Silvergate 將自己標榜為對加密貨幣友好的銀行服務提供商，但不出所料，它最終為以下公司提供金融服務： 是 曾經是世界第二大加密貨幣交易所和做市商：FTX 和 Alameda Research。
隨著世界發現 Silvergate 業務背後的真相，投資者逐步拋售股票，股價從 238 年 2021 月的 13 美元高點跌至今天的 XNUMX 美元以下。 不僅如此，就連參議員也 探測 Silvergate 涉及將 FTX 客戶資金不當轉入 Sam Bankman-Fried 的交易基金 Alameda。
參議員 Roger Marshall、Elizabeth Warren 和 John 寫道：“你的銀行參與將 FTX 客戶資金轉移到阿拉米達，這表明你的銀行在監控和報告其客戶進行的可疑金融活動方面的責任似乎嚴重失職。”肯尼迪在給西爾弗蓋特的信中。
參議員們也 要求Silvergate公佈所有相關記錄 並希望它“回答一系列問題，向公眾全面說明其與 FTX 和阿拉米達的關係。”
由於 Silvergate 的清算仍在進行，以下是導致並加速公司倒閉的事件的時間表。
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Silvergate的歷史時間表
2017 年 8 月 17 日: Silvergate 的總存款超過 1 億美元。
二月y 26，2018: Silvergate 通過出售普通股籌集了 114 億美元.
2018 年 11 月 16 日: HomeStreet Bank 收購了 Silvergate 在加利福尼亞州聖馬科斯的商業貸款團隊和零售分行。
2019 年 10 月 28 日: Silvergate 開始首次公開發行 A 類普通股。
2019 年 11 月 12 日: Silvergate 完成了 A 類普通股的 IPO。
2019 年 11 月 18 日: Silvergate 宣布終止其承銷商購買額外股份的選擇權。
2020 年 1 月 14 日: Silvergate 啟動 Silvergate 交換網絡 (SEN) 爭議 在 Silvergate 賬戶之間轉移資金的系統 24/7.
2020 年 1 月 21 日: Silvergate 聘請 Benjamin Richman 擔任高級副總裁兼數字貨幣總監。
2020 年 6 月 16 日: Silvergate 擴展了 SEN，它使用比特幣作為抵押品提供美元貸款。
月6，2020： 銀門完成 SEN 中價值 100 億美元的轉賬量.
2020 年 10 月 26 日: Silvergate 披露了 586 億美元的數字資產相關存款。
2021 年 1 月 26 日: Silvergate 結束了 A 類普通股的後續公開發行。
2021 年 3 月 9 日: Silvergate 開始公開發售 A 類普通股。
2021 年 3 月 29 日: Silvergate 選擇 Fidelity Digital Assets 作為 SEN 槓桿的託管提供商。
2021 年 7 月 7 日: Silvergate 聘請 Elliptic 在客戶入職期間提供 KYC/AML 服務。
2021 年 4 月 20 日: Silvergate 公佈了 1 年第一季度的收益。
2021 年 5 月 12 日: Silvergate 宣布交易成為 Diem 穩定幣的獨家發行人.
2021 年 5 月 18 日: Silvergate 宣布完成上市股票發行。
2021 年 7 月 28 日: Silvergate 宣布計劃中的 200 億美元存託股票發行的定價。
2021 年 10 月 27 日: Silvergate 宣布虛擬亮相美國銀行證券 2021 年銀行和金融會議。
2021 年 10 月 29 日: Silvergate 首席執行官 Alan Lane 表示，Silvergate Capital 在 160 年第三季度處理了超過 3 億美元的數字資產相關轉移， 較 300 年第三季成長 3%.
2021 年 11 月 11 日: 摩根大通分析師給予 Silvergate Capital“增持”評級，並表示該股可能上漲 60%。
2021 年 11 月 22 日：Silvergate 的股價創下每股 239 美元的歷史新高，此後從未被超越。
2021 年 12 月 6 日: Silvergate 價格 A 類普通股的公開發行。
2021 年 12 月 9 日: Silvergate 結束其 A 類普通股公開發行。
2021 年 12 月 16 日: 出現在 CNBC 的節目中 街上的叫聲，CEO Alan Lane 稱利率上升有利於 Silvergate Capital 的收益.
2021 年 12 月 16 日: Silvergate 和 EJF Capital 推出金融科技合資基金。
2022 年 1 月 12 日: KBW 的邁克爾·佩里托 (Michael Perito) 在接受 CNBC 採訪時討論將 Silvergate Capital 的評級提升至“跑贏大市” 電力午餐.
2022 年 1 月 18 日: Alan Lane 估計任何美聯儲支持的數字貨幣可能還需要數年時間。
2022 年 1 月 27 日: Facebook 的 Diem Association 向 Silvergate 出售包括知識產權在內的資產。 Diem 曾計劃發布自己的穩定幣，但 馬克扎克伯格被傳喚到參議院作證，吳廷琰遇到重重障礙、監管問題和國會議員提出的問題。
2022 年 2 月 2 日: Silvergate 表示，它將使用從 Meta 收購的 Diem Association 資產來推出自己的穩定幣。 Alan Lane 表示，Silvergate 將試圖說服前 Diem 協會成員支持其穩定幣。
2022 年 2 月 15 日: Silvergate 為 SEN 添加了對歐元的支持。
2022 年 3 月 29 日: MicroStrategy 取出一個 Silvergate 提供 205 億美元貸款. 它提供了 820 億美元的比特幣作為抵押品。 MicroStrategy 表示將用這筆錢購買更多比特幣。
2022 年 4 月 19 日: Silvergate 發布 1 年第一季度收益，超出分析師預期 2022%。 股價上漲 75%。
2022 年 4 月 26 日: Silvergate 首席執行官 Alan Lane 在彭博社的加密報告中露面時討論了幫助 MicroStrategy 使用其比特幣作為貸款抵押品以購買更多比特幣。
2022 年 6 月 1 日: Silvergate 首席執行官 Alan Lane 出現在彭博播客中 奇數批次 在 Terra Luna 崩潰後討論穩定幣。
2022 年 6 月 13 日: 富國銀行稱 Silvergate 為買入機會 儘管看跌數字資產市場。
2022 年 6 月 16 日: 艾倫萊恩在 CNBC 的 TechCrunch 節目中否認對數字資產市場的波動感到驚訝。
2022 年 7 月 19 日: Silvergate 報告稱，儘管市場低迷，但與數字資產相關的存款在 2 年第二季度仍然保持強勁。
2022 年 10 月 25 日: Silvergate 推出 24/7 全天候客戶支持。
2022 年 11 月 7 日: Silvergate 提拔 Ben Reynolds 為總裁，並聘請 Kate Fraher 擔任首席風險官。
2022 年 11 月 10 日: 美國銀行以數字資產市場的不確定性為由下調了 Silvergate Capital 股票的評級。
十月11，2022： Silvergate 發表聲明稱 FTX佔賬戶持有人存款的比例不到10%.
2022 年 11 月 16 日: Silvergate 發布季度中期更新並宣布計劃參加 Oppenheimer 的第五次 區塊鏈與數字資產峰會.
2022 年 11 月 18 日: Alan Lane 在 CNBC 上討論了 FTX 形勢對 Silvergate 和整個數字資產市場的影響 電力午餐.
2022 年 11 月 28 日: Sam Bankman-Fried 承認，與 FTX 相關的用戶存款是通過 Alameda Research 在 Silvergate 的銀行賬戶進行的。
2022 年 11 月 28 日: Silvergate 否認對 BlockFi 有任何未償還的貸款. 它將其對 BlockFi 的暴露描述為“最小“
30， 2022: Alan Lane 在 CNBC 上討論數字資產熊市 在街上的Squawk.
2022 年 12 月 5 日: 參議員伊麗莎白·沃倫、羅傑·馬歇爾和約翰·肯尼迪致信 Silvergate，要求提供 FTX 資金轉賬記錄。
2022 年 12 月 13 日: Lumida 首席執行官 Ram Ahluwalia 和前對沖基金經理 Marc Cohodes 討論 FTX 破產對 Silvergate Capital 的潛在影響 未經播放的播客.
2022 年 12 月 21 日: Silvergate 首席執行官 Alan Lane 回應參議員的詢問時說 工作表現問題並不是他女婿辭去 Silvergate 首席風險官職位的一個因素.
2023 年 1 月 4 日: John Dorsey 法官下令沒收 Silvergate 銀行賬戶中的 FTX 資金。
2023 年 1 月 5 日: 由於股價暴跌，Silvergate 解雇了 40% 的員工。 儲戶 退出 來自 Silvergate 賬戶的 8.1 億美元。 此外，據報導，Silvergate 招致 損失 718 億美元，同時出售價值 5.2 億美元的儲備以滿足其中一些提款請求。
此外，方舟投資 透露 出售價值 5 萬美元的 Silvergate Capital 股票，以及公開交易的 Marathon Digital 國家 減少了 Silvergate Capital 的 30 萬美元循環信貸額度。 這釋放了它作為抵押品發布的 3,615 個比特幣。
2023 年 1 月 6 日: 摩根大通將 Silvergate Capital 的股票評級從“增持”下調至“中性”，並將其目標價從 30 美元調整為 14 美元。 同一天，艾倫·萊恩 否認 在給投資者的信中對 FTX 有任何貸款或投資。 他指責賣空者傳播“投機”和“錯誤信息”。
來源：https://protos.com/a-comprehensive-timeline-of-silvergates-downfall/