Vanguard 表示不要放棄 60/40 投資組合

在投資者必須做出的所有選擇中，資產配置可能是最重要的。 決定如何將您投資的資金分配給不同的資產類別需要明確目標並了解每個類別的優缺點。 多年來，最經典的資產配置模型之一是 60/40 投資組合，其中 60% 的資產投入股票，40% 投入債券。 2022 年，這種類型的投資組合遭受重創，導致許多人懷疑 60/40 投資組合的沙拉日是否正式出現在後視鏡中。 不過，資產管理公司 Vanguard 認為，經典策略畢竟可以保留一些生命。

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60/40 投資組合基礎

60/40 投資組合非常容易理解，因為數字就在名稱中——您將 60% 的資產投資於股票等股票，另外 40% 投資於債券等固定收益證券。

60/40 投資組合的一種實施方式是將 60% 的資金投入標準普爾 500 指數公司，將 40% 投入美國國債。 您還可以通過投資外國公司和債券來建立全球 60/40 的投資組合。

有多種方法可以構建此類投資組合。 如果您願意，您可以投資於個別公司和債券，或者您可以簡單地將資金分配給各種共同基金和 ETF，為您投資大量的股票和債券。

60 年 40/2022 投資組合

如上所述，2022 年對於 60/40 投資組合來說是特別困難的一年。 60/40 投資組合的平均價值下降了 16%。 不過，值得注意的是，這是在經歷了十年相當強勁的表現之後，10 年平均增長率為 6.1%，包括 2022 年那艱難的一年。

Vanguard 的高級投資策略師 Todd Schlanger 在一份聲明中表示：“過去十年，60/40 的表現一直很強勁。” “如果你回顧一下 2022 年之前的九年，儘管利率環境較低，但全球多元化投資組合的年化回報率高達 8.9%。 根據我們的預測，它有望取得第 92 個百分位數的結果。 即使將 2022 年考慮在內，10 年期回報率也超過了第 63 個百分點的預期。”

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Vanguard 的 60/40 前景

儘管如此，Vanguard 認為有關 60/40 投資組合死亡的報導被誇大了。 公司的估值已經下降，這意味著有增長空間。

Vanguard 投資策略師 Ziqi Tan 表示：“憑藉這些更有利的估值，Vanguard 的模型顯示 60/40 投資組合的回報前景和最壞情況下的風險情景已顯著改善。”

截至 2022 年底，Vanguard 預計未來十年的年化回報率為 6.09%。 相比之下，到 2021 年底，它預測十年內的年化增長率為 3.83%。

底線

60/40 投資組合在 2022 年表現不佳，導致許多人認為資產配置模板的鼎盛時期已經過去。 不過，Vanguard 預計未來十年將出現反彈並獲得強勁回報。

投資技巧

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