去中心化交易所必須弄清楚如何在監管浪潮襲來之前提高“了解你的客戶”合規性。
在他的每月加密技術專欄中，以色列連續創業者 Ariel Shapira 涵蓋了加密、去中心化金融和區塊鏈領域中的新興技術，以及它們在塑造 21 世紀經濟中的作用。
白宮 頒布了一項行政命令 最近關於監管加密貨幣。 隔海相望，歐洲 立法者挫敗了立法推動 這可能會給工作量證明網絡帶來重大麻煩。 這些發展應該敲響大多數加密貨幣愛好者早已習慣的警鐘：監管仍然在議程上，儘管區塊鏈社區現在比以前更歡迎合規，但這至少會引起一些不滿。
監管機構的目標清單中不可避免地會出現的內容之一是“了解你的客戶”(KYC) 協議。 就當今的生態系統而言，這些協議幾乎無處不在。 一些平台（通常是更中心化的平台）或多或少以與傳統金融機構相同的方式處理 KYC，包括至少進行身份檢查。 然而，其他人幾乎是在即插即用的基礎上工作的，這意味著只要你有一個加密錢包，你就可以開展業務。
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去中心化交易所（DEX）幾乎是後一種方法的典型代表。 當使用其中之一時，例如 BNB 智能鏈上的 PancakeSwap 或 Cardano 上的 WingRiders，您可以與為其流動性池提供動力的智能合約進行交互。 在大多數情況下，任何人都可以將他們的代幣放入池中，從累積的交易費用中賺取份額，並且任何人都可以利用池來交換他們的代幣，而無需太多 KYC。 這是一種在不同代幣生態系統之間轉移價值的便捷、快速和可靠的方式，也允許流動性提供者通過使服務繼續運行來獲利。
合規需求將會增加
當深入研究區塊鏈領域時，監管機構可能會發現這種做法有點過於自由放任。 他們可能會要求此類協議提供更多 KYC，而此類要求可能會引起常規回應：您究竟希望鏈上代碼片段如何進行 KYC？
從根本上來說，這確實是一個棘手的問題。 “代碼就是法律”，這是一句流行的加密貨幣說法，因此任何去中心化應用程序的功能本質上都受到其底層代碼的限制。 無論從技術還是意識形態的角度來看，將 KYC 納入這些功能都是一項艱鉅的挑戰。 從前者來看，這意味著必須建立一個全方位的數字 KYC 平台，該平台能夠自行處理任務，無需人工參與。 從後者來看，這意味著遠離加密世界的一些核心價值觀和信仰，加密世界熱愛並珍惜其匿名性和隱私性。
加密領域的一些公司，例如 Everest，已經通過傳統方式實施 eKYC。 該公司還能夠以匿名方式確認每個用戶的獨特性和人性，這在我們這個機器人氾濫的時代非常重要。 未來，假名很可能成為區塊鏈 KYC 的戰斗口號。 受信任的第三方可以驗證客戶身份的合規性，並對成功檢查發出加密安全的確認，而不會洩露客戶的數據本身，這樣的系統可能會成為加密貨幣純粹主義者和監管機構的共同點。 該代幣將使中心化和去中心化的交易所能夠在不了解用戶任何信息的情況下驗證用戶的身份。
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重要的是，這樣的解決方案還將消除交易所實際存儲用戶私人數據的需要。 包含用戶個人詳細信息的集中式數據庫甚至不必包含他們的銀行信息或私鑰即可對黑客有價值，但如果交易所想要正確的 KYC，則必須創建這樣的數據庫。 這就形成了一個惡性循環，使用戶面臨切實的威脅，同時也讓交易所本身因必須管理和維護這些記錄而感到額外的頭痛。
去中心化 KYC 合規性？
處理去中心化 KYC 難題的另一種有趣方法是讓人工智能來解決它。 這可能需要一個多層解決方案，其中第一個模型將處理文檔的掃描並將輸出傳遞給一個或多個其他模型以完成工作。 雖然很複雜，但這並不是完全不可想像的——至少只要我們不設想將類似的東西部署為智能合約的一部分。 不過，鏈下實施仍然可以充當值得信賴的第三方 KYC 提供商，使交易所能夠按照所有正確的規則運作。
本質上，與許多其他流程一樣，KYC 始終遵循協議。 它包括輸入（交易對手可能需要查看的文件、財務報表和其他信息）和輸出（批准或拒絕）。 許多像這樣的過程很容易數字化，因為它們遵循大多數計算機算法所遵循的相同邏輯。 當然，建立一個足夠通用的系統來適應不同司法管轄區的不同 KYC 規則將是一項挑戰，但這是很有可能的。 不難想像，在傳統金融世界中，KYC 是主要手段。 責任，也看到這樣一個系統的價值，創造出價值數十億美元的潛在市場。
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改進的 KYC 程序還可能引髮用戶界面的複興，讓普通投資者更容易使用 DEX。 整個加密領域最大的痛點之一是使用的複雜性，尤其是在去中心化平台上，這些平台更多地面向加密愛好者而不是新手。 例如，在 Kirobo 的撤消按鈕首次亮相之前，加密貨幣用戶甚至無法確認他們將加密貨幣發送到了正確的地址。 隨著適當的監管遵守，更多主流用戶湧入，他們往往需要更順暢的加密貨幣買賣機制。
更具創新性的 DEX 開發團隊在構建項目時會考慮到 KYC 合規性，同時仍然忠於去中心化的價值觀，他們肯定會脫穎而出——所以他們不妨現在就開始創新，為即將到來的潮流變化做好準備。
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資料來源：https://cointelegraph.com/news/dexs-and-kyc-a-match-made-in-hell-or-a-real-possibility