該資產類別在高通脹期間擁有最佳表現記錄

除非你一直住在岩石下，否則你知道美國目前正處於相當高的通膨時期——7.0 年 2021 月的通膨率為 XNUMX%。雖然大部分分析都是關於高通膨的政治影響——以及它如何影響美國人購買食品雜貨等基本商品的能力—還有通膨如何影響投資的問題。 儘管通貨膨脹會給投資者帶來麻煩，但有些投資在高通貨膨脹時期表現良好。 根據財富管理服務公司北方信託最近的一篇論文，在像現在這樣的高通膨時期，最能保護您的投資組合的資產類別是基於股票的實體資產。

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通貨膨脹的定義

要了解如何應對通貨膨脹，首先需要確切了解通貨膨脹是什麼及其運作方式。 簡言之，通貨膨脹是指商品和服務成本上升，貨幣購買力下降。 如果你的年收入為 50,000 美元，但平均生活成本上漲了 7%，那麼你的薪水實際上減少了​​ 7%。

通貨膨脹可能是由多種經濟因素引起的。 幾個世紀以來，來自不同學派的經濟學家一直在爭論通貨膨脹的原因，但歸根究底是貨幣根本不具備先前的購買力。

北方信託指出，即使通貨膨脹率上升 1%，也會對退休儲蓄者產生重大影響。 如果通貨膨脹率持續為 25% 而不是 67%，那麼從 36 歲到 3 歲儲蓄的人的退休收入將實際減少 2%。

股權實體資產的定義

現在我們已經對什麼是通貨膨脹有了一個非常基本的了解，我們應該仔細研究北方信託認為在高通貨膨脹時期是一項不錯的投資的資產類別。

故事繼續

股權型實體資產包括自然資源、全球上市基礎設施和全球房地產。 實物資產是一種投資，其價值來自於資產的內在價值，而非虛構的價值。 例如，一家公司的股票沒有真正的價值——到最後，它只是一張紙。 價值來自於市場決定的公司價值。 同時，土地和石油作為可用資源具有內在價值。

然而，基於股權的實體資產具有一定的市場機制。 例如，投資房地產投資信託基金（REIT）。 房地產投資信託基金是一種擁有並經營可產生收入的房地產資產的公司。 您透過房地產投資信託基金投資土地，這既更容易，也可以降低一些風險。

以股權為基礎的實體資產和高通膨

一種常見的抵銷通膨的投資是國債通膨保值證券（TIPS）。 不過，北方信託公司發現，這些投資相對較低的回報實際上可能無法彌補高通膨造成的損失。 然而，許多類型的基於股票的實物資產在高通膨期間表現良好。 例如，在高通膨期間，自然資源的報酬率為 20.9%，而全球上市基礎設施的報酬率為 14.5%。

值得注意的是，在正常通膨期間，這些類別的回報可能不會那麼好。 在正常通貨膨脹期間，自然資源的報酬率僅為 2.4%。 因此，如果您打算將這些資產用作通膨策略的一部分，那麼監控通膨非常重要。

底線

通貨膨脹是所有投資者目前都面臨的問題。 雖然應對通貨膨脹的策略有很多，但財富管理公司北方信託推薦的一種策略是投資股票型實體資產，包括房地產和自然資源。

應對通膨的技巧

• 專業人士可以幫助您應對通貨膨脹或經濟給您帶來的任何其他問題。 尋找合格的財務顧問並不難。 SmartAsset 的免費工具可為您配對您所在地區的最多三名財務顧問，並且您可以免費採訪您的顧問配對對象，以決定哪一位最適合您。 如果您準備好尋找可以幫助您實現財務目標的顧問，請立即開始。

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