法院提交“doxing”攝氏用戶對KYC、破產程序提出質疑

5 月 XNUMX 日，聲名狼藉的 CeFi 貸方Celsius 提起訴訟 時間表 作為其第 11 章破產程序的一部分的資產和負債以及財務報表。

大多數過 14,000頁的文件 與攝氏債權人的信息有關，包括用戶的姓名及其在平台上的交易。

加密貨幣 Twitter 抨擊該文件是為了“doxing”用戶。 例如，YouTuber Coffeezilla 表示此舉形式不佳，尤其是在前首席執行官 Alex Mashinsky 據稱 提取了10萬美元 在 13 月 XNUMX 日凍結客戶賬戶之前。

攝氏剛剛對他們所有的用戶進行了測試，順便說一句——我們發現他們的首席執行官在破產前提取了 10 萬美元。

— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) 2022 年 10 月 6 日

還提出了關於了解您的客戶 (KYC) 要求的優點以及是否有必要進行用戶披露的問題，特別是考慮到貸方倒台的情況。

攝氏歸檔包含用戶信息的公共文檔

儘管產生了後果，但根據第 11 章破產規則，“債權人矩陣，”或債權人姓名和地址列表，是公共記錄所必需的。 法院使用這些信息發送通知和索賠數據，以保持破產程序的公開和透明。

在 法院歸檔 28 月 XNUMX 日，攝氏要求編輯 其用戶的個人身份信息.

債權人名單分為兩種類型，商業債權人和攝氏所欠的用戶。 前者的信息是完整的，而攝氏用戶的地址已被編輯。

因此，用戶的“doxing”歸結為美國破產法，而不是攝氏的惡意。

儘管如此，一些沒有經歷過破產程序的攝氏用戶通過社交媒體表達了他們對這一過程的不滿。

了解你的客戶

金融服務公司使用 KYC 標準來驗證客戶並評估他們的風險狀況。 對策反擊 欺詐、腐敗、洗錢和恐怖主義融資。

批評者認為，這一過程具有侵入性，並且違反了個人隱私權。 然而，在政府間組織金融行動特別工作組 (FATF) 的指令驅動下，加密貨幣領域近年來面臨越來越大的合規壓力。

評論攝氏“doxing”，首席執行官 盧克索礦業, 尼克漢森，表示情況是“一個 完美證明為什麼 KYC 只會傷害誠實的消費者“

此外，CoinDesk 作家 扎克·沃威爾 通過扭轉局勢並將KYC描述為這裡的“非法活動”來插話。

KYC 是非法活動

- Zack Voell（@zackvoell） 2022 年 10 月 7 日

這個問題重新引發了對 KYC 總體優點的討論，例如 CeFi 平台持有的個人數據的安全性以及不需要 KYC 披露的 DeFi 是否是解決方案。

A FATF 報告 日期為 2022 年 XNUMX 月的提到製定新標準以納入管理 DeFi 和 NFT 的規則。