專欄：加密貨幣犯罪的神話

關於加密貨幣最有害的神話之一是它們被廣泛用於犯罪用途。

這個想法一直被政策制定者和商界人士所延續，從摩根大通首席執行官傑米·戴蒙（Jamie Dimon）聲稱比特幣僅供“犯罪分子和朝鮮人”使用，到歐洲央行行長克里斯蒂娜·拉加德（Christine Lagarde）表示比特幣促進了“一些有趣的業務和一些有趣的業務”以及完全應受譴責的洗錢活動。”

它也慢慢體現在公共政策中。 就在上個月，拜登政府宣布，作為反腐敗運動的一部分，司法部計劃透過新成立的國家加密貨幣執法小組「專門關注對加密貨幣濫用犯罪行為的複雜調查和起訴」。

相反的證據

然而，這種圍繞著這一信念的歇斯底里是沒有根據的。 加密貨幣實際用於犯罪活動僅佔總使用量的一小部分。

Elliptics 的一份報告顯示，1 年比特幣交易占所有數位交易的比例不到 2020%，比 2012 年大幅減少，當時 35-40% 的加密資產交易是非法的。

Chainaanalysis 的另一份2021 年加密貨幣犯罪報告講述了同樣的故事：2.1 年所有加密貨幣交易量的犯罪活動低至21.4%（2019 億美元），隨後在2020 年下降至0.34%（10 億美元） 。

當我們進一步分解這些數據時，加密貨幣服務於有組織犯罪世界最深處的說法繼續崩潰。 大多數用於「非法手段」的加密貨幣都用於金融詐騙，而不是恐怖主義、人口販運或毒品。

儘管大眾熱衷於使用加密貨幣進行犯罪，但諷刺的是，相較之下，政府發行的法定貨幣本身卻表現不佳。 聯合國估計每年洗錢規模在 800 億至 2 兆美元之間。 如果 10 億美元的加密貨幣用於犯罪活動，這意味著法定洗錢金額是加密貨幣洗錢金額的 80 至 200 倍。 還要注意的是，這僅包括洗錢，使得用於犯罪活動的實際法定金額要高得多。

簡而言之，在大量證據面前使這種謊言長期存在的人就是那些大量交易法定貨幣的人——央行行長和傳統金融界。

區塊鏈不提供匿名性

這種流行的誤解源自於何處？ 最直觀的原因可能是加密貨幣不是由政府發行或監管的。 再加上僅存在於互聯網上的數位資產的無形性質，就可以理解為什麼許多人認為它們必須很容易被用於非法律目的。

然而，任何熟悉區塊鏈如何運作的人都會立即知道這是天真的。 區塊鏈（如比特幣或以太坊）的基本性質是 公眾。 公共分類帳中包含每天數千筆傳入交易的數據，這些數據由數千名區塊鏈驗證者（即礦工）驗證和拒絕。 因此，加密貨幣中的每筆交易都附加到記錄在公共區塊鏈上的錢包位址，為任何人留下可見的痕跡，然後可以用來推斷該人的身份。

事實上，加密貨幣非常不適合非法使用。 犯罪分子希望他們的錢無法被追踪，這就是洗錢的目的。 但像比特幣這樣的區塊鏈的公共性和去中心化性質卻恰恰相反。

就連美國司法部自己也承認這一點：

「加密貨幣…為執法部門提供了一種特殊的追蹤工具：區塊鏈。 雖然區塊鏈的歷史帳本不會列出交易各方的名稱，但它為調查人員提供了有關如何、何時以及多少加密貨幣轉移的充足資訊。 此外，這些資訊是公開的； 無需傳票或搜索令即可獲得。”

隱私硬幣

然而，批評者可能會進一步指出以隱私為導向的錢包（如 Wasabi Wallet）或加密貨幣（如 Monero 或 ZCash）。 此類工具和硬幣引入了額外的機制，例如零知識證明、一次性使用隱形地址和環簽名，透過讓用戶屏蔽交易詳細資訊以及發送和接收參與者的錢包地址，為用戶提供更大的匿名性。

這裡有幾點要注意。 首先，這些後比特幣時代以隱私為導向的創新的存在最清楚地表明，像比特幣這樣的主流加密貨幣對於任何尋求保持匿名的犯罪用途都是不可靠的。 如果比特幣如此容易被犯罪分子利用，門羅幣和 Zcash 將失去其目的。

比特幣的長期擁護者之一 Roger Ver 承認，在隱私方面，門羅幣比比特幣有很大優勢，人們「必須非常非常小心地使用比特幣，才能私下使用它」。

其次，儘管理論上它們可能更適合犯罪，但它們的使用幾乎可以忽略不計。 Elliptic 等區塊鏈分析公司發現，出於洗錢目的發送到此類隱私錢包的非法比特幣比例很低，僅佔 13 年所有犯罪收益的 2020%（2 年增加了 2019%）。

為了了解這有多微不足道，我們假設比特幣的市值為 1 兆美元。 根據 Chainaanalysis，同年所有比特幣交易（1 萬美元）中只有大約 10% 用於犯罪。 其中 13% 的比特幣加起來只有 1.3 萬美元，這些比特幣透過隱私錢包用於犯罪——在全球犯罪經濟中微不足道。

毫不奇怪，這類隱私幣並沒有超越比特幣成為犯罪用途的首選。 與比特幣千億美元的市值相比，門羅幣和Zcash的市值遠低於二三十億美元。 其業務涉及轉移數萬億美元的犯罪集團可能會避開這些加密貨幣，因為其流動性要低得多。

根據這些數據，反加密貨幣支持者不太可能很快改變主意。 謊言重複足夠長的時間，它就會開始被接受為真理。 但無論人們如何剖析可用數據，它都不能支持他們想要講述的加密貨幣用於犯罪活動的故事。