面對 DOJ 對 FTX 連接的調查

美國司法部 (DoJ) 正在審查 Silvergate 與四面楚歌的關係 加密公司 FTX 和 Alameda Research.

據彭博社援引知情人士透露，美國司法部欺詐部門正在調查 Silvergate 託管與 FTX 和 Alameda Research 相關的賬戶。

這家對加密貨幣友好的銀行在行業中扮演著至關重要的角色，因為它的服務被 FTX、Bitstamp、Kraken、Gemini、Circle、Coinbase、Paxos 和 Crypto.com 等一些知名企業所使用。

顯微鏡下的銀門

自 2019 年以來，Silvergate 吸引了數以千計的客戶，包括加密貨幣交易所、公司和領軍人物。

據報導，該銀行每月處理數十億美元。 據稱，在 FTX 和創始人 Sam Bankman-Fried 領導下的多家公司的存款佔 Silvergate 價值的 1 億美元。

但FTX的突然消亡，讓行業發生了殘酷的變化。 除了BlockFi，Silvergate也是因曝光而遭受重大損失的實體。

在 2022 年 8 月 FTX 崩盤之後，Silvergate 報告稱觸發投資者大量撤資，估計達 XNUMX 億美元。

在 4 年第四季度，Silvergate 報告稱與加密貨幣相關的存款下降了 2022%。 面對提款潮，銀行不得不清算資產以償還債務。 這導致了 68 億美元的虧損，遠超 Silvergate 自 718 年以來的總利潤。

為了維持其業務，該銀行還宣布裁員 40%，相當於約 200 個職位。 Silvergate表示將繼續削減成本以降低成本。

該公司放棄了建立自己的虛擬貨幣的雄心，假設 Meta 開發的技術損失 196 億美元，該技術來自馬克·扎克伯格失敗的穩定幣項目 Diem。 宣布裁員後，Silvergate 股價在盤前交易中下跌了 40%。

面對來自當局和政客的持續壓力，Facebook 在 2021 年放棄了其數字貨幣計劃。在選擇一家公司來創建基於美元的穩定幣時，Facebook 直接選擇了 Silvergate。

然而，美聯儲向Silvergate發出警告，並威脅要凍結該公司的資產。 這有效地結束了 Meta 的區塊鏈野心。

美國立法者活躍

參議員伊麗莎白·沃倫（馬薩諸塞州民主黨人）、約翰·肯尼迪（共和黨-路易斯安那州）和羅傑·馬歇爾（R-Kan。）寫信給 Silvergate 首席執行官艾倫·萊恩，聲稱該銀行“還向傳統銀行業注入了加密貨幣市場風險系統”通過與 Bankman-Fried 和 FTX 的交易。

今年早些時候，Silvergate 股票投資者從 9 年 2021 月 5 日至 2023 年 1934 月 XNUMX 日起訴了 Silvergate。根據請願書，Silvergate 違反了 XNUMX 年的《證券交易法》。

雖然美國司法部未被指控犯有任何罪行，但此舉表明監管機構為更好地管理這個新興行業所做的努力。 2022年，總市值縮水三至不足萬億美元，迎來熊市。

Terra、三箭資本、FTX等一系列相繼倒塌的豐碑，給監管體系敲響了警鐘，需要加強專項監管。

儘管發生了幾次危機，但加密貨幣已經取得了很好的進步，包括越來越多的政府正式承認加密貨幣在面對沖突和通貨膨脹上升時的潛力。

根據幾位加密貨幣成員的說法，新的調查可能會對與 Silvergate 相關的加密貨幣交易所產生影響。 鑑於該銀行與行業參與者的緊密關係，一項新的調查可能會引起一些恐慌。

另一方面，Silvergate 首席執行官 Alan Lane 此前表示該銀行的狀況還可以。 他強調說，該銀行已努力確保有足夠的流動性來滿足取款需求。

據首席執行官稱，現金數量超過與數字資產相關的存款數量。 Silvergate 還表示，它將繼續尋找創新方法以從其技術資產中提取價值。