Coinbase 與紐約監管機構就合規計劃達成 100 億美元和解

紐約金融服務部周三表示，已達成 $ 100萬美元和解 與 Coinbase 就有關公司合規計劃的問題進行磋商。

美國最大的加密貨幣交易所 Coinbase 將被要求支付 50 萬美元作為罰款，並額外投資 50 萬美元以加強其遵守金融法規的能力，例如交易監控和了解你的客戶 (KYC) 規則。

該部門表示，它發現 Coinbase 的合規計劃存在“重大失誤”，違反了紐約銀行法和有關虛擬貨幣、貨幣傳輸、交易監控和網絡安全的州法規。

根據 NYDFS 的說法，Coinbase 合規計劃的缺陷使該公司容易受到犯罪行為的影響，例如欺詐、洗錢以及與毒品販運或兒童性虐待材料有關的活動。

“至關重要的是，所有金融機構都必須保護自己的系統免受不良行為者的侵害，”金融服務總監 Adrienne A. Harris 說。 “Coinbase 未能建立和維護能夠跟上其增長步伐的功能性合規計劃。”

“勾選”練習

紐約監管機構發現，Coinbase 遵守了解你的客戶和客戶盡職調查要求（用於驗證與其平台互動的人的身份的規則）的方式被視為“簡單的複選框練習”不足。

該部門發現，到 100,000 年底，Coinbase 監控可疑交易的系統中積壓了大量積壓，總計超過 2021 條未經審查的警報。因此，Coinbase 標記的一些交易直到發生幾個月後才得到審查。

由於 Coinbase 的合規計劃失敗，NYDFS 在 2022 年初安裝了一個獨立的監控器來審查 Coinbase 的合規計劃並解決公司實踐中的問題。

作為和解的條件，獨立監督員將繼續與 Coinbase 合作一年。

該監管機構指出，Coinbase 已開始解決其合規計劃中發現的許多問題，並正在努力修改其做法。 Coinbase 沒有立即回應置評請求。