幣安設定高 KYC 和 AML 標準以加強用戶保護 

加密貨幣正逐漸成為全球金融市場不可或缺的一部分，每天約有 100,000 萬人加入加密貨幣領域。 加密貨幣交易所是許多新用戶的第一個切入點，因為許多平台通常允許他們用法定貨幣購買第一個加密資產。

加密貨幣交易所在過去十年中不斷發展，如今，它們被視為金融機構並受到監管。 因此，他們應該遵守了解你的客戶 (KYC) 和反洗錢 (AML) 規則。

KYC 幫助受監管的加密貨​​幣交易所確認其客戶的身份、驗證其活動的合法性並確定洗錢風險。 掌握這些知識將有助於交易平台更好地保護其客戶。

儘管許多交易所在實施這些要求方面蓬勃發展， Binance 處於 KYC 和 AML 合規性的前沿。

幣安的 KYC 和 AML 標準

按用戶群和交易量計算，幣安是全球最大的加密貨幣交易所。 因此，公司始終有意識地努力加強用戶保護、風險管理協議和整體安全性。

交易所致力於為用戶提供完全合規的加密平台。 因此，它建立了強大的合規體系，實施反洗錢和反恐融資（CFT）標準，以根除其平台上的可疑活動。

因此，所有用戶必須完成三步 KYC 流程才能成為“經過驗證”的幣安客戶，然後才能訪問該公司的完整產品和服務。

KYC 流程的第一步很簡單，需要用戶提供基本信息。 第二步是客戶盡職調查，其中涉及用戶背景調查以進行風險評估。 第三步也是最後一步涉及持續監控，以確保 KYC 信息是最新的，從而使系統能夠審查未來可能出現可疑的交易。

幣安採用多種複雜的技術和行業級工具來檢測和解決加密領域內的洗錢問題。 該交易所在合規計劃上投入了大量資金，包括與行業內的各種第三方合規供應商合作，以及聘請在合規方面有深厚基礎的頂尖人才。

該公司目前與一些最大的 KYC/AML 工具和供應商合作，包括 CipherTrace、Elliptic、WorldCheck、Jumio 和 Onfido。

為什麼幣安支持更強的 KYC

幣安實施了嚴格的 KYC 要求，原因如下：

更好的安全性

採用更強大的 KYC 流程使幣安能夠為其用戶提供增強的安全性。 它通過驗證使用其平台的個人身份來實現這一點，使其能夠評估和識別用戶保護的潛在風險。

這些保障措施創造了更安全的交易環境，防止犯罪分子利用交易所進行洗錢和其他非法活動。 因此，幣安用戶可以免受這些不良行為者給平台帶來的風險。

提高聲譽

該交易所決心為用戶創造一個安全的交易環境，並改善與全球監管機構和機構的互動。

充分的 KYC 流程可確保與銀行、支付提供商和更廣泛的金融領域的其他合作夥伴建立更順暢的工作關係。 這為未來更多的創新與合作創造了空間。

全球合規性促進採用

幣安認識到，KYC 和 AML 流程最重要的方面是對加密貨幣交易所能夠在全球舞台上安全運營的信任和保證。 憑藉監管機構的信心，它鼓勵主流加密貨幣的採用，並通過合規的新產品和服務探索現實生活中的用例，以幫助提高貨幣自由度。

推動全球認可和許可

幣安致力於為用戶提供最好的產品和服務。 這包括與全球監管機構和當局合作以鼓勵接受。

憑藉其強大的合規實踐，幣安滿足全球監管機構的要求，使其能夠建立重要的合作夥伴關係，為用戶提供服務並促進加密貨幣和區塊鏈技術的主流採用。

為了展示其對合規性的承諾，幣安已獲得多家全球監管機構的監管認可。 該公司在法國和意大利註冊為數字資產服務提供商。

幣安還獲得了中東監管機構的批准。 該交易所有 收到 迪拜虛擬資產監管機構頒發的虛擬資產許可證。 在巴林，它已獲得加密資產服務提供商第 4 類許可證。 該公司還獲得了阿布扎比金融服務許可的原則批准。