DAO 預計將處理 20% 的美國金融科技客戶的數據，以幫助行業從欺詐檢測向欺詐預防過渡
舊金山--(BUSINESS WIRE)--(美國商業資訊)--Unit21 和美國消費者金融科技社區的其他成員共同發起了金融科技欺詐去中心化自治組織 (DAO)，這是一個使用協作數據共享方法來識別和打擊欺詐的去中心化網絡。
參與的金融科技公司包括 Brex、Chime、PrimeTrust、Yotta 和 Airbase。
DAO 使參與組織能夠通過開源平台訪問匯總的用戶數據，從而提高透明度並更快地識別可疑和潛在的欺詐活動。 傳統的 AML 和 KYC 系統不允許在組織之間以所需的規模共享數據，因此難以共享用於預防欺詐的重要信息。 欺詐損失一直是金融機構的重要成本貢獻者，在欺詐攻擊媒介不斷發展的金融科技領域更是如此。
對於每個參與者，Fintech Fraud DAO 將風險和合規基礎設施與其最終用戶的數據連接起來，允許參與者私下安全地貢獻匿名交易行為。 作為回報，他們可以訪問有關這些客戶的跨平台匯總數據。 通過在 DAO 網絡中分配治理代幣，每個參與的金融科技都擁有對 DAO 的治理權。 整個系統純粹作為一種“給予即得到”模式運行，允許訪問所有願意以安全、加密格式提供最終用戶數據的美國金融科技公司。
通過與領先的金融科技公司合作，Fintech Fraud DAO 預計將在今年年底前處理大約 20% 的美國消費者金融科技用戶的數據。 具體來說，DAO 目前處理的大量數據涉及：
- 超過 20 萬新銀行客戶；
- 年交易量超過 3B 美元的支出管理平台的零售終端用戶；
- 一些世界領先的加密服務提供商和交易所的客戶； 和
- 消費貸款領域的客戶超過一百萬。
“隨著金融科技行業的不斷發展，行業組織面臨的無數風險也在不斷增長，”金融科技欺詐 DAO 總裁 Clarence Chio 說。 “金融科技欺詐 DAO 可以通過提供一個分散的、基於網絡的數據存儲來幫助創建一個更安全的金融科技生態系統，該數據存儲不僅可以實時獲取欺詐活動，還可以實時獲取跨成員平台的合法用戶行為，從而建立一個更安全的生態系統。 這是幫助行業從欺詐檢測向欺詐預防過渡的重要一步。”
“Brex 很高興與 Fintech Fraud DAO 合作。 我們參與的原因是，我們可以繼續支持我們的合作夥伴組織並擴大我們在金融科技領域的影響力，同時減少欺詐行為由更廣泛的社區共同管理，”Brex 金融犯罪合規主管 Daniel Sankey 說。
“欺詐團隊一直在將他們的客戶信息與官方資源進行比較。 團隊僅依靠這些來源之間的差異來作為防範潛在欺詐的提示。 DAO 為風險團隊提供了一個平台，可以將客戶信息與已確認的欺詐行為進行比較，並減少他們對容易出現人為錯誤的高頻決策的需求。 隨著時間的推移，通過節省的運營時間以及欺詐損失來實現投資回報，”Airbase 高級風險經理 Thomas Frantz 說。
銀行業資深人士 Lou Anne Alexander 將擔任 DAO 的顧問。 Alexander 女士在銀行業擁有超過 30 年的經驗，領導電子商務、支付、身份和認證領域的項目。 她最近擔任 Early Warning 的首席產品官，負責構建行業定義的解決方案，以支持支付並減少銀行和金融行業的欺詐行為。
“在一個不斷發展的行業中，標準的欺詐檢測產品並不總是足以檢測欺詐活動。 金融科技欺詐 DAO 正在幫助塑造下一代金融科技創新，它提供了一個開放而安全的集體數據網絡，以幫助金融科技公司進一步識別和減輕欺詐行為，”Lou Anne Alexander 說。 “我期待著進一步建議和發展這一倡議。”
DAO 是一個由其成員管理的獨立實體，允許參與者共同決定網絡的運行方式。 貢獻給 Fintech Fraud DAO 的所有數據均歸貢獻參與者所有，任何成員絕不會以未加密的形式共享或查詢。
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關於金融科技欺詐 DAO
Fintech Fraud DAO 由 Unit21，一家處於無代碼企業革命前沿的數據基礎設施公司。 如今，該公司在集成的風險和合規基礎設施平台中為一百多家金融科技組織提供有關反洗錢 (AML) 和欺詐的廣泛用例。
Fintech Fraud DAO 旨在利用其廣泛的合作夥伴金融科技網絡，以及為各種金融科技構建 AML 和欺詐解決方案的深厚專業知識，為市場帶來一種網絡驅動的方法來打擊欺詐。
通訊錄
阿曼達·埃默
魯賓斯坦
資料來源：https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/