隨著越來越多來自 Alameda、FTX 和 Sam Bankman-Fried 的觸角暴露在金融系統中，監管機構在災難發生後繼續被問及棘手的問題。
Moonstone Bank，以前稱為 Farmington State Bank，越來越多地發現自己受到媒體的密切關注，主要原因有兩個。
首先，Moonstone 於 11.5 年 2022 月接受了 Alameda Research 的 10 萬美元投資。這筆投資佔 115% 的所有權，對銀行的估值為 10 億美元——與客戶的 XNUMX 萬美元相比，這是一個很大的數目 存款 當時很有趣，因為此後客戶存款急劇增加。
其次，使用名為 FBH 的實體購買 Moonstone 的 Jean Chalopin 也是 Deltec Bank & Trust 的董事長——這家銀行在整個 巴哈馬文件 眾所周知，它是 FTX 和有爭議的穩定幣發行人 Tether 的首選銀行。 德泰克集團還 擁有Delchain, Tether 的頂級鑄幣商。 FTX 和阿拉米達至少有 17 銀行賬戶 與德爾泰克。
在 之前的討論 對於 Protos，美聯儲承認，“即使您認為事情井然有序，也可能會發生壞事。”
最近，我們聯繫了華盛頓州金融機構部 (DFI)，他們對監管事務的現狀有著截然不同的看法。
華盛頓州 DFI 的銀行主管 Roberta Hollinshead 表示，在 Moonstone 過渡到美聯儲成員銀行之前負責監管它，他表示，“關於阿拉米達 [對 Moonstone 銀行] 的投資有很多誤報。”
她說，接受投資“不需要 DFI 的批准”，因為這是少數股權。
Hollinshead 向公眾保證，FBH（Moonstone 的所有者）的負責人兼 Deltec Bank & Trust 的董事長 Jean Chalopin 已經“遵守了所有法定規定……國際背景調查”，並受到“華盛頓 DFI 和聯儲。”
她還承認，在所有與大麻和數字資產相關的州特許銀行中，“Moonstone 是唯一一家是美聯儲成員的銀行”，儘管“其他一些銀行擁有受美聯儲監管的控股公司。”
“任何處於顯著增長模式的銀行，我們都是 在監管和監督方面非常活躍”她堅持道。
Hollinshead 說，真正令人驚訝的是 FTX 的倒閉。 “這令人震驚，”她說，“它暴露了這些公司在監管方面的弱點。”
“我希望 SBF 追究刑事和民事責任”霍林斯黑德說。
Protos 還與華盛頓 DFI 的消費者服務總監 Lucinda Fazio 進行了交談。 Fazio 還熟悉匯款服務許可。
Fazio 表示，DFI 在 FTX 崩盤前遇到的主要問題之一是，隨著價格攀升，消費者無法購買資產——這與現在所看到的情況恰恰相反。
Fazio 還承認 BlockFi 是在華盛頓州註冊的，她說，“現在還為時過早……我們發布了臨時停止和停止”，她承認這是“不違反華盛頓州法律的形式”。
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“我們現在能做的有限，”她說。 “我希望 Sam Bankman-Fried 被追究刑事和民事責任。”
“對於坐在家裡夢想犯罪的人，我無能為力，”法齊奧說。 “華盛頓的法律是健全的， 我不需要任何新的法律來抓壞人“
但當 Protos 聯繫一位前監管律師徵求意見時，他們給出了截然不同的觀點。 “[監管機構]唯一應該做的就是坐下來思考人們是如何犯罪的。 這是金融服務監管機構的主要工作。”
這位不願透露姓名但在背景中與 Protos 交談的律師繼續說道：“如果你看到一家大型外國實體收購了一家小型銀行，那應該立即發出危險信號。”
“它引發了一種責任，即通過最嚴格的審查來審查它。 監管機構的其他工作不僅僅是查明誰在犯罪，而是獲得足夠的文件，以便監管機構在犯罪行為變得明顯時能夠迅速有效地採取行動。”
錯誤信息和立法者
Fazio 與 Hollinshead 相似，將系統監管失敗的說法歸咎於“那裡的不知情信息”。
法齊奧還說，“國會和州立法者執行法律。 如果你說存在系統性失靈，那不應該怪監管機構。”
“我們已經對其中的幾起案件提起訴訟，”法齊奧說。 “當我們有機會禁止某些公司時，我們就會那樣做。”
與華盛頓州 DFI 呼應的話形成鮮明對比的是，這位前監管律師簡單地說，“SEC、CFTC 和 FinCEN 已經一次又一次地被警告有關 Deltec 的風險。”
來源：https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/