美國監管機構對 Silvergate-FTX 交易展開正式調查

Silvergate 是因 FTX 倒閉而蒙受巨大損失的眾多債權人之一，此前曾被迫裁員 40%。

FTX 倒閉後，該組織擔心可能會發生銀行擠兌，因此數十億美元的大量貸款被用於支付潛在的銀行擠兌，這對其業務造成了更大的打擊。

熱席上的銀門

儘管數十億美元的貸款似乎與典型銀行的業務流程相當，但目前由 Silvergate 提供的貸款 據稱 佔其當前現金儲備的大部分。

“你的銀行“現在持有大約 4.6 億美元的現金”，其中絕大部分——4.3 億美元——是作為 FHLB 的預付款獲得的。 通過使用 FHLB 作為其功能性的“最後貸款人”，Silvergate 進一步將加密貨幣市場風險引入了傳統銀行系統。”

銀行的資產負債表也在尋找 磨損更差，在過去一個季度面臨 1 億美元的虧損，並且在周四延長的交易時間內股價下跌了 20%。

目前還沒有官方指控

儘管目前對 FTX 集團與 Silvergate 交易的調查是以官方身份進行的，但尚未提出任何指控， 根據 到彭博。

相反，目前由美國司法部協調的調查旨在揭示 Silvergate 的管理層實際上對 FTX 的業務交易了解多少。 特別是如果他們懷疑通過 Silvergate 持有的銀行賬戶進行財務不當行為，銀行有義務向當局報告交易情況。

如果事實證明 Silvergate 的迴避回答只是典型的銀行保密問題，調查可能會結束，儘管有更多關於 FTX 銀行戰略的信息。

目前，Silvergate 已經確認它對 FTX 集團中與其有聯繫的每個實體進行了盡職調查，從 2018 年 Alameda Research 的入職開始。還值得一提的是，除了內部審計外，Silvergate——據報導享有盛譽因為非常遵守當局的規定——每年都接受美聯儲和獨立審計師的審計。

然而，這些審計可能不夠嚴格。 除了美國司法部的調查外，Silvergate 還面臨著來自其他投資者的潛在集體訴訟，據報導，這些投資者指責該銀行混淆了他們的財務控制和審計。