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Gemini 和 Genesis 的法律糾紛將進一步撼動行業

01/15/2023
比特幣以太幣新聞

由於近期的一系列破產事件，投資者的信心似乎處於歷史最低點，一個新的傳奇似乎正在實時展開。 這涉及加密貨幣交易所 Gemini 的 Winklevoss 雙胞胎和數字貨幣集團 (DCG) 的首席執行官 Barry Silbert，後者是加密貨幣做市商和貸方 Genesis 背後的母公司。

2 月 XNUMX 日，Cameron Winklevoss 發表公開信 致 Barry Silbert，提醒他“自 Genesis 停止取款以來已有 47 天”這一事實，同時還對 DCG 現有的業務實踐進行了直率的、看似對抗性的評估：

“在過去的六周里，我們已竭盡所能以真誠和合作的方式與你們接觸，以達成一致的解決方案，讓你們償還所欠的 900 億美元。”

信中進一步指出，上述款項是 借給創世記 作為 Gemini 的 Earn 計劃的一部分，該產品使客戶能夠通過加密貨幣賺取高達 7.4% 的年收益率。 卡梅倫隨後發布了另一條推文，要求西爾伯特“公開承諾”在 8 月 XNUMX 日之前解決這個問題——這一請求似乎被他忽略了，至少在推特上是這樣。

緊張局勢加劇

Genesis 的持續困境源於其很大一部分資金（估計價值 175 億美元）被鎖定在 FTX 交易賬戶中。 繼去年年底曾經是第二大加密貨幣交易所的倒閉之後， 公司不得不停止取款 16 月 XNUMX 日，據報導甚至在一周後聘請了投資銀行 Moelis & Company 的諮詢服務，以擺脫困境。

在 7 月 XNUMX 日的一封信中，Genesis 的臨時首席執行官 Derar Islim， 告訴客戶 “我們還需要幾周而不是幾天的時間才能找到前進的道路。” 作為回應，Winklevoss 和公司聘請了投資銀行 Houlihan Lokey 設計一個框架，通過該框架他們可以“解決其流動性問題”，從而避免他們償還 Gemini 的 Earn 計劃的成員。

然後事情在 27 月 XNUMX 日發生了一個醜陋的轉折，當時 投資者起訴雙胞胎 針對 Earn 計劃中的凍結資金，指控兩人欺詐和多次違反美國證券法。

此外，Silbert 在 2 月 XNUMX 日回應了 Cameron 在 Twitter 上的不斷推動，指出 Genesis 已經對 Gemini 的提議採取了行動，同時還聲稱 DCG 是無辜的，明確表示該公司沒有逾期支付給 Genesis 的款項。 作為回應，卡梅倫在推特上回復道：

Gemini 終止了 Genesis 的 Earn 計劃

經過幾週的動盪，10 月 XNUMX 日，Winklevoss 雙胞胎向用戶發送了一封電子郵件，通知他們 Gemini 已經 終止了其旗艦 Earn 計劃 兩天前與創世紀。 此舉是該公司與加密貨幣貸方之間開槍的最新一擊，電子郵件中寫道：

“我們寫信通知您，Gemini 作為您的代理人已終止您與 Genesis Global Capital, LLC (Genesis) 之間的主貸款協議 (MLA)，該協議自 8 年 2023 月 XNUMX 日起生效。”

該消息接著補充說，立即生效，Genesis 被要求清除與該計劃相關的所有未償資產，直到上個月，該計劃才向用戶提供高達 8% 的加密資產利息。

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目前，客戶可以在“Pending”欄目下查看自己的 Earn 餘額，Gemini 官方還在繼續尋找盡快返還客戶資金的方法。 “歸還你的資產仍然是我們的首要任務，我們將繼續以最緊迫的方式運作，”郵件中寫道。

最後，在一個 聲稱 在 8 月 XNUMX 日針對 Gemini Earn 的客戶提出的集體訴訟的回應中，Gemini 表示，與其客戶一樣，它也是 Genesis 和 DCG Group 行為的受害者，聲稱該公司的高管曾“在 Genesis、它的財務狀況以及它在 Gemini Earn 計劃中作為負責任的借款人的能力方面誤導了被告。”

Gemini否認了其客戶對其提出的所有指控，稱其均已簽署協議“對與Gemini Earn計劃有關的索賠進行仲裁”，原告提出的各種索賠和訴因不應提起訴訟在任何論壇中，除非 Genesis 也參與其中。

SEC 指控 Genesis 和 Gemini

12月XNUMX日，美國證券交易委員會 充電雙子座和創世紀 據稱出售未註冊證券作為 Earn 發行的一部分。 根據監管機構的說法，Genesis 借出 Gemini 用戶的資產，同時將部分利潤返還給 Gemini，後者扣除約 4% 的代理費，並將剩餘利潤返還給其客戶。

根據美國證券交易委員會官員的說法，Genesis 被要求將該計劃註冊為證券發行，主席 Gary Gensler 補充說，這些指控旨在建立在之前的此類行動的基礎上，讓“加密貨幣借貸平台和其他中介機構”知道他們需要遵守監管機構久經考驗的證券法。

Gensler 在國會監督委員會作證。 資料來源：路透社/伊夫林霍克斯坦

SEC 表示，Earn 計劃對多達 340,000 名投資者產生了直接影響，並補充說，僅在 2022 年 2022 月至 2.7 年 169.8 月期間，Gemini 就賺取了 166.2 萬美元的代理費，該公司利用客戶資產促進各種貸款活動，並使用它作為個人借款的抵押品。 在同一三個月內，該機構聲稱 Genesis 產生了 XNUMX 億美元的利息收入，同時向客戶（包括 Gemini）支付了 XNUMX 億美元的利潤。

Genesis 的一些主要支持者包括加密對沖基金 Three Arrows Capital 和 Sam Bankman-Fried 的 Alameda Research，這兩個實體現在幾乎一文不值。

前方崎嶇不平的道路

為了更好地了解此事，Cointelegraph 聯繫了 SynFutures 的聯合創始人兼首席執行官 Rachel Lin——一家去中心化的加密貨幣衍生品交易所。 在她看來，Genesis 未能正確對沖其投資組合風險並管理其資金，使其資產負債表受到 FTX 蔓延的嚴重影響。 她補充說：

“西爾伯特尚未完全承認這一失敗，一些人認為他最近的行為是他們尋求緊急流動性時的拖延策略。 與其將 Gemini 及其聯合創始人 Cameron Winklevoss 的要求稱為宣傳噱頭，不如雙方都應將用戶存款放在首位，因為雙方都有合同義務。”

雖然 Gemini 終止與 Genesis 的主貸款協議可能是一種轉移責任並扮演受害者的方式，但 Lin 認為，從長遠來看，此舉可能對 Earn 存款人來說是一個淨積極因素，因為它給 Genesis 帶來了額外的壓力償還欠雙子座的債。 

林指出：“雙子座在這件事上並非沒有過錯。 儘管該公司聲稱已對 Genesis 進行了適當的盡職調查，但顯然這還不夠。 因此，Gemini 至少應該為其已失效的 Earn 計劃承擔部分責任。”

區塊鏈技術公司 AllianceBlock 的創始人兼首席技術官 Matthijs de Vries 告訴 Cointelegraph，雖然很難知道這種情況的真相到底是什麼，但這並不重要，因為這個問題再次凸顯了集中化的明顯問題。 他加了：

“信任個人而不是智能合約意味著你信任人，而不是技術。 我們在 2022 年已經看到並將繼續看到的所有問題，使得自我監護的需求變得越來越重要。 擁有自己的資產並能夠按照自己的意願管理這些資產至關重要。”

他進一步表示，Silbert 使用的策略對公司來說並不好看。 此外，德弗里斯認為，與其簡單地玩指責遊戲，整個行業需要從中吸取教訓。 “區塊鏈的構建是為了去中心化，相信你自己的資產，而不是強大的個人，”他總結道。

去中心化金融 (DeFi) 智能合約平台 Radix 的首席營銷官 Jeremy Epstein 也持類似觀點，他告訴 Cointelegraph，這一事件進一步強化了對透明分類賬的需求以及去中心化金融系統的可見性。 在他看來，當中心化實體可以將賬簿藏在牆後時，很難建立信任，同時進一步損害行業聲譽。 

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最後，Opside（一種用於高吞吐量 Web3 應用程序的多鏈三層架構）的首席開發人員 Liu Sheng 告訴 Cointelegraph，此類實例在 DeFi 和去中心化自治組織中永遠不會出現，因為用戶永遠不必放棄所有權在追逐收益時減少他們的資產。 盛補充說：

“中心化服務提供商的崩潰有望讓我們更接近去中心化經濟，在這種經濟中，可以在更透明的氛圍中管理貪婪。 如果我們建立適當的基礎設施，我們就有希望說服散戶投資者，與分散的實體打交道會更安全。”

SEC 的最新行動似乎改變了整個故事的軌跡，尤其是 Tyler Winklevoss 在 13 月 XNUMX 日表示 雙子座接近解決方案 考慮到其客戶的持續困境，而美國證券交易委員會的行動是完全沒有必要的。 他發推文說：

隨著有關此案的更多細節不斷浮出水面，從現在開始，看看這兩家公司以及數字資產行業的情況將如何繼續發展將會很有趣，尤其是在市場經歷投資者信心嚴重不足的情況下.