的獨立法律觀點。

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