美國財政部有望監管非託管錢包

美國財政部正在努力解決無託管加密錢包的匿名問題，這是喬·拜登解決涉及數字資產的非法金融的更廣泛戰略的一部分。

遵循兩條規則 建議 由金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 在 2020 年強制執行非託管交易報告 錢包 美國副財政部長沃利·阿德耶莫 (Wally Adeyemo) 確認，政府機構已取得進展，並要求銀行收集超過 10,000 美元的涉及非託管錢包的交易的客戶及其交易對手的信息。

在談到 達成共識2022，阿德耶莫證實：

“……我們正在努力解決與非託管錢包相關的獨特風險……從根本上說，金融機構需要知道他們在與誰進行交易和開展業務，以確保他們不會向犯罪分子、受制裁實體或其他人付款。 對於非託管錢包，我們正在努力為他們提供所需的信息，以避免為此類非法支付提供便利。”

在俄羅斯聯邦入侵烏克蘭後對其實施制裁後，對無託管錢包的審查開始加強。 然而，很少有證據表明俄羅斯人使用加密貨幣來規避此類製裁。

財政部：旅行規則不會侵犯隱私

Adeyemo 沒有透露細節，而是繼續描述了旅行規則，該規則將向參與交易的所有金融機構公開加密貨幣資金發送者和接收者的真實身份，以保護國家安全。 安全 並執行《銀行保密法》。

為了解決對侵犯隱私的擔憂，阿德耶莫表示，該機構決心起草有利於更廣泛的國家安全目標的法規，同時允許支付技術的創新。

“美國維護國家安全的國際地位和能力在很大程度上取決於我們的全球金融領導地位。 我們政府知道，全球金融體系的未來越來越數字化。”

監管推動來自多方面

財政部的回應如下 行政命令 由美國總統喬·拜登發布，供多個政府機構研究加密貨幣。 這些機構包括財政部、證券交易委員會和貨幣監理署。

行政命令第 7 條 地址 涉及加密貨幣的網絡犯罪相關風險，並要求財政部長和其他六名政府官員向總統提交補充附件，描述他們對“數字資產（包括加密貨幣、穩定幣、CBDC）構成的非法金融風險以及加密貨幣趨勢的看法”。在向另一個機構（打擊恐怖主義和其他非法融資國家戰略大會）提交報告後 90 天內，“非法行為者使用數字資產”。

在向國會提交《打擊恐怖主義和其他非法融資國家戰略》後的 120 天內，財政部長和其他人員需要提交一份協調一致的機構間計劃，以減輕非法融資的風險。

財政部與懷俄明州共和黨參議員辛西婭·盧米斯 (Cynthia Lummis) 和紐約州民主黨參議員克爾斯滕·吉利布蘭德 (Kirsten Gillibrand) 一起於本週早些時候發布了法規草案。 雖然新法案剛剛出台，但至少要到 2023 年才會真正生效，因為即將到來的中期選舉是當務之急。 該法案目前的形式解釋了允許使用哪些類型的穩定幣、哪些加密貨幣屬於 CFTC 的管轄範圍以及哪些屬於 SEC 的管轄範圍。

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