Silvergate 銀行捲入美國司法部的洗錢調查

最近從 Peter Thiel 的 Founders Fund 獲得 200 億美元投資的加密貨幣銀行 Silvergate Bank 正在接受美國司法部 (DOJ) 的調查，原因是其與加密貨幣交易所 FTX 和 Alameda Research 的交易。 投資後，該銀行的估值接近 1 億美元。

美國司法部指責 Silvergate 未能正確監控客戶賬戶，這導致數百萬美元通過 FTX 和 Alameda Research 洗錢。 正在進行的調查是 更大規模的調查 通過虛擬貨幣交易所進行的洗錢活動。

洗錢指控

報告指出，Silvergate 允許在沒有適當監控或監督的情況下進行大量資金轉移，有時甚至每天高達數十萬美元，這為犯罪分子提供了便利的環境來轉移他們的資金而不被發現。 這 司法部認為 這給信任 Silvergate 服務的投資者帶來了重大風險。

這個消息可能會讓那些將 Silvergate 視為加密貨幣社區的人感到震驚。 銀行 與其他銀行相比，它對數字貨幣持相對寬鬆的態度。 然而，它強調了處理加密貨幣的金融機構遵守 FinCEN 和 OFAC 等當局製定的反洗錢法規的重要性。

銀門銀行的持股

幾家主要的基金管理公司都持有 Silvergate Bank 的股份，包括 State Street、BlackRock 和 Vanguard。 根據提交給美國證券交易委員會 (SEC) 的一份文件，State Street 披露了一項 9.3％的股份 截至 31 年 2021 月 XNUMX 日在 Silvergate Capital。

據一份數據顯示，截至 8.59 年 31 月 2021 日，Vanguard 持有該公司 XNUMX% 的股份 備案登記 從2022年XNUMX月開始。

貝萊德增持 Silvergate 股份

31 月 XNUMX 日，貝萊德 (BLK) 在披露了 7.2％的股份 截至 31 月 228,000 日，這家資產管理巨頭持有超過 187,000 股 Silvergate 股份，較一年前持有的約 6.3 股有所增加，當時持股比例為 XNUMX%。 

由於 2022 月 FTX 加密貨幣交易所的崩潰加劇了 90 年的加密貨幣熊市，Silvergate 的股價在 9.96 月 31 日上漲 XNUMX% 之前同比下跌了 XNUMX%。這次緩解反彈主要是歸因於貝萊德的文件顯示其增加了該公司的股份。

數字資產的困難時期

數字資產行業在 2022 年第四季度經歷了轉型，嚴重的過度槓桿導致了備受矚目的破產事件。 這在整個生態系統中造成了信任危機，並促使許多參與者轉向“避險”頭寸。

Silvergate 經歷了存款的大量外流，然後採取措施維持現金流動性。 

該公司使用批發資金，然後出售債務證券，以應對持續較低的存款水平，並保持其高流動性的資產負債表。

Silvergate 準備迎接一段持續的低存款期。 通過管理其費用並評估其產品組合和客戶關係。 由於當前的經濟現實，該公司還決定大幅裁員。

“我們的使命沒有改變，”Silvergate 首席執行官 Alan Lane 宣稱。 “我們仍然致力於為我們的核心機構客戶提供增值服務。 並相信數字資產行業的潛力。 為了堅持這一承諾，我們正在採取行動來應對目前的形勢。 同時保持高度流動的資產負債表和強大的資本狀況。”

對 Silvergate 股票的影響

Silvergate 的股價一直在飆升，漲幅達 38%，今年迄今已上漲 30%。 儘管有利好消息，但由於加密貨幣熊市和 銀行的關係 與失敗的加密交換 FTX。

Silvergate Capital 是 Silvergate Bank 的母公司。 該銀行為數字資產行業提供金融基礎設施解決方案。 Silvergate 是一家加州特許銀行，總部位於聖地亞哥。