沃倫在客戶濫用報告後要求銀行監管機構拒絕TD交易

由參議員領導的立法者。 伊麗莎白·沃倫 要求關鍵監管機構阻止 多倫多道明銀行的 13.4 億美元 獲得 因涉嫌濫用客戶而被一家地區性美國銀行解僱。

在周二發給 CNBC 獨家獲得的貨幣審計長辦公室的一封信中，沃倫引用了 4 月 XNUMX 日 report 來自華盛頓調查新聞機構 Capitol Forum 的報導稱，TD 使用了與 富國銀行（Wells Fargo） 虛假賬戶醜聞。

TD 是一家總部位於多倫多的銀行，在美國擁有 1,100 家分行，正在尋求監管部門批准收購位於田納西州的 第一地平線. XNUMX 月宣布的這筆巨額交易是 TD 首席執行官 Bharat Masrani 推動 擴大 在美國東南部。 銀行已經 席捲而來 近年來，隨著貸方尋求擴大規模、削減成本並投資於金融科技以與大型銀行（如 摩根大通 和 美國銀行.

“隨著 TD Bank 尋求您的機構批准以增加其市場份額並成為美國第六大銀行，OCC 應仔細審查任何正在進行的不法行為並阻止任何合併，直到 TD Bank 對其濫用行為負責，”沃倫說。

Warren 在致 OCC 代理審計長 Michael Hsu 的信中說，TD 採用積分制度和獎金來激勵員工開設客戶賬戶並選擇透支保護，如果員工沒有達到目標，他們可能會失去工作。

工作人員被指示為每位客戶創建四個新賬戶——支票、儲蓄、在線和借記卡——即使消費者拒絕了其中一個選項，也可以開設賬戶。 國會大廈論壇.

這是該新聞機構引用的幾種策略之一，包括編造理由給消費者打電話，例如發出欺詐警報，希望說服他們開設更多賬戶，開設新賬戶而不是簡單地更換丟失的借記卡，以及錯誤說明透支計劃的關鍵方面鼓勵他們的收養。 報告稱，從佛羅里達州到緬因州，TD 在美國的所有分支機構都存在問題。

CNBC 無法獨立確認國會論壇報告的細節，該報告引用了道明銀行現任和前任員工以及其他消息來源。

在銀行發言人向 CNBC 提供的四段式回應中，道明表示，國會論壇文章中的指控“毫無根據”。

“我們的業務建立在道德、誠信和信任的基礎上，”該銀行表示。 “在道明銀行，我們將客戶放在首位，並為我們為客戶提供傳奇體驗的文化感到自豪。 作為日常和持續監控的一部分，道明銀行在任何時候都沒有發現系統性銷售實踐問題。”

該銀行表示，它對薪酬做法進行了謹慎管理，並“強烈”反對有關“系統性銷售做法問題或文章中指控的任何其他索賠”的指控。

“最後，我們強烈反對文章將信息描述為有關道明銀行欺詐程序的事實，”該銀行表示。 “在道明銀行，保護客戶賬戶和個人信息的安全是重中之重。”

國會論壇的報告還聲稱，在富國銀行醜聞曝光後，OCC 實際上在 2017 年發現了 TD 的不當行為，作為行業調查的一部分。

該報告稱，特朗普政府任命的前代理審計長 Keith Noreika 選擇私下譴責 TD，而不是對公司處以罰款或公開發布其調查結果。

Noreika 拒絕對國會論壇發表評論，但他的雇主，白鞋律師事務所 辛普森·薩徹＆巴特利特，告訴新聞機構 Noreika 在領導監管機構時被拒絕參與與 TD 相關的所有事務。

“在 Noreika 先生的領導下，OCC 決定允許 TD 銀行猖獗的欺詐和濫用行為不受懲罰，即使在該機構在自己對該銀行的調查中發現了令人不安的調查結果之後，這有可能破壞 OCC 的權威，並使消費者財務面臨風險，”沃倫說。 她補充說，拜登政府已表示將更密切地審查銀行合併。

OCC 沒有立即回應置評請求。

除了要求阻止對 First Horizo​​n 的收購外，立法者還要求 OCC 公佈其 2017 年對 TD 的調查結果，並重新考慮是否應對該公司進行處罰。 這封信由沃倫和美國代表凱蒂波特、阿爾格林和耶穌加西亞簽署。

TD 在 2023 月份表示，預計對 First Horizo​​n 的收購將於 27 年第一財季完成，但需獲得美國和加拿大監管機構的批准。 據該銀行稱，如果該交易在 2023 年 XNUMX 月 XNUMX 日之前未完成，該交易將被取消。