富國銀行加強與富客戶的數字聯繫

富國銀行（Wells Fargo） CNBC 獲悉，該公司正在推出一個新平台，以促進其 2.6 萬財富管理客戶的數字化參與。

據稱，這項名為 LifeSync 的服務可讓用戶創建和跟踪財務目標的進展情況、獲取與他們的計劃相關的內容並聯繫他們的顧問。 邁克爾·利爾施，該銀行財富部門的諮詢和規劃主管。 他說，它將在 XNUMX 月下旬通過移動應用程序更新提供。

“這些都是能夠真正提升客戶顧問體驗的東西，而現在的移動應用程序上還沒有這些東西，”Liersch 說。 “對於客戶和顧問來說，這是一個非常大的平台增強功能，可以圍繞他們的目標進行協作，並將客戶想要完成的事情與我們的顧問正在做的事情聯繫起來。”

銀行正在爭先恐後地通過數字渠道為客戶提供個性化體驗，這一工具應該能夠幫助 Wells Fargo 提高滿意度和忠誠度。 CEO 查理·沙夫（Charlie Scharf） 強調財富管理是公司增長的一個來源，連同信用卡和投資銀行業務，在他的努力中 大修 銀行和 安撫 監管機構。

富國銀行是美國財富管理的主要參與者，擁有 $ 1.9萬億 截至 12,027 月，客戶資產和 XNUMX 名財務顧問。

但其客戶資產自去年年底以來一直沒有增長 2019，當時它們也達到了 1.9 萬億美元。 在 Scharf 的精簡努力下，Wells Fargo 出售 其資產管理業務和 下降 2021 年的國際財富客戶。

一位銀行發言人表示，資產數字的軌跡“主要反映了過去幾年的波動性”。

在那段時間裡，它的競爭對手——有時被稱為 wirehouses——突飛猛進，這要歸功於 收購、有機增長和新技術。 摩根士丹利（Morgan Stanley） 看到客戶資產從 $ 2.7萬億 至$4.2萬億. 美國銀行 看到其財富部門的餘額從大約 $ 3萬億 至 $ 3.4萬億.

富國銀行希望憑藉其新產品扭轉局勢。 Liersch 表示，該銀行最終可能會選擇為其更廣泛的銀行業人口提供財務規劃工具。 這將遵循美國銀行的舉措 在2019中製作，當時它推出了一種名為 Life Plan 的數字規劃工具。

“我們希望首先解決更複雜的體驗，然後開發絕對在我們考慮範圍內的以客戶為導向的功能，”Liersch 說。