當您購買一家公司的股票時，您希望標的公司表現良好並導致股價上漲。 當你投資 指數基金，您希望該指數追踪的整個市場板塊都表現良好，並使其中的所有公司都獲得價值，從而提高您持有的指數基金的價值。 簡而言之，這就是指數基金和股票之間的區別。 現在讓我們深入了解細節。 考慮與一個 財務顧問 為您的投資組合找到個人股票和指數基金持有量的最佳組合。
什麼是指數基金？
指數基金是由投資公司持有和管理的資產組合。 一般來說，它主要（或完全）由庫存製成，並且 公司債券. 與股票一樣，您可以通過購買個股來投資指數基金。 然後，您擁有整個投資組合的一定百分比，相當於您購買的股票數量，並有權按比例獲得基金的回報。
例如，假設 ABC 基金以 50 股的形式釋放其價值的 100%。 這意味著管理該基金的公司保留了一半投資組合的所有權。 另一半已提供給投資者。 如果您購買該基金的一股，您將擁有整個投資組合的 0.5%，並有權獲得其回報的 0.5%。
這是所謂的基金資產的基本結構，公司通常將其出售為 共同基金 和交易所買賣基金。
指數基金是一種特殊形式的基金資產。 對於指數基金，管理公司選擇投資組合的資產以匹配跟踪特定市場部分的指數。 這個想法是，公司將其基金的表現與特定的想法、行業、部門或其他市場指標掛鉤。
該基金的目標是匹配指數的表現。 這與許多基於基金的資產相反，這些資產的建立只是為了產生回報或降低風險，而不考慮整個市場。 事實上，與其他類型的資產不同，失去價值的指數基金通常完全按照設計運作。 例如，一家公司可能會圍繞 科技領域. 這意味著該基金跟踪科技股作為一個行業的表現。 如果科技公司表現良好並獲得價值，指數基金也將獲得價值。 如果科技公司遇到困難並且價格下跌，指數基金的價值將自然而然地下跌。
為此，運營指數基金的公司將根據與其所選指標的表現相關的資產構建其投資組合。 例如，一家建立科技行業指數基金的公司可能會利用科技公司股票、科技公司發行的債券以及它認為能反映整個科技行業表現的任何其他資產來構建投資組合。 例如，根據基金的不同，該公司可能會購買期權合約 在金、矽等半導體。 或者它可能會投資於與科技公司有大量合作的物流公司。
指數基金的確切構成取決於運營該基金的公司，投資公司非常努力地為成功追踪其行業價值的指數基金創建正確的公式。 然而，總體原則是一致的：指數基金建立在公司認為代表細分市場價值的資產之上。
最受歡迎的指數基金跟踪市場的主要部分。 這尤其包括：
市場指數，例如標準普爾 500 指數和道瓊斯工業平均指數，指數基金將追踪這些市場指標的價值； 和
行業指數，公司將在其中建立指數基金以跟踪整個行業的價值，例如零售、技術或能源。
指數基金與股票有何不同
與此同時，一隻股票是 所有權股份 在個別公司。 通過購買股票，您實際上已經購買了基礎業務的部分所有權。 例如，假設一家公司以 100 股股票的形式發布其全部待售價值。 如果您購買了該公司的一股股票，您現在擁有該公司 1% 的股份。 根據該企業管理其股票的方式，這可能使您有權分享其利潤 股息形式. 它還可以使您有權根據您擁有的股票數量在管理業務方面發表意見。 （當然，考慮到大公司可以發行數十億股，需要大量投資才能在事務中獲得有意義的發言權。 上市公司.)
大多數情況下，您通過所謂的股票從股票中獲利 資本收益. 當公司表現良好時，其他投資者就會對其感興趣。 這增加了對公司股票的需求，進而提高了其在市場上的價格。 如果在您持有股票時股價上漲，您可以以高於買入價的價格賣出股票，從而獲利。 當公司向其股東支付公司利潤的一部分時，股票也可以以股息的形式支付回報。
不管細節如何，最終你可以從一家公司的業績中賺錢。
指數基金與股票
投資指數基金和投資股票最大的區別就是風險。
個股的波動性往往遠高於基於基金的產品，包括指數基金。 這可能意味著更大的上漲機會……但這也意味著更大的損失機會。 相比之下，指數基金的多元化性質通常意味著其業績的高峰和低谷要少得多。 與所有基於基金的產品一樣，指數基金在其整體投資組合中持有大量不同的資產。 您不是像投資一隻股票那樣只投資一隻股票，而是投資數十隻（如果不是數百隻）股票、債券 和其他資產.
這意味著即使一家公司損失了價值，通常也會有另一家公司來彌補這一業績。 當然，如果一家公司獲得巨額收益，那麼這些回報將被整個投資組合的其餘部分沖淡。
指數基金的多元化取決於基金本身的性質。 投資於特定行業或市場領域的基金不如投資於整個市場的基金多樣化。 例如，您可以投資科技行業指數基金和標準普爾 500 指數基金。 與整個股票市場發生某些事情（再一次，好或壞）相比，科技行業發生某些事情（好或壞）更容易。
與整個市場陷入衰退或飆升相比，一個行業更容易陷入低谷或繁榮。
指數基金優勢
對於個人投資者而言，與投資個股相比，指數基金通常有兩大優勢。 首先，忽略其他一些金融網站所寫的關於控制您的資產和個人對財務成功的滿足感的內容。 很少有投資者能跑贏市場。 即使在專業人士中也是如此。 研究一致發現，超過 90% 的專業投資者無法挑選長期表現優於市場整體的股票。
拿兩個 投資組合. 只在其中一隻投資標準普爾 500 指數基金，然後在另一隻股票上積極買賣股票。 您的指數基金幾乎每次都會比去年同期增值。 這不是鐵定的規則，但十分之九的時間你會用指數基金賺更多的錢。
其次，指數基金降低了複雜性。 投資股票市場意味著跟踪業績、關注公司基本面、閱讀收益報表等等。 這是一件很難做好的事情，它會很快耗盡你的時間和注意力。 投資指數基金是 被動投資策略. 您購買資產，然後將其單獨放置以收集價值並產生回報。 無需關注業績或玩股票市場。
投資股票並非不明智。 事實上，許多投資者喜歡主動投資。 他們發現嘗試擊敗市場是一件令人興奮的事情。 然而，與所有投機資產一樣，您應該確保個股只構成您投資組合的投機部分。 用您可以承受損失的資金投資這些資產。 對於您投資組合中的長期穩定部分，指數基金通常是個好主意。
底線
股票讓您擁有一家公司的一股所有權。 指數基金是一種資產組合，通常包括許多公司的股票，以及債券和其他資產。 該投資組合旨在跟踪市場的整個部分，隨著這些部分的上漲和下跌。
投資技巧
你應該冒更多的風險嗎？ 是時候開始謹慎行事了嗎？ 我們不能在這裡告訴您，但這正是您可以與聰明的財務顧問進行的那種對話。 找到一個並不一定很難。 SmartAsset 的匹配工具 可以幫助您找到您所在地區的金融專業人士來幫助您解決諸如此類的問題……等等。 如果你準備好了， 現在就開始.
在股票和指數基金之間做出選擇並不是謹慎的投資者面臨的唯一選擇。 其他挑戰之一是對您的投資組合隨著時間的推移將如何做有一個很好的估計。 那是一個免費的地方 投資計算器 可以派上用場。
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