什麼是稅收留置權投資？

關鍵要點

• 稅收留置權投資允許您在業主未繳納財產稅時購買當地政府頒發的稅收留置權證書。
• 稅收留置權證書包括未繳稅款以及利息和費用。 投資者購買該債務，並在業主想要贖回債務時以商定的利率償還。
• 許多房地產投資信託基金需要至少數千美元的投資，而獲得住房抵押貸款需要支付大量首付； 幾百美元就可以買到稅收留置權證書。

隨著利率持續攀升，房地產投資最近成為熱門話題，導致過去幾年該國大部分地區的房價難以承受。 許多充滿希望的房地產投資者一直在尋找其他方式進入市場。

作為一個恐懼 樓市崩盤 繼續造勢，值得一提的是，還有另一種投資房地產的方式。 您可能聽說過稅收留置權投資，這可能是有利可圖的，因為估計每年有 21 億美元的財產稅拖欠。

我們將研究如何開始投資稅收留置權證書以及與這種房地產投資方式相關的風險。

什麼是稅收留置權？

稅收留置權是當地或市政府在所有者未支付財產稅債務時對個人財產提出的合法要求。 因此，假設房屋、建築物或任何土地的所有者沒有在適當的時間內向當地政府繳納財產稅。 結果，政府創建了稅收留置權證書並對財產進行留置權。 稅收留置權證書包括未繳稅款以及利息和其他可能的罰款。 然後，在止贖程序開始之前，業主將在指定期限內支付未結餘額。 稅收留置權是政府發出的警告，即業主必須繳納稅款。

目前有 28 個州和大約 2,500 個轄區（城市、鄉鎮和縣）允許出售公共稅收債務。 並非每個州都允許公開出售拖欠的財產稅，因此請檢查您所在州是否可以選擇。

稅收留置權投資如何運作？

稅收留置權投資與任何其他類型的投資都有些不同。 您必須在拍賣會上購買稅收留置權證書。 作為稅收留置權投資者，您的目標是找到可以購買這些證書的拍賣。 您之所以賺錢，是因為政府給了所有者指定的時間來兌換此證書，並且您將獲得固定的利率。 然後等待業主付款。 您可以收回您的初始投資——您在稅收留置權證書上花費的錢，其中包括稅款、利息和費用——加上設定的利率。

您如何投資稅收留置權？

投資稅收留置權的過程起初似乎令人生畏。 如果您想投資稅收留置權，以下是所涉及的步驟：

1. 查找拍賣稅收留置權證書的州和司法管轄區。 您想四處尋找拍賣（可以在線或親自進行）。
2. 參加並嘗試贏得稅收留置權證書的拍賣。 您需要提前進行研究，以確保有值得競標的稅收留置權。
3. 獲得稅務留置權證書。 證書通常以投資者願意為證書支付的現金金額或他們接受的利率出售。 證書發給願意以現金支付金額或願意接受最低利率的人。
4. 繳納未繳稅款和其他費用以獲得稅收留置權證書。 您必須立即為證書支付稅款和利息。 您正在購買這筆債務以及與之相關的費用。
5. 等著看房主是否會贖回稅收留置權證書。 如果所有者不償還債務，您必須繼續進行止贖程序。

稅收留置權證書也可能帶來更大的投資回報。 納稅人有特定的時間來支付稅收留置權證書。 如果他們不償還這筆債務，投資者將獲得財產契約。 您可以以市場價格的一小部分成為該房產的所有者。 然後你可以轉身賣掉它，或者無限期地出租房產。

我們建議您花時間了解該物業及其管轄範圍，以了解您投資的內容。提前進行這項研究，以了解您在參加拍賣之前註冊的內容。

稅收留置權投資的利弊

讓我們來看看投資稅收留置權的好處和挫折：

優點

投資成本低。 您無需支付巨額抵押貸款首付即可購買稅收留置權證書。 你可以花幾百美元購買稅收留置權。

多樣化。 您可以通過在不同社區購買多個證書來實現多樣化。 由於您沒有投入太多資金，因此您可以查看不同司法管轄區的稅收留置權證書。

保證退貨。 您知道在設定利率時您應該期望您的資金獲得什麼樣的回報。 例如，佛羅里達州的利率從 0% 到 18% 不等。 您不必猜測您的投資能賺多少錢。 這種回報也可能高於目前的大多數投資。

缺點

業主不得贖回稅收留置權。 無法保證所有者會想要償還這筆債務。 在這種情況下，您將取消對房產的贖回權，這將為您提供一塊房地產，只需幾美分，但這個過程可能會很混亂而且很漫長。

您可能需要等待很長時間才能看到您的資金。 業主有規定的期限來償還他們的稅收留置權。 這可能長達三年。

該物業可能有其他問題。 在您投資之前，請查看細節以確保該物業沒有環境問題。

稅收留置權投資有風險嗎？

由於您不擁有實際財產，因此您不必擔心維護它或與租戶打交道。 另一方面，您面臨無法償還債務的風險。 您必須考慮房主宣布破產所涉及的風險。 當財產所有人破產時，如果美國國稅局和其他債權人對財產有債權，他們可能會參與其中。 您的稅收留置權將毫無用處，因為其他債權人將在您之前得到償還。

您必須與房地產律師合作，並儘可能多地了解當地法律。 每個州在稅收留置權證書方面都有不同的規定，以及從購買債務的那一刻起應該遵循哪些步驟。

你應該嘗試稅收留置權投資嗎？

作為投資者，您應該始終尋找最佳方式來最大化您的資金回報。 雖然您可以使用比傳統房地產更少的資本進行稅收留置權投資，但重要的是要考慮所涉及的風險。 做你的研究，以了解你對每處房產的看法。

不要忘記檢查財產對其擁有的其他留置權。 如果還有其他留置權，您可能正在與對該財產也有要求的債權人打交道。 如果有止贖，這將使獲得所有權變得更加困難。

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稅收留置權投資與稅收契約投資

許多新手投資者對稅收留置權投資和稅收契約投資感到困惑。 當您投資稅收留置權證書時，當業主通過償還稅款以及利息和其他罰款來贖回證書時，您就可以收取您的錢。

稅收契據出售是指當地政府因未繳稅款而沒收財產。 您可以在稅收契據拍賣中以幾美分的價格購買該房產。 在這種情況下，您擁有實際財產的契約，而不僅僅是未繳稅款的證明。

無論哪種情況，了解稅收銷售投資都很重要，因為當地法律因州而異。

底線

如果您弄清楚如何正確進行稅收留置權投資，則可以為您帶來可觀的回報。 您也不需要很多錢來開始稅收留置權投資。 許多房地產投資信託基金需要數千美元，而獲得住房抵押貸款需要支付大量首付，這可能會佔用數年的儲蓄。 只需幾百美元即可購買稅收留置權證書。

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