有許多與外匯相關的詐騙針對公眾和零售交易者。 這些騙局繼續激增。
如今，社群媒體上的外匯廣告已成為豪華汽車或房屋圖片的代名詞，一些詐騙者甚至尋求名人代言，目的是將社群媒體粉絲變成客戶。
沒有足夠耐心從外匯交易中賺錢的人可能會訴諸持續的外匯詐騙。 有些人這樣做是因為他們已經掌握了一些外匯交易的技術知識。
英國 FCA 報告稱，27 年至 2018 年，英國公民因線上外匯和加密貨幣詐騙損失了超過 2019 萬英鎊。
雖然大多數零售交易者現在都受過足夠的教育，能夠識別此類騙局，並且只與知名經紀商打交道； 但仍然有很多人，特別是在亞洲、非洲，甚至已開發國家，都陷入了騙局，如果您意識到的話，這些騙局很容易被發現。
外匯交易者不應被虛假承諾沖昏頭； 在本文中，我們將討論一些外匯詐騙以及如何偵測它們。
騙局#1 – 無證外匯經紀商或交易商
零售外匯和差價合約交易在世界某些地區受到監管機構的監管。 英國有金融行為監理局（FCA），澳洲有澳洲證券投資委員會（ASIC），塞普勒斯有塞普勒斯證券交易委員會（CYSEC），南非有FSCA，肯亞有CMA等。
然而，零售外匯交易在許多國家都不受監管，因此在不受監管的地區運營的任何外匯經紀商都是在持有大多數離岸監管機構頒發的外國許可證的情況下進行交易的。
英國 Safe Forex Brokers 的一項研究發現，在非洲和亞洲的大部分地區，外匯交易不受監管，但許多外國差價合約經紀商仍然接受來自該地區的客戶。 這些經紀商不僅接受外匯，而且還積極不受限制地推廣外匯。
雖然有一些知名外匯經紀商在多個地區擁有良好監管的記錄，但這些地區的大多數經紀商並未受到任何監管機構的監管。
無牌經紀商經營經紀公司並向公眾提供交易平台，當交易者將資金存入帳戶時，他無法提取資金。
根據經驗，在光顧世界任何地方的任何外匯經紀商之前，您應該訪問相關監管機構的網站並檢查您所在國家/地區持牌外匯經紀商的清單。
如果外匯和差價合約交易在您的國家/地區是非法的，那麼您應該避免透過外國經紀商進行交易。 如果它是一個灰色地帶，例如缺乏監管，但它並不違法，而且您仍然想進行交易，在這種情況下，請避免使用任何不受多重監管的經紀商。
務必在監管機構的網站上驗證經紀人，以確保他們獲得授權且合法。
騙局 #2 – 假訊號賣家
一些詐騙者出售交易訊號和機器人，這些訊號和機器人被配置為告訴交易者何時進行交易或平倉。 這些外匯機器人更適合用於技術分析來幫助您，但不應依賴它們來預測市場。
賣家可能會說他們的訊號成功率高達 98%，並向交易者收取費用。 支付費用後，每當有新訊號出現時，交易者就會開始收到電子郵件通知，並且交易者會使用該訊號訊息進行交易。
問題是大多數情況下，在放棄現金後，詐騙者會發送一些電子郵件訊號通知，然後詐騙者就會切斷與交易者的聯繫。 此外，無法保證這些訊號有效。
這些騙局針對的是更多缺乏經驗的交易者，他們急於賺取利潤，並正在尋找保證成功的被動技術。
騙局 #3 – 物價操縱
外匯經紀商的大多數標準帳戶都只收取零佣金，但它們在點差中彌補了這一點。 點差是貨幣對的買價和賣價之間的差額。
歐元/美元等主要貨幣對的點差較小，因為它們的交易量很大，而新興市場貨幣對的點差較大。
當價格被操縱時，您會看到歐元/美元等主要貨幣對的價差非常大。
經紀商可能會說，由於他們在後端與銀行打交道，他們的點差比其他經紀商提供的要高，甚至可以編造其他原因。 交易者應諮詢其他經紀商，看看他們為相關貨幣對提供的點差是多少。
經紀商是否經常操縱價格？
此外，在交易開始和執行之間，貨幣對的買入價和賣出價可能會發生變化。 這稱為滑點。
這種情況的發生可能是由於網路故障導致交易執行速度減慢，有時這只是交易者在波動的外匯市場中面臨的貨幣風險。
是不是滑點太頻繁了？
詐騙外匯經紀商可能會利用這一點，拒絕按時執行訂單，直到貨幣對的匯率下跌，從而觸發交易者止損訂單，該訂單現在變成市價訂單，交易者被迫止損並拋售經紀商以折扣價購買的下一個可用價格的貨幣對。
為了避免這種情況，一些經紀商（例如 CMC Markets）提供保證止損訂單 (GSLO)，交易者可以以可退還的溢價購買，以對沖滑點風險。
交易者應始終訪問線上應用程式商店並閱讀有關其經紀商應用程式的用戶評論，看看是否有用戶抱怨價格操縱或任何非法活動。 這種訪問應該定期進行。
騙局 #4 – HYIP：龐氏騙局和金字塔騙局
龐氏騙局等高收益投資計劃 (HYIP) 匯集了毫無戒心的公眾的資源，投資於外匯交易或其他標記，並承諾利潤將在所有貢獻者之間分享。 它們的運作就像基金一樣，聚集資金代表客戶進行投資。
他們也承諾非常高的回報，並開始向最初的貢獻者支付投資回報。
他們的受害者之所以被引誘，是因為龐氏騙局會回收從最初的捐助者那裡獲得的資金，並用它來支付新的捐助者，從而給人一種這是合法的錯覺。 當投資者看到他們的投資成長時，他們就會確信將更多的資金投入該計劃。
在從受害者那裡積累了巨額資金後，付款停止，龐氏騙局的管理者關門逃跑。
此類外匯詐騙在非洲國家非常常見。 例如，最近發生了一個與 MBA 外匯相關的騙局，主要針對尼日利亞的投資者。
外匯傳銷和多層次行銷通常涉及擁有交易平台的外匯公司。 他們需要吸引更多的交易者到他們的平台，因此金字塔技術被用來激勵交易者。
在這種技術中，金字塔頂部的人會招募兩個在他下面的人。 他下面的兩個人也招募了三個人，所以金字塔繼續擴大。
每次招募時，高層人員都會獲得佣金等。 您在金字塔中的位置越高，您獲得的佣金就越多。
詐騙者可以利用這樣的計劃來引誘受害者光顧他的公司，向他們出售外匯視頻、信號和材料，然後在一段時間後帶著錢消失。
當調查開始時，HYIP 的最初資助者的收入可能仍會被收回，因此最好不要試圖碰運氣並完全避開這些 HYIP。
投資者應始終詢問、檢查並確認您正在處理的公司是否獲得在您所在國家/地區運營的許可並提供投資建議。 他們接受公眾資金進行投資是否受到相關監理機關的監管？
騙局 #5 – 承諾獎勵和獎金
外匯市場可能非常波動，保證金交易存在很高的損失風險。 這就是為什麼主要監管機構要求經紀商在其網站上發布風險聲明，以警告潛在交易者在交易外匯和差價合約時面臨的危險。
因此，如果經紀商承諾提供獎金，例如開戶獎金 50 美元、無風險交易或購買交易訊號 80% 的回報，則這是一個危險信號。
這些獎勵承諾是轉移注意力的目的，旨在分散交易者進行必要的盡職調查的注意力。 大多數主要監管機構不允許經紀商提供任何報價。
騙局 #6 – 託管交易帳戶
缺乏經驗或太忙而無法進行交易的外匯交易者可以開設一個交易帳戶，並將其交給專業的帳戶經理代表他進行交易。 這些專業人員對其服務收取費用。
詐騙者也利用這一點為交易者提供管理帳戶的服務，最終欺騙了他們。 他們可能會進行不符合客戶最佳利益的交易，或直接捲走客戶的錢。
交易者應該調查帳戶經理的歷史記錄，以了解他過去的成功率，並查看他們的風險管理策略、過去的提款，以檢查基金經理的效率如何。
客戶經理也必須獲得相關機構的經營許可。
騙局 #7 – 社群媒體大師
大多數網路上流行的勵志外匯影片和廣告通常會展示豪華遊艇、汽車等，目的是讓觀眾感覺演講者/大師從外匯交易收益中獲得了所有這些物品。
這些所謂的大師不會談論交易的缺點，而只關注交易的好處。 其中一些與無牌經紀公司經營或合作，最終欺騙了投資者。
世界各地的市場監管機構已要求外匯經紀商在其網站上發布風險聲明。 該聲明強調了交易者在交易時面臨的風險，一些監管機構甚至更進一步要求經紀商說明與他們交易虧損的人的百分比。 這通常位於經紀人網站頁面的底部。
監管機構甚至對差價合約經紀商向零售交易者提供的槓桿設定了限制。
社群媒體專家不符合這項監管要求，因為他們聲稱他們的程序幾乎沒有風險，這根本不可能。 如果這是真的，他們就不會出去分享所謂的獲勝公式。
不要盲目相信社群媒體上的任何建議。 外匯交易風險非常難以管理，使用保證金進行交易風險極大。
有許多與外匯相關的詐騙針對公眾和零售交易者。 這些騙局繼續激增。
如今，社群媒體上的外匯廣告已成為豪華汽車或房屋圖片的代名詞，一些詐騙者甚至尋求名人代言，目的是將社群媒體粉絲變成客戶。
沒有足夠耐心從外匯交易中賺錢的人可能會訴諸持續的外匯詐騙。 有些人這樣做是因為他們已經掌握了一些外匯交易的技術知識。
英國 FCA 報告稱，27 年至 2018 年，英國公民因線上外匯和加密貨幣詐騙損失了超過 2019 萬英鎊。
雖然大多數零售交易者現在都受過足夠的教育，能夠識別此類騙局，並且只與知名經紀商打交道； 但仍然有很多人，特別是在亞洲、非洲，甚至已開發國家，都陷入了騙局，如果您意識到的話，這些騙局很容易被發現。
外匯交易者不應被虛假承諾沖昏頭； 在本文中，我們將討論一些外匯詐騙以及如何偵測它們。
騙局#1 – 無證外匯經紀商或交易商
零售外匯和差價合約交易在世界某些地區受到監管機構的監管。 英國有金融行為監理局（FCA），澳洲有澳洲證券投資委員會（ASIC），塞普勒斯有塞普勒斯證券交易委員會（CYSEC），南非有FSCA，肯亞有CMA等。
然而，零售外匯交易在許多國家都不受監管，因此在不受監管的地區運營的任何外匯經紀商都是在持有大多數離岸監管機構頒發的外國許可證的情況下進行交易的。
英國 Safe Forex Brokers 的一項研究發現，在非洲和亞洲的大部分地區，外匯交易不受監管，但許多外國差價合約經紀商仍然接受來自該地區的客戶。 這些經紀商不僅接受外匯，而且還積極不受限制地推廣外匯。
雖然有一些知名外匯經紀商在多個地區擁有良好監管的記錄，但這些地區的大多數經紀商並未受到任何監管機構的監管。
無牌經紀商經營經紀公司並向公眾提供交易平台，當交易者將資金存入帳戶時，他無法提取資金。
根據經驗，在光顧世界任何地方的任何外匯經紀商之前，您應該訪問相關監管機構的網站並檢查您所在國家/地區持牌外匯經紀商的清單。
如果外匯和差價合約交易在您的國家/地區是非法的，那麼您應該避免透過外國經紀商進行交易。 如果它是一個灰色地帶，例如缺乏監管，但它並不違法，而且您仍然想進行交易，在這種情況下，請避免使用任何不受多重監管的經紀商。
務必在監管機構的網站上驗證經紀人，以確保他們獲得授權且合法。
騙局 #2 – 假訊號賣家
一些詐騙者出售交易訊號和機器人，這些訊號和機器人被配置為告訴交易者何時進行交易或平倉。 這些外匯機器人更適合用於技術分析來幫助您，但不應依賴它們來預測市場。
賣家可能會說他們的訊號成功率高達 98%，並向交易者收取費用。 支付費用後，每當有新訊號出現時，交易者就會開始收到電子郵件通知，並且交易者會使用該訊號訊息進行交易。
問題是大多數情況下，在放棄現金後，詐騙者會發送一些電子郵件訊號通知，然後詐騙者就會切斷與交易者的聯繫。 此外，無法保證這些訊號有效。
這些騙局針對的是更多缺乏經驗的交易者，他們急於賺取利潤，並正在尋找保證成功的被動技術。
騙局 #3 – 物價操縱
外匯經紀商的大多數標準帳戶都只收取零佣金，但它們在點差中彌補了這一點。 點差是貨幣對的買價和賣價之間的差額。
歐元/美元等主要貨幣對的點差較小，因為它們的交易量很大，而新興市場貨幣對的點差較大。
當價格被操縱時，您會看到歐元/美元等主要貨幣對的價差非常大。
經紀商可能會說，由於他們在後端與銀行打交道，他們的點差比其他經紀商提供的要高，甚至可以編造其他原因。 交易者應諮詢其他經紀商，看看他們為相關貨幣對提供的點差是多少。
經紀商是否經常操縱價格？
此外，在交易開始和執行之間，貨幣對的買入價和賣出價可能會發生變化。 這稱為滑點。
這種情況的發生可能是由於網路故障導致交易執行速度減慢，有時這只是交易者在波動的外匯市場中面臨的貨幣風險。
是不是滑點太頻繁了？
詐騙外匯經紀商可能會利用這一點，拒絕按時執行訂單，直到貨幣對的匯率下跌，從而觸發交易者止損訂單，該訂單現在變成市價訂單，交易者被迫止損並拋售經紀商以折扣價購買的下一個可用價格的貨幣對。
為了避免這種情況，一些經紀商（例如 CMC Markets）提供保證止損訂單 (GSLO)，交易者可以以可退還的溢價購買，以對沖滑點風險。
交易者應始終訪問線上應用程式商店並閱讀有關其經紀商應用程式的用戶評論，看看是否有用戶抱怨價格操縱或任何非法活動。 這種訪問應該定期進行。
騙局 #4 – HYIP：龐氏騙局和金字塔騙局
龐氏騙局等高收益投資計劃 (HYIP) 匯集了毫無戒心的公眾的資源，投資於外匯交易或其他標記，並承諾利潤將在所有貢獻者之間分享。 它們的運作就像基金一樣，聚集資金代表客戶進行投資。
他們也承諾非常高的回報，並開始向最初的貢獻者支付投資回報。
他們的受害者之所以被引誘，是因為龐氏騙局會回收從最初的捐助者那裡獲得的資金，並用它來支付新的捐助者，從而給人一種這是合法的錯覺。 當投資者看到他們的投資成長時，他們就會確信將更多的資金投入該計劃。
在從受害者那裡積累了巨額資金後，付款停止，龐氏騙局的管理者關門逃跑。
此類外匯詐騙在非洲國家非常常見。 例如，最近發生了一個與 MBA 外匯相關的騙局，主要針對尼日利亞的投資者。
外匯傳銷和多層次行銷通常涉及擁有交易平台的外匯公司。 他們需要吸引更多的交易者到他們的平台，因此金字塔技術被用來激勵交易者。
在這種技術中，金字塔頂部的人會招募兩個在他下面的人。 他下面的兩個人也招募了三個人，所以金字塔繼續擴大。
每次招募時，高層人員都會獲得佣金等。 您在金字塔中的位置越高，您獲得的佣金就越多。
詐騙者可以利用這樣的計劃來引誘受害者光顧他的公司，向他們出售外匯視頻、信號和材料，然後在一段時間後帶著錢消失。
當調查開始時，HYIP 的最初資助者的收入可能仍會被收回，因此最好不要試圖碰運氣並完全避開這些 HYIP。
投資者應始終詢問、檢查並確認您正在處理的公司是否獲得在您所在國家/地區運營的許可並提供投資建議。 他們接受公眾資金進行投資是否受到相關監理機關的監管？
騙局 #5 – 承諾獎勵和獎金
外匯市場可能非常波動，保證金交易存在很高的損失風險。 這就是為什麼主要監管機構要求經紀商在其網站上發布風險聲明，以警告潛在交易者在交易外匯和差價合約時面臨的危險。
因此，如果經紀商承諾提供獎金，例如開戶獎金 50 美元、無風險交易或購買交易訊號 80% 的回報，則這是一個危險信號。
這些獎勵承諾是轉移注意力的目的，旨在分散交易者進行必要的盡職調查的注意力。 大多數主要監管機構不允許經紀商提供任何報價。
騙局 #6 – 託管交易帳戶
缺乏經驗或太忙而無法進行交易的外匯交易者可以開設一個交易帳戶，並將其交給專業的帳戶經理代表他進行交易。 這些專業人員對其服務收取費用。
詐騙者也利用這一點為交易者提供管理帳戶的服務，最終欺騙了他們。 他們可能會進行不符合客戶最佳利益的交易，或直接捲走客戶的錢。
交易者應該調查帳戶經理的歷史記錄，以了解他過去的成功率，並查看他們的風險管理策略、過去的提款，以檢查基金經理的效率如何。
客戶經理也必須獲得相關機構的經營許可。
騙局 #7 – 社群媒體大師
大多數網路上流行的勵志外匯影片和廣告通常會展示豪華遊艇、汽車等，目的是讓觀眾感覺演講者/大師從外匯交易收益中獲得了所有這些物品。
這些所謂的大師不會談論交易的缺點，而只關注交易的好處。 其中一些與無牌經紀公司經營或合作，最終欺騙了投資者。
世界各地的市場監管機構已要求外匯經紀商在其網站上發布風險聲明。 該聲明強調了交易者在交易時面臨的風險，一些監管機構甚至更進一步要求經紀商說明與他們交易虧損的人的百分比。 這通常位於經紀人網站頁面的底部。
監管機構甚至對差價合約經紀商向零售交易者提供的槓桿設定了限制。
社群媒體專家不符合這項監管要求，因為他們聲稱他們的程序幾乎沒有風險，這根本不可能。 如果這是真的，他們就不會出去分享所謂的獲勝公式。
不要盲目相信社群媒體上的任何建議。 外匯交易風險非常難以管理，使用保證金進行交易風險極大。
資料來源：https://www.financemagnates.com/thought-leadership/types-of-forex-scams-and-how-to-spot-them/