作為增長最快的 DeFi 項目之一，Yearn.finance 催生了一系列核心產品，為加密資產提供被動收益。
Yearn.finance 成立於 2020 年 XNUMX 月，已成為新興市場的主要參與者之一。 分散式金融（DeFi） 提供服務的空間，例如 綁架，貸款聚合和收益產生 以太坊區塊鏈. 該項目擁有最人性化的自動加密交易服務，使用其原生 ERC-20 嚮往金融（YFI) 加密貨幣，以激勵那些通過 Balancer 和 Curve DeFi 等任何受支持的平台將其加密代幣鎖定在 Yearn.finance 合約中的人。
由於其所有協議都在以太坊區塊鏈上運行，Yearn.finance 由開發人員管理，這些開發人員根據 YFI 持有者投票支持的治理提案行事。 以簡化流程為願景而精心打造 投資 DeFi 產品，Yearn.finance 平台還為其用戶提供了投資其他 DeFi 協議的能力，此外還可以賺取與其持有的 YFI 成比例的平台費用。
Yearn.finance 的幕後黑手是誰？
A 加密貨幣和 DeFi 領域的資深人士, Andre Cronje 在沒有通過公共或私人方式籌集任何資金的情況下啟動了 Yearn.finance 協議。 相反，軟件架構師依靠他超過 XNUMX 年的軟件開發經驗先啟動協議，然後再啟動 向散戶投資者發行 YFI 代幣，目前限制為最大供應量 36,666 個代幣。
除了 Cronje 採用的極為罕見的方法外，Yearn.finance 平台還受益於他之前作為 Keep3r 網絡創始人 以及他與著名的 DeFi 項目的聯繫，其中包括 動力池、Hegic、Cover、Pickle、Cream V2、SushiSwap 和 Akropolish 等。 與其他創始人不同，Cronje 在 Yearn.finance 協議推出之前並沒有為自己保留任何 YFI 代幣，他認為 真正去中心化的基於區塊鏈技術的平台 不應該讓創始人堅持並決定其未來的方向。
事實上，Yearn.finance 的歷史可以追溯到他在過去五年中為世界上沒有銀行賬戶的人群推出具有成本效益的金融產品的努力，並且深受他在非洲實現這一目標的努力的影響. 通過選擇專注於在 Yearn.finance 平台上為開發者、合作夥伴和投資者的整個 DeFi 生態系統創造價值，Cronje 為許多加密貨幣企業家提供瞭如何為大眾構建 DeFi 產品的新視角。
什麼是 Yearn.finance (YFI)，它是如何運作的？
建立在 以太坊區塊鏈，Yearn.finance 協議消除了對銀行等金融中介的需求，並為加密投資者和代幣持有者提供了訪問其一系列借貸和交易服務的權限，包括 Vaults、Zap、Earn 和 APY。 Yearn.finance 協議可以部署其 智能合約 在以太坊區塊鏈以及其他 分散的交流 對其進行操作。 Yearn.finance 通過簡化的 Web 界面提供，是 DeFi 世界的一項激進實驗，其唯一目標是為用戶最大化加密資產的回報。
其產品中最複雜的是 Vaults 產品，它充當某種共同基金，擁有 50 多個不同的 Vaults 或 放樣池 供 Yearn.finance 的用戶存入他們的代幣。這些 Yearn.finance 保險庫基本上是其他 DeFi 項目（如 Convex Finance 和 Compound Finance）的投資策略，預編程邏輯決定何時轉移資金，代碼自動化決定收益產生和再平衡過程。 用戶還可以從 Yearn.finance 對每筆與保險庫相關的交易徵收的較低 gas 成本和低交易費中受益。
Yearn.finance 的第一個產品 Earn 產品依賴於 Aave 上的利率變化， dYdX 和 Compound 協議，讓其用戶始終受益於最優惠的利率。 一個借貸聚合器，原則上，Earn 允許 Yearn.finance 的用戶將他們的加密代幣分配給其中一個或所有這些 流動性協議 並獲得比傳統金融工具更高的利率。 對於那些投資於穩定幣如幣安美元（BUSD）、美元硬幣（USDC），繫繩（USDT)、TrueUSD (TUSD) 或 Dai (DAI)，Zap 產品使他們能夠在 Curve Finance 平台上的流動資金池之間進行交換，並只需單擊一下即可使用幾乎任何代幣存入 Yearn.finance 的任何金庫。
這不僅可以節省成本和時間，還可以簡化整個任務，因為許多單獨的交易都與 Yearn.finance 的編碼相結合。 該平台還提供其年度百分比收益率（APY）工具，該工具匯總了各種提供的利率 DeFi 借貸協議 一目了然，從而幫助加密貨幣投資者在正確的平台上縮小範圍以進行進一步投資。
您可以使用 Yearn.finance 做什麼？
Yearn 平台適合所有人——投資者、開發人員，甚至是其他有興趣與 Yearn.finance 合作的 DeFi 項目。 對於加密投資者來說，Earn、Zap 和 APY 產品幫助他們藉出他們的加密資產或將其交易以獲得短期收益，所有這些都是為了增加他們獲得被動收入的機會。 Zap 和 APY 在用戶使用 Earn 產品時有效地提升了用戶體驗，本質上是一種 產量農業 工具，在 Aave、dYdX 或 Compound 借貸協議中獲得最高利率。
另一方面，Vaults 向用戶介紹了一種使用 Yearn 平台的自動執行代碼進行積極投資的革命性方式，模仿傳統共同基金的運作方式，為投資者獲取最佳回報。 通過使用 Yearn.finance 平台運行其 智能合約 在 Balancer 和 Curve DeFi 交易平台上，用戶可以享受收益優化器的方方面面，而不必擔心內部運作。 通過這種方式，Yearn.finance 也是一個 DeFi 收益聚合器，但設計簡單，旨在最大化投資者回報，並為所有 YFI 代幣持有者的利益服務。
使用 Solidity 編程語言編寫的，對該語言有相當了解的用戶甚至可以透明地看到每個保險庫的代碼如何將藉出的代幣進一步投資到不同的 DeFi 協議中。 對於開發人員，Yearn.finance 提供創建自定義保險庫策略的功能，然後在安全農業委員會獲得批准後進行同行評審、在生產環境中進行測試並上線。 Yearn 平台詳細說明了開發人員需要遵循的各種程序，包括這些智能合約的命名約定和操作程序。
對於其他 DeFi 項目，Yearn.finance 表現出了強烈的合作熱情，因為該平台致力於 構建 DeFi 的未來 每個人都可以從任何地方訪問任何服務或協議。 此外，Yearn.finance 與 第 2 層 Optimism 協議 2022 年 XNUMX 月，是其傾向於建設的一個例子 跨鏈互操作性 並努力提高其用戶的資本效率。
Yearn.finance 安全嗎？ YFI 是一項好的投資嗎？
憑藉為 YFI 代幣持有者提供的權利 對社區提交的提案進行投票，Yearn.finance 具有真正去中心化 DeFi 項目的所有特徵，該項目將代幣持有者的利益放在首位。 被稱為 Yearn 改進提案 (YIP) 的任何成員都可以在 Yearn.finance 的治理論壇上發起 YIP，如果大多數成員支持它，YIP 將通過 YFI 治理抵押模型進行正式投票。
所有 YFI 持有者都有資格對這些 YIP 進行投票，無論是關於新的保險庫、治理機制的改變，甚至是對當前費用結構的改變。 然而，正如創始人 Andre Cronje 所承認的那樣，DeFi 存在風險，甚至在返回推出 Yearn 平台之前曾短暫退出該領域。 話雖如此，儘管盡一切努力確保 Yearn 平台透明地運行，但用戶確實面臨著因市場條件波動而遭受損失的中等風險。 YFI 加密貨幣也受到交易波動、市場情緒變化和 大型機構交易者的投機活動.
也就是說，正如在一段時間內取得成功的各種區塊鏈項目所看到的那樣，投資者可能會選擇持有他們持有的 YFI 受益於長期的價格升值. 隨著巔峰 總價值鎖定（TVL） 在 Yearn.finance 協議達到 6.91 億美元的高位中，Yearn 平台被認為是現有增長最快的 DeFi 協議之一。 考慮到它提供的利益範圍及其治理模型中採用的誠實性質，Yearn.finance 可以算作後大流行時代出現的最重要的 DeFi 投資平台之一。
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資料來源：https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work