Coinbase 如何挫敗一名老人銀行賬戶 XNUMX 萬美元被盜的事件

八月下旬，北卡羅來納州阿什維爾的一名老人接到了一個自稱來自“監察長辦公室”的人打來的可怕電話。 打電話的人警告說，這名老人的個人信息已被用來協助販毒和洗錢計劃，他的所有資產將被凍結，直到政府證實他沒有參與該計劃。 騙子聲稱，這樣做需要他首先將所有錢存入政府賬戶，然後他將電話交給虛構的特工詹姆斯·霍夫曼（徽章號碼 Y5739）。

對於任何擁有固定電話甚至手機的人來說，這種虛假宣傳已經成為一種再熟悉不過的麻煩事了。 但有時，特別是當此類呼籲針對尊重（或害怕）聯邦政府的老年人時，它會起作用。

在這種情況下，詐騙者說服受害者購買手機和筆記本電腦，並將 TeamViewer 應用程序加載到筆記本電腦上，以便他們可以遠程控制它。 他們讓他將駕駛執照放在筆記本電腦的攝像頭上，這樣他們就可以拍攝筆記本電腦和他的照片，並以他的名義在他們的控制下開設了一個 Gmail 帳戶。 一周之內，他們讓受害者兌現多張 CD，並將總計 574,766 美元從四家銀行和一家信用合作社轉移到以他的名義在加密貨幣交易所 Coinbase 創建的賬戶，在那裡總共購買了 12.16 比特幣。

老人的銀行都沒有阻止可疑轉賬。 但去年47,000 月，在比特幣被轉移到另一個匿名Coinbase 賬戶後，加密貨幣交易所將這筆交易標記為潛在的老年人欺詐，凍結了該賬戶，並向聯邦政府求助，為這位老人節省了XNUMX 萬多的畢生積蓄。 （這些細節均來自美國北卡羅來納州西區檢察官上個月提交的一份此前未報導的沒收請願書。沒收允許將比特幣保存在FBI 虛擬貨幣錢包中，並最終返還給未透露姓名的受害者。用受害者的資金購買的比特幣平均成本約為 XNUMX 美元，因此根據加密貨幣價格的變化，他最終可能會比最初被騙的錢多或少。）

Coinbase 在給《福布斯》的一封電子郵件中指出，其調查團隊經常對與老年人賬戶相關的交易進行額外審查，因為針對該群體的電匯欺詐率很高。 對於大多數公眾（以及一些政府官員）來說，加密貨幣與犯罪活動有關。 但 Coinbase 的干預表明了信譽良好的交易所正在為遵守法律而做出的努力。 

所有金融機構——包括作為獲得許可的貨幣轉移機構的 Coinbase——都應該在向金融犯罪執法網絡 (FinCen) 提交的可疑活動報告 (SAR) 中標記可能的“老年人金融剝削”案例。 僅 2020 年，就提交了 62,000 份此類 SAR，涉及資​​金超過 3.4 億美元。

比特幣和加密貨幣合規諮詢公司 BitAML 的創始人 Joseph Ciccolo 表示：“在加密貨幣合規領域，我們有時感覺自己的標準比傳統銀行機構高得多。” 不過，他補充道，為了對銀行公平起見，Coinbase 可能發現了這筆交易，而銀行卻沒有發現，這是有原因的。 “老年賬戶持有人在加密貨幣交易所中確實脫穎而出，其方式與傳統銀行截然不同，可以將更多資源用於防止虐待老年人。” 

受害者資金的最大一筆轉移來自 State Employee Credit Union、HomeTrust Bank 以及 BB&T 和 SunTrust 銀行，這些銀行現已合併到 Truist 名下。 Truist 銀行和 SECU 的代表拒絕置評。 HomeTrust 銀行沒有回應福布斯的置評請求。