Centrifuge 如何讓 DeFi 對現實世界的資產產生影響

與許多小企業主一樣，亞馬遜賣家會發現很難獲得擴張所需的信貸。 他們碰壁了，因為從他們的資產中釋放資本的選擇往往要么過於昂貴，要么僅限於更大的公司。 但由於去中心化金融的世界，這種情況即將改變（DEFI).

Centrifuge 是結構化信貸的鏈上生態系統，在其用例中為小企業主提供了一種將其資產抵押在鏈上並獲得 DeFi 流動性的方式。

庫存技術提供商 Databased.Finance 使用 Centrifuge 協議，這意味著亞馬遜賣家的資產現在可以集中起來，放在 Centrifuge 的市場上，並用作抵押品來獲得融資

Centrifuge 產品戰略負責人 Cassidy Daly 解釋說：“Centrifuge 提供了一種更快、更具成本效益且完全透明的模型，可將投資者和借款人與無銀行流動性聯繫起來。” 解碼.

Centrifuge 於 2017 年推出，並已在其市場上為總計 317 億美元的資產融資——根據聚合商 RWA 的說法，使其成為這一新興領域的領導者。 根據波士頓諮詢集團最近的一份報告，隨著從房地產到碳信用額度和自然資源的各種非流動資產都已經成熟，可以進行代幣化，到 16 年，該行業預計將成為一個 2030 萬億美元的市場。

與加密貨幣無關

庫存只是 Centrifuge 迎合的眾多“池”或貸款類型之一。 房地產是與貸方 New Silver 一起形成第二大資金池的行業。 該資金池已融資超過 73 萬美元，使開發商能夠獲得融資以修復房屋以供轉售。

但是，即使 Centrifuge 為那些尋求信貸的人提供關鍵基礎設施以將其 RWA 與 DeFi 流動性聯繫起來，它也為投資者提供了另一個目的。

2022 年 220 月，Centrifuge 宣布了一項 XNUMX 億美元的基金——迄今為止對現實世界資產的最大鍊上投資——與 DeFi 金融科技 MakerDAO 和加密貨幣投資公司 BlockTower Credit，成為 第一機構信貸基金 將其抵押貸款業務上鍊。

“TradFi 機構開始意識到金融的未來將在鏈上，”Daly 說。 他們開始意識到讓私人信貸更容易獲得的機會，以及使用智能合約市場的效率，“可以壓縮基金管理的中後台，為整個系統創造有價值的經濟效率，”她解釋說。

Centrifuge 協議提供了新的金融基礎設施，可以簡化和自動化資產管理流程，並提供對資產性能的實時洞察。 此外，Daly 說：“DeFi 的投資者可以獲得多元化的現實世界資產組合，以獲得與加密貨幣無關的穩定收益——這在不確定時期越來越重要。”

DeFi 的現實機會

Daly 表示，Centrifuge 充當傳統金融和 DeFi 之間的橋樑，同時藉助這兩個領域的優勢，為 DeFi 帶來數万億美元的信貸市場。 “這不僅使 DeFi 的增長潛力無限，還通過提供與加密資產不相關的資本為 DeFi 帶來穩定性。”

MakerDAO 真實世界金融團隊成員 Sébastien Derivaux 對此表示同意。 “這種整合不僅推動了 DeFi，還為 MakerDAO 生態系統帶來了許多好處，”他說，並解釋說資產多元化既提高了 DAI 的安全性，又使其極其穩定。 “此舉還將通過利用價值數万億美元的資產類別，幫助 MakerDAO 滿足對 DAI 日益增長的需求，”他補充道。

負擔得起的資本獲取

信用和風險分析提供商 S&P Global 的首席 DeFi 官 Chuck Mounts 認為 Centrifuge 服務的市場仍處於初期階段，對其未來前景持樂觀態度。 “較低的資本成本，以及與傳統相比較低的摩擦，將使其成為未來融資的途徑，”他說。

Centrifuge 的計劃相應地雄心勃勃。 該平台正在擴展和建立一個信用專家社區，他們受益於市場為場景分析、借款人信用評分等提供的豐富數據。 “我們正在建立一個新的製度生態系統並開放資本市場，以使私人信貸更容易獲得，效率更高，最終，這會降低借款人的資本成本，”戴利說。 她補充說，借款人不僅受益於低成本的資金，還受益於去中心化平台提供的開放訪問、安全性和靈活性。

如今，大型金融機構主導著這個行業，大多數小企業和貸方都被拒之門外。 “離心機的介入改變了這一點，”戴利說。 “我們正在打造金融的未來，讓每個企業都能以負擔得起的方式獲得資金。”