美國財政部表示將在 2022 年考慮非託管錢包規則

加密貨幣倡導者對財政部今年將審查的一項規則並不滿意，因為政府防止洗錢和恐怖主義融資的願望與加密貨幣行業避免監視的願望之間的鬥爭愈演愈烈。

加密貨幣交易所收集想要將加密資產轉移到私人錢包的客戶的姓名和地址的規定可能在美國可能會出現。這項規定包含在美國財政部的半年度議程和監管計劃中，其中包含預計將發布的最重要的法規。

該規則由美國反洗錢監管機構金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 於 2020 年首次提出，可能會再次考慮。 最初，一些行業支持者認為某些錢包可能不受個人控制，而另一些人則認為這項規則可能會迫使個人承擔確保合規性的繁重任務。

該規則最初是由時任財政部長史蒂文·姆努欽 (Steven Mnuchin) 提出的。 首先，它出現在財政部網站上，並設有 15 天的評論窗口。 FinCEN 將此期限再延長 15 天，然後再延長 60 天。

新規則的明確性

FinCEN 最初將該規則分為兩個單獨的問題。 第一條規則將強制對超過 10 萬美元的非託管錢包交易進行貨幣交易報告，就像銀行對超過 10 萬美元的交易所做的那樣。 第二條規則是個人資料規則，如果客戶參與任何涉及非託管錢包的超過 3 美元的交易，該規則將迫使銀行記錄客戶的詳細資料和交易對手。 之所以會出現這種情況，是因為金融行動特別工作組認為，非託管錢包使得人與人之間不受監管的點對點交易成為可能，這可能會掩蓋當局的非法數位貨幣流。 FinCEN 收到了數千條來自業界的評論，可能需要進一步延長該規則的評論期。 該規則預計將於 2022 年 XNUMX 月最終確定，不過這可能會隨著收到的評論數量而變化。

什麼是錢？

FinCEN 和聯準會還希望根據《銀行保密法》“澄清貨幣的含義”，以確保加密貨幣遵循與法定貨幣相同的規則。

「各機構希望修訂後的提案將確保規則適用於涉及可兌換虛擬貨幣的國內和跨境交易，虛擬貨幣是一種交換媒介（例如加密貨幣），具有與貨幣等價的價值或作為替代品貨幣，但缺乏法定貨幣地位，」該文件稱。

加密產業仍然不太可能歡迎政府的監督。 然而，加密貨幣擴張的速度可能是其致命弱點。

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