Coinbase 以 100 億美元的罰款解決了美國的合規缺陷 ⋆ ZyCrypto

廣告

 

 

美國最大的加密貨幣交易平台， Coinbase，已同意分出總計 100 億美元，以解決其對美國金融監管機構的合規擔憂。 據《紐約時報》報導，這筆款項被分成兩半，一部分作為罰款，另一部分被指定為改善內部合規工作承諾的一部分。

Coinbase 被指控多項合規和反洗錢違規行為，包括積壓的必要審查措施影響了超過 100,000 筆交易。 對於價值 7.6 億美元的加密貨幣交易所，該公司的“了解你的客戶”(KYC) 做法被描述為初級且漏洞百出，存在允許不法分子和犯罪分子通過其平台詐騙毫無戒心的受害者的高風險。

該公司早些時候承諾通過聘請外部評估人員來重組其合規團隊——金融監管機構稱該團隊不堪重負，無法跟上超過 100 億獨特客戶的需求。 但這些努力被證明是相當無效的，促使去年開始正式調查。

自 2017 年獲得許可以來，Coinbase 一直以成為在美國立足的最大加密貨幣公司之一而自豪。 但是，這家獲得紐約許可的公司似乎沒有達到美國市場特有的嚴格監管標準。

在美國，加密貨幣公司必須遵守與商業銀行相同的合規標準。 許多人認為，如果 FTX 是在美國而不是巴哈馬群島註冊的，那麼現已解散的 FTX 可能就沒有從事過此類欺詐行為。 但在過去幾年中，在 2022 年大選前夕，白宮的主要政治官員和決策者在很大程度上享受了接近數十億美元的大量捐款——幾乎沒有懷疑或審查中期選舉。

更糟糕的是，儘管有兩項國會建議和美國證券交易委員會的數字資產報告，但仍然沒有批准的警務法律，因為加密創新的速度更快，遍及美國總人口的十二分之一。

鑑於目前的違規行為，Coinbase 將與 Kraken 和 Robinhood 等頂級交易所一起被列入美國監管違規名單，合計罰款 30.3 萬美元。 關於美國國稅局對幣安合規疑慮進行為期四年的調查的謠言已經接近尾聲。 結果，如果表明趙長鵬的公司，可以看到 Binance 放棄對其重要主導地位的相當大的控制，特別是在四面楚歌的 Sam Bankman-Fried 的 FTX 垮台之後。