CertiK 調查受僱詐騙 web3 社區的 KYC 演員

以區塊鍊和去中心化金融 (DeFi) 為重點的安全平台 Certik 的調查導致發現了專業的“KYC 演員”，他們繞過 KYC 流程來欺騙加密社區， 根據 到 17 月 XNUMX 日的 Certik 博客文章。

KYC 演員被定義為流氓開發人員僱傭欺騙加密項目或交易所的 KYC 流程以在內部黑客攻擊或退出騙局之前潛伏並在加密社區中獲得信任的個人。

Certik 通過採訪一名 KYC 演員並調查 20 多個場外交易 (OTC) 地下市場的活動，主要集中在 Telegram、Discord、低要求電話基於應用程序和招聘廣告。

對匿名 KYC 演員的採訪表明，聘請此類演員很便宜； 有些人會以低至 8 美元的價格繞過 KYC 流程來開設銀行或交換賬戶，或代表不良行為者交換賬戶。 同時，在極端情況下，如果 KYC 參與者必須經歷更複雜的驗證過程或擔任加密項目的首席執行官，每週的報酬最高可達 500 美元。

Certik 發現，在東南亞的 4,000 至 300,000 名 KYC 參與者中，大多數人幫助運營假加密貨幣交易所和假 KYC 服務的全球地下網絡，其中 500,000 名成員是買家和賣家。

該安全公司還發現，據稱表明加密項目 KYC 驗證過程可靠性的 KYC 徽章誤導了加密投資者，因為它們以膚淺的技術和無法檢測欺詐和內部威脅的能力使 KYC 參與者的活動成為可能。

Certik 最後提出，打擊 KYC 參與者和虛假 KYC 服務的解決方案在於最高水平的盡職調查，並對任何加密項目的每個關鍵成員進行徹底的背景調查。

KYC授權

KYC 由金融行動特別工作組 (FATF) 與反洗錢 (AML) 政策一起執行，以打擊龐氏騙局和金融犯罪。 FATF 於 2014 年開始製定加密貨幣反洗錢標準，並將應用 KYC 程序作為虛擬資產服務提供商 (VASP) 的一項強制要求，包括加密貨幣交易所、穩定幣發行商、DeFi 協議和 NFT 市場，以提供 KYC 程序。

KYC 流程包含三個組成部分。 第一個是客戶識別程序，它看到 VASP 請求身份驗證以驗證客戶的身份。 第二，客戶盡職調查 (CDD)，考慮 VASP 來評估其客戶可能對加密項目施加的風險。 此過程可能涉及運行背景調查和審查交易。

最後，持續監控和持續審查交易以識別客戶賬戶的任何可疑客戶活動也是 KYC 在提供加密服務時必須遵守的要求。