為什麼投資者湧向這種債券

隨著時間的推移，債券可以提供一種安全的投資方式並賺取穩定的利息收入。 債券階梯交易所交易基金 (ETF) 提供多種到期日不同的債券。 投資債券階梯 ETF 有助於實現多元化，而且比自己建立債券階梯更容易。 了解債券階梯 ETF 的運作方式可以幫助您確定它們是否適合您。 如果您正在考慮將債券階梯納入您的整體投資策略，與財務顧問交談也是一個好主意。 尋找財務顧問很容易 SmartAsset 的免費顧問匹配工具. 只需回答幾個問題，您就會與為您所在地區服務的顧問匹配。

什麼是債券階梯策略？

A 債券 是債務的一種形式。 當您投資債券時，您允許債券發行人在設定的時間段內使用您的資金。 債券到期後，債券發行人會將您的資金返還給您。 在到期期間或期限內，發行人可以為使用您的資金向您支付利息，通常每半年一次。

債券階梯 是一種投資策略，涉及購買不同期限和利率的債券。 這個想法是，通過創建債券階梯，您可以隨著時間的推移獲得持續的利息收入。 隨著每隻債券的到期，您可以決定是否使用您的原始資金購買新債券。 這類似於 CD 階梯的工作方式。

建立債券階梯有助於管理利率風險。 隨著利率上升， 債券價格 跌倒，反之亦然。 您可以使用債券階梯投資於具有不同風險/回報特徵的不同類型債券。 例如，您可能將投資級債券、市政債券和/或垃圾或高收益債券納入債券階梯策略。

什麼是階梯式 ETF？

交易所交易基金或 ETF 是像股票一樣在交易所交易的共同基金。 當您擁有 ETF 時，您在一個籃子中擁有一系列證券。 階梯式 ETF 將其持有的債券集中在不同到期日的債券上。 因此，例如，債券階梯式 ETF 可能持有 15 只投資級公司債券，分為 XNUMX 組，到期日從 XNUMX 年到 XNUMX 年不等。

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債券階梯 ETF 的結構方式可能取決於基金的目標。 回到前面的例子，這種階梯式 ETF 的關注點相對較短，因為它只持有最長期限為 XNUMX 年的債券。 主要目標可能是在保本的同時賺取高利率。 該基金包括投資級債券這一事實意味著它對投資者的整體風險較小。

使用債券階梯 ETF 進行投資的優勢在於，它可以節省您挑選單個債券進行階梯的時間和精力。 相反，您可以選擇符合您的目標和風險承受能力的基金。 例如，您可以選擇階梯式債券 ETF 高收益債券 如果您正在尋找更高的回報。

如何使用 ETF 構建債券階梯

如果您認為債券階梯方法對您有用，有兩種方法可以使用 ETF 建立一種。 首先是投資目標到期的ETF。 目標到期 ETF 持有一系列到期日相同的債券。 如果你投資 目標日期基金, 目標到期債券 ETF 的運作方式相同。 債券到期的日期或年份通常以基金的名義。

您可以選擇使用多個目標到期 ETF 來構建您的階梯，這些 ETF 代表債券市場的不同部分，具有不同的目標年份。 以這種方式階梯式債券 ETF 為您提供了一些靈活性和控制力，因為您可以決定要投資哪種類型的基金以及您正在尋找什麼樣的到期期限。

如果您對階梯債券感興趣但不想選擇單個 ETF，您可以投資單一債券階梯 ETF。 如果您投資於持有的階梯式 ETF 國庫券， 如果您在投資組合的其他地方不持有債券，那麼這可能是您唯一的債券敞口。 但是，如果您也對市政債券或公司債券感興趣，那麼您可能需要通過額外的 ETF 進行擴展。

債券階梯 ETF 注意事項

在比較債券階梯策略的目標到期 ETF 和階梯 ETF 時，需要注意一些事項。 首先，您需要查看該基金持有哪些類型的債券。 每種類型的債券都有不同的 違約風險 級別，基於債券發行人的信用評級。 此風險級別可以確定您虧損的可能性以及您期望看到的回報類型。

財政部發行的債券是最安全的債券之一，因為它們得到了美國政府的充分信任和信用的支持。 另一方面，垃圾債券，信用評級最低，因此違約風險最高。

此外，還要考慮潛在回報、到期期限以及它們如何與您的短期和長期目標保持一致。 如果您計劃將投資組合的相當大一部分分配給債券 ETF，那麼重要的是要考慮您何時可以獲得這筆錢，以及您可以從投資中獲得多少收益。

最後，看看不同目標到期 ETF 和階梯式 ETF 收取的費用比率。 費用比率可能因ETF而異，重要的是要了解您每年為擁有的費用支付的費用。 費用越高，基金需要產生更好的回報來證明成本是合理的。

底線

債券階梯 ETF 策略可以幫助您在管理風險的同時為您的投資組合增加持續的利息收入。 如果您想投資債券而無需繁重地選擇單個債券期權，您可能會喜歡這種方法。 請記住，在投資債券階梯 ETF 之前進行研究很重要，因此請確保您了解 您的風險狀況 在考慮不同的 ETF 時。

投資技巧

• 在比較債券 ETF 時，考慮所採用的基金管理策略也很有幫助。 被動管理基金 以迎合市場為目標，而主動管理型基金則力圖跑贏市場。 積極管理的債券 ETF 可能會帶來更高的回報，但它們也可能承擔更高的費用比率。

• 考慮與財務顧問討論在您的投資組合中階梯式債券的利弊。 尋找合格的財務顧問 並不一定很難。 SmartAsset 的免費工具 為您匹配最多三位為您所在地區服務的財務顧問，您可以免費採訪您的顧問匹配以確定哪一位適合您。 如果您準備好尋找可以幫助您實現財務目標的顧問， 現在就開始.

圖片來源：©iStock.com/DNY59、©iStock.com/Igor Kutyaev、©iStock.com/cagkansayin

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