Coinbase 的反洗錢措施“不足”； 與 NYDFS 達成 100 億美元和解

Coinbase 將因未能遵守紐約銀行法和其他州法規而被罰款 50 萬美元 新聞稿 月4。

這家交易量最大的加密貨幣交易所還將在未來 50 年內再投資 2 萬美元，以根據紐約監管機構批准的計劃更新其合規系統。

自 2017 年以來，Coinbase 已獲得紐約州金融服務部 (NYDFS) 的許可。在檢查和執法調查期間，NYDFS 發現 Coinbase 沒有採取“不充分”的措施來防止洗錢。

監管機構指出，Coinbase 的了解你的客戶和客戶盡職調查 (KYC/CDD) 計劃在設計和實施方面都“不成熟且不充分”。 監管機構表示，對於 KYC 細節，Coinbase 只要求用戶簡單地勾選幾個框，而沒有進行盡職調查。

此外，高速增長——Coinbase 吹捧 108萬經過驗證的用戶 - 根據新聞稿，它未能跟上來自其交易監控系統 (TMS) 的大量警報。 監管機構發現，這導致到 100,000 年底積壓了超過 2021 個未經審查的 TMS 警報。

因此，Coinbase 未能按照法律規定及時調查和報告可疑活動。 NYDFS 的調查發現，在某些情況下，Coinbase 在活動發生幾個月後提交了可疑活動報告，並為交易所所知。

NYDFS 表示，Coinbase 的失敗使其容易受到犯罪活動的影響，例如欺詐、洗錢、涉嫌與兒童性虐待材料相關的活動以及潛在的毒品走私活動。

NYDFS 主管 Adrienne A. Harris 在新聞稿中表示：

“Coinbase 未能建立和維護能夠跟上其增長步伐的功能性合規計劃。 這一失敗使 Coinbase 平檯面臨潛在的犯罪活動，要求該部門立即採取行動，包括安裝獨立監控器。”

Independent Monitor 是在 2022 年初 NYDFS 調查期間設立的。Independent Monitor 將繼續與 Coinbase 合作，將其合規系統中的鬆弛問題再修復一年，監管機構可能會酌情決定是否延長。

20 年 2022 月 XNUMX 日，Coinbase 首席執行官 Brian Armstrong 被稱為 對於穩定幣發行人和中心化交易所的監管，稱這些實體對消費者造成的傷害風險最高。