大數字引起了人們的注意，Yearn Finance 的情況也是如此，因為在 DEFI 在 2020 年行業，YFI 在 82,835.78 年 12 月 2021 日達到了 XNUMX 美元的歷史新高。
儘管它甚至無法進入市值排名前 10 的加密貨幣，但 YFI 成為 2020 年最昂貴的加密資產。它至少在短時間內保持了其地位，到 2021 年，Yearn Finance 宣布積極買入-back 計劃，YFI 價格一天暴漲 30%。
然而，在那次高峰之後，Yearn Finance 代幣出現下跌趨勢。
讓我們看看那裡發生了什麼。
什麼是嚮往金融？
Yearn Finance 是一款以太坊 dApp，它利用先進的工具充當 DeFi 協議的關鍵聚合器，包括 AAVE, 曲線和 宇宙. 它的開發是為了將供應流動性自動分配到不同的池，並選擇提供最佳 APY（年度百分比收益率）的登陸協議。 在某種程度上，它是一種自動化的單產農業協議，允許將資金分配給最佳回報機會。
Yearn Finance 的基本元素不是 YFI 代幣，而是它的協議。 Yearn 協議是一個收益優化器，主要作用是在多個不同的 DeFi 落地協議之間自動切換。
通過創建專用的自動化投資方法，該協議允許投資者將流動性存入一個池中，並收回 yToken，這些 yToken 顯示了投資的財產，就像收據一樣。
一旦投資者的資金進入池中，該協議將消除檢查貸款演變和在不同選項之間切換的決策過程的手動任務。
yToken 的重要性
在 Yearn Finance 中，有多種投資方式。 但在其核心，該協議將在登陸協議和 Cosmos、Aave、Compound、Curve 或其他 DeFi 等流動性池之間切換，以最大限度地提高 i 的利潤。I對穩定幣、交易費用或流動性提供者獎勵的興趣。
如前所述，一旦投資者將其流動性存入專用池，他將收到 yTokens 來證明這一點。 yToken 是所存代幣的“包裝”版本，針對收益進行了優化。
當用戶想要提取資金並獲得利息時，他們只需贖回他們的 yToken 並取回他們的加密貨幣。
因此，對於 DAI、USDC、USDT 和 TUSD，投資者將收到打包的收益感知代幣，例如 yDAI、yUSDC、yUSDT 和 yTUSD。
儘管平台將在登陸協議之間切換，但即使提供更高的收益，它也不會改變加密貨幣。 因此，存入USDT的投資者也將收回USDT。
了解 YFI 代幣
首先，YFI 不是硬幣而是治理代幣，正如它在 官方媒體簡介. 它分發給參與其中的早期用戶。 發佈時，YFI 不能被預挖、購買或拍賣。 它只是一個財務上毫無價值的代幣，允許 Yearn 生態系統的去中心化治理。 自 2021 年 XNUMX 月以來，由於該協議專注於自動收益農業策略，YFI 已成為最大的基於以太坊的代幣之一。
代幣持有者可以對有關協議未來的決定進行投票。 除了投票，YFI 還可以用於 Staking。 需要提到的重要一點是，持有者只有在持有代幣的情況下才能對協議的開發進行投票。
談到增長潛力，YFI 擁有：
- 非常稀缺，只有 30,000令牌;
- 投票權，投票至少需要5天，需要超過 50% 的通過票；
- 投票交易不消耗gas；
- 一種有限的類似對沖基金的特徵，其中合夥人將獲得所有超過 500 萬美元的酒吧.
在使用方面，YFI 可以用作：
- 直接存款或可能的 IL；
- 抵押債務頭寸；
- 借貸；
- 流動性提供；
- 槓桿流動性提供。
此外，使用 Yearn Finance 的人越多，國庫和治理池產生的費用就越多。
Yearn Finance 有什麼新功能？
儘管 Yearn Finance 經歷了多次修改，但多年來最重大的升級影響了它的發展。 Yearn Finance已採用 YIP-54 年底 2020. 該更新使社區成員能夠按季度審核黑客馬拉松、安全審核、贈款、漏洞賞金和工資成本。
SI表示。 YIP – 產量改進建議。
YIP-54 允許新成立的運營基金自行決定回購 YFI 或其他資產。
Yearn Finance 通過了四項重要的 YIP 提案 2021. 他們成功集成到 Yearn Finance 協議中，允許實施新的收費結構、支持 YFI 的激勵分配、季度財務審計和運營資金。
2021年，協議發布了一款名為 yvBOOST，產量生成器。 該產品是其保險庫套件的一部分，將通過允許用戶在基於 Curve 的代幣 3CRV 中獲得和改善激勵來補充“Backscratcher”保險庫。
根據協議創建者的說法，yvBOOST-ETH 池 壽司交換 旨在為他們的新金庫提供流動性。 這個池為基於 SUSHI 的獎品提供了更好的回報率。
此外，Yearn Finance在同年開發了Fixed Forex，其重要特性包括0治理、0配置、0費用、0價值提取、溫和清算、取決於鏈上流動性的動態鑄幣上限和基於鏈上協議的動態LTV .
固定外彙在 Yearn 平台中加入了溫和的清算，在該平台上返還最少的債務以使用戶的頭寸恢復平衡，無需擔心在回撤事件期間整個堆棧被清算。
此外，他們還推出了流動性挖礦獎勵 v2。 它旨在解決流動性蝗蟲，也稱為“粘性”，以及代幣忠誠度或機會主義傾銷，當激勵措施停止時流動性迅速消失時，這會有所幫助。
2021 年 XNUMX 月，Yearn Finance 邁出了重要的一步，推出了 嚮往 UI V3.0，其中團隊從頭開始重建項目。 版本 3 優先考慮用戶體驗、可擴展性和多鏈未來。
然而，整個集成尚未完成，但重點是 V3 旨在增強 Yearn 保險庫的所有核心組件。 V3 旨在提高安全性、自動化、開發、模塊化、策略和產品適應性。 然而，團隊的計劃並沒有就此結束； 他們打算創造各種新的引人入勝的服務和功能。
DeFi 環境下的 Yearn Finance
Yearn Finance 就像一座橋樑，為單產農民提供不同的收入協議。 但是，儘管它背後的想法聽起來不錯，但我們不禁要看看 YFI 代幣的表現如何。
截至 3,2020 年 10 月 XNUMX 日，在 DeFi 炒作似乎已經平息的情況下，它跌破了 XNUMX 萬美元。
至於 Yearn Finance，有幾個因素可能會阻止代幣回歸。
Andre Cronje 開發了一種名為 Eminence 的遊戲協議，投資者在該協議中無端投入了數百萬美元。 28 月 XNUMX 日，在黑客利用協議中的漏洞竊取所有資金後，資金丟失。
Yearn Finance正如預期的那樣捲土重來，最終發生在 2021，當 Yearn Finance 達到歷史新高時。 上 五月 12，協議達到峰值 $82,835.78 並在那裡停留了大約 5 天。 此後，Yearn Finance 的價格下跌並逐漸上漲。 目前，Yearn Finance 的價格約為 7,000 美元，每日波動很小。
關鍵要點
- Yearn Finance 是由 Andre Cronje 構建的以太坊 dApp，旨在自動將供應流動性分配到不同的池，並選擇提供最佳 APY（年度百分比收益率）的登陸協議。
- ytoken 是所存代幣的“包裝”版本，針對收益進行了優化。
- 因此，對於 DAI、USDC、USDT 和 TUSD——投資者將收到打包的收益感知代幣，例如 yDAI、yUSDC、yUSDT 和 yTUSD。
- YFI 是 Yearn Finance 協議的治理代幣，允許持有者對有關協議未來的決定進行投票。 它也可以用於質押。
- 自 2020 年 86 月以來，YFI 開始時很有希望，但它已經看到了很多拋售壓力，這可能與對其開發人員所採用的生產測試方法的不利意見有關。 而且，隨著 DeFi 炒作的消退，目前超過 XNUMX% 的 YFI 地址處於虧損狀態。
- Yearn Finance 在 82,835.78 年達到了 2021 美元的歷史新高。
- 多年來，該項目增加了幾個新功能。 最重要的是 YIP-54、yvBOOST、Fixed Forex、Liquidity Mining Rewards V2 和 Yearn UI V3.0。
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資料來源：https://coindoo.com/understanding-yearn-finance/