愛荷華州因誇大抵押品而對 BlockFi 處以罰款

愛荷華州已下令 BlockFi Lending LLC 支付罰款並停止對其提供的證券作出虛假陳述。

加密貨幣貸方 BlockFi 在對其提供的貸款的抵押狀態做出虛假聲明後，與愛荷華州的監管機構陷入困境。

愛荷華州保險部門的證券和受監管行業局主持了此事 愛荷華州代碼 502.604，《統一證券法》，該法賦予該機構“發布命令，指示該人停止和停止”從事違反以下規定的“行為、實踐或業務過程”的權力 章502 統一證券法。

“雖然像加密貨幣這樣的創新可能會促進金融體系的增長和演變，但監管機構必須確保這發生在一個適當的框架內，既能保護投資者，又能促進資本形成，” 說過 愛荷華州保險委員會 Doug Ommen 向該公司發出了同意令。

除了在包括美國 50 個州和哥倫比亞特區、波多黎各和美屬維爾京群島在內的 53 個司法管轄區平分的 50 萬美元和解外，BlockFi 已被勒令向愛荷華州支付 943,000 美元的行政罰款。五期約 188,000 美元。

BlockFi 面對音樂

該命令是北美證券管理協會對 BlockFi 借貸活動進行的 53 個州聯合調查的結果。 該協會的成員之一，新澤西州， 提交 19 年 2021 月 XNUMX 日發出停止令，指控 BlockFi、其控股公司 BlockFi Inc. 及其附屬公司 BlockFi Trading LLC 提供和出售未註冊證券。

阿拉巴馬州和 佛蒙特 後來提交了命令以表明原因，指控 BlockFi、其關聯公司和控股公司向居民推銷未註冊證券。

BlockFi 在其網站上聲稱，其貸款“通常”被超額抵押（抵押品超過借入的金額）而沒有提供證據。 經過調查，愛荷華州監管機構發現，在 17 年提供的貸款中，只有 2021%、16 年和 2020% 的貸款被超額抵押。 國家監管機構聲稱，投資者因此被誤導，假設提供比現有更大的保護。

“愛荷華州應該確保他們只投資於他們應該願意失去的東西，”Ommen 總結道。

在和解中，公司既不承認也不否認同意令中得出的結論。 BlockFi 最近付了錢 向美國證券交易委員會提供 100 億美元用於發行未註冊證券。

其他主要的加密貨幣公司尋求對計息產品的監管明確

2022 年 XNUMX 月，Be[In]Crypto 報導 那個專業 加密公司 Kraken、Bitstamp 和 Circle 急於提供有息產品，並且不想走與 BlockFi 和 Celsius 相同的路線，但正在尋求監管的明確性。

 “美國的一些加密貨幣玩家在如何管理貸款和信貸類產品方面遇到了大麻煩。 我們不想去那裡，所以我們會非常勤奮，”BitStamp USA 的首席執行官 Bobby Zagotta 當時說。

去年 XNUMX 月，德克薩斯州監管機構 有序 攝氏提供高達 17% 的質押代幣收益率，將出席聽證會，證明為什麼應該允許它繼續在該州運營。

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