歐盟反洗錢法案最終投票通過

歐洲議會投票通過了一系列反洗錢法律，該法律將加強「盡職調查措施和對客戶身份的檢查」。

該法案不是歐盟具有里程碑意義的加密資產市場(MiCA) 法規的一部分（該法規於去年6 月通過，為歐洲數位資產領域帶來了一系列定制規則），而是遏制洗錢和恐怖主義融資的更廣泛努力在集團中。

新立法將影響“加密資產管理公司”，包括加密資產服務提供者（CASP）（例如根據 MiCA 註冊的集中式數位資產交易所）以及各種其他實體（包括賭博服務）。

該一攬子計劃於 1 月暫時達成一致，其中包括幾項立法，要求 CASP 應用與銀行相同的規則來驗證客戶的身分和資料。具體來說，它增加了「降低與自架錢包交易相關風險的措施」。

自託管錢包沒有被禁止， 正如一些傳言所說，但 CASP 必須對使用自託管錢包進行超過 1,000 歐元（1,072 美元）交易的客戶進行強化盡職調查，包括驗證身份、監控交易以及請求有關發送者和接收者的更多信息。

反洗錢法案還為建立一個新的監管機構——反洗錢管理局（AMLA）——打開了綠燈，該機構也將監督數位資產產業。這將是
該機構在法蘭克福成立，其任務是直接監管風險最高的金融實體，在監管失敗的情況下進行幹預，並充當監管者的中心樞紐和調解人。

24 月XNUMX 日的一攬子計劃是歐盟加大力度打擊逃避制裁、恐怖主義融資和洗錢活動的一部分，今年早些時候哈馬斯通過數位資產融資的消息被曝光後，歐盟加大了打擊逃避制裁、恐怖主義融資和洗錢活動的力度。

反洗錢法案的最終版本得到了行業人士的褒貶不一的評價。

Circle 的歐盟戰略和政策總監 Patrick Hansen 稱該法案對數位資產產業來說是一個「偉大的成果」。在一個 發表 關於X，他表示：「建議的AMLR 的先前版本提出了一種更嚴格的方法，這意味著對自我託管發起人/受益人進行KYC（了解你的客戶），但也感謝行業的努力，採用基於風險的方法最終就各種方案達成一致。

換句話說，CASP 將被要求評估與自託管錢包之間的數位資產轉移相關的洗錢和恐怖主義融資風險，並在適當的情況下採取措施「減輕風險」——這些措施可能包括加強盡職調查、驗證身份，並要求提供有關交易目的地的更多信息，但 CASP 不需要對交易進行全面 KYC 檢查 全部 自託管錢包交易。

然而，有些人認為，即使沒有全面的 KYC，最終版本中增加的盡職調查和報告要求也足以構成強制。

據 DL News 報道，歐洲加密貨幣倡議貿易協會執行董事瑪麗娜·馬克齊奇 (Marina Markezic) 表示：“最大的損失將是隱私和我們在行業中已經習慣的相對交易便利性的喪失。”

反洗錢法案仍需獲得理事會正式通過才能在歐盟官方公報上發布。

觀察：是時候透過監管來促進區塊鏈成長了

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