調查人員展示了糟糕的 KYC 可以如何為犯罪分子提供支持

上市公司調查員 Aurelius Capital Value 呼籲 Silvergate 與 Huobi Global 開展業務，儘管早些時候有證據表明該交易所的 KYC 執行不力。

Aurelius 使用 Huobi 涉嫌促進洗錢的歷史和 2020 年的一項實驗證明創建虛假賬戶很容易，這表明 Silvergate 的審查程序存在缺陷。

Silvergate 的 KYC 盡職調查受到質疑

在取證公司 Cipherblade 於 2020 年進行的一項實驗之後，Aurelius 在推特上質疑了 Silvergate 與火幣全球的合作關係。

該實驗揭示了通過提交經過 Photoshop 處理的名人圖像作為身份證照片來創建假賬戶的容易程度。 2021 年，泰國和中國當局破獲了一個利用火幣鬆散控制的 124 億美元洗錢集團。

到 1,600 年，Silvergate Bank 成為約 2019 家最重要的加密貨幣公司的首選銀行。其 Silvergate Exchange Network 專門從事加密貨幣和法定貨幣之間的轉換。

研究人員還發現火幣和暗網市場 Hydra 之間存在令人不安的聯繫，並且無法調和 Silvergate 的官方盡職調查流程與火幣入職流程中的明顯缺陷。

火幣的 KYC 流程是否受到孫宇晨的影響？

火幣的全球顧問委員會成員孫宇晨是故事中的關鍵人物。 據 Aurelius 稱，據報導，Sun 與 Silvergate Bank 合作推出了 TRON stablecoin，一種加密貨幣批評家指出，它的技術基礎薄弱，價值不大。 Sun 通過 TRON 籌集了 58 萬美元 初始硬幣提供 在2017。

2019年，中國媒體 被告孫 洗錢、內幕交易和其他金融犯罪。 其他 report 由The 邊緣 據稱 Sun 批准了一個虛假的 KYC 系統 Poloniex 交易所 吸引新客戶。

一位前 Poloniex 員工提到，可以用卡通人物達菲鴨的圖片創建一個新帳戶。

太陽熱血沸騰 否認 索賠並警告說，可能會對虛假指控的提供者提起誹謗訴訟。

 “我們保留對任何實體造成的虛假信息尋求法律補救的權利。 我們由 Harder LLP 作為我們的法律顧問，”他確認道。

控制不力可能導致身份盜用

金融服務公司必須遵守KYC規則來收集和驗證客戶信息，以防止不法分子開戶。 

此外，該流程必須識別並防止受制裁的個人非法開立賬戶。

控制鬆懈的原因有很多，包括不同司法管轄區不同程度的強制執行 KYC 和反洗錢法規。 缺乏經驗的合規官對可識別信息進行目視檢查也可能讓不良行為者溜進來。

有時，加密貨幣交易所會轉移到監管不那麼繁瑣的地區，比如馬耳他，這會給客戶帶來其他問題。

根據 奧雷留斯，尋求對交易所進行追索的火幣客戶只能將信件發送到塞舌爾的郵箱，因為該交易所在那裡沒有實體存在。 

此外，由於許多加密貨幣投資者使用交易所在法定貨幣和加密貨幣之間進行轉換，因此薄弱的 KYC 控制可能允許犯罪分子將被盜的加密貨幣轉換為法定貨幣。 

在打擊中國洗錢活動中，該團伙 獲得個人資料 通過虛假招聘廣告從人們那裡獲取信息。 然後，他們使用這些詳細信息在交易所開設多個賬戶，作為非法資金的渠道。

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