喬納森龐恰諾和漢克塔克報道
L即將到來的升息、俄羅斯對烏克蘭的戰爭以及飆升的通貨膨脹對今年的股市造成了嚴重破壞，但這四家投資金融科技公司儘管經歷了動盪，但仍然吸引了數百萬客戶和數十億美元的資產。
另類投資的爆炸性流行推動了總部位於紐約市的 iCapital 的驚人成長，該公司重返 福布斯繼50 年從投資者那裡獲得500 億美元資金後，連續第五年躋身金融科技2021 強。該平台幫助財務顧問和瑞銀(UBS) 和貝萊德(BlackRock) 等傳統機構透過風險投資、房地產、結構性債務等投資，實現富裕客戶的投資組合多元化——現在服務的資產超過 125 億美元，一年內增長了 70%。 還有更多的事情即將發生：上個月末，iCapital 表示將透過收購金融科技平台 Simon 進軍年金市場，該平台去年幫助發行了超過 48 億美元的結構性投資和年金。
值得注意的是，Robinhood 在 30 月以 83 億美元的估值上市後，就不再符合今年的名單。 隨著用戶數量和交易量的增加，Robinhood 的股價暴跌超過 XNUMX%，這就是股市瘋狂的一年 暴跌 從去年的歷史高點來看。 具有社會意識的新銀行 Aspiration 於 XNUMX 月表示將透過一家特殊目的收購公司上市，儘管尚未開始交易，但股價也有所下降。
取而代之的是，經紀公司Public.com 在50 年2019 月推出後不到三年就首次躋身金融科技3 強。在億萬富翁Shari Redstone、NFL 球員JJ Watt 和影響者Casey Neistat 的投資幫助下，Public的用戶數量大約增加了兩倍，達到過去一年XNUMX萬。 該平台還迅速將其產品範圍擴展到股票之外，今年增加了對不可替代代幣、藝術品、房地產、加密貨幣等的支援。
今年再次出現在金融科技50 強中的其他公司包括401(k) 管理員指南（6 月份的資產超過XNUMX 億美元）和行動應用程式Stash（現在除了提供投資、銀行和退休產品外，還提供加密貨幣）。
以下是金融科技領域最具創新性的投資公司：
指引
管理小型企業的 401(k) 計劃，每月基本費用為 49 美元，每位參與員工另加 8 美元。 與 Square、Intuit、Gusto 和 ADP 等薪資服務提供者合作。 新的州法律（例如加州的一項法律）要求擁有 30 名或以上員工的企業在 XNUMX 月 XNUMX 日之前提供退休儲蓄計劃，這有助於推動成長。 XNUMX 月份，也開始為自僱人士提供 SEP IRA。
總部：德克薩斯州奧斯汀
資金：來自 General Atlantic、Generation Investment Management、Greyhound Capital 等的 344 億美元
最新估值：1.15億美元
真誠的：管理超過 30,000 個小型企業 401(k)，比去年增加 50%。
共同創始人：執行長 Kevin Busque，43 歲，之前是自由工作者市場 TaskRabbit 的共同創辦人； 首席技術官麥克·尼爾森，34 歲； 首席產品長 Jeremy Caballero，39 歲。
資本
將超過10,000 名財務顧問及其數十萬高淨值客戶與私募股權、私人債務、風險投資、房地產和對沖基金聯繫起來，每個基金的投資額僅為25,000 美元，遠低於這些基金的傳統最低投資額，金額從 1 萬美元到 10 萬美元不等。 目前為 140 多家公司提供「白標」服務，包括 Blackstone、凱雷集團、Brookfield、瑞銀、德意志銀行和高盛。
總部: 紐約市
資金： 來自貝萊德、WestCap、淡馬錫等公司的 765 億美元
最新估值： 的美元6億元
善意： 透過該平台投資的資產已增至約 20 億美元，一年內成長約 70%，部分原因是在歐洲和亞洲的擴張。
聯合創始人： 執行長勞倫斯·卡爾卡諾（Lawrence Calcano），59歲，在高盛工作17年的資深人士； 管理合夥人 Dan Vene，46 歲，Nick Veronis，57 歲。
大眾網
經紀應用程式提供股票、ETF 和加密貨幣的免佣金投資，以及 NFT 和其他收藏品的分數交易，用戶可以根據需要分享其投資組合和交易。 去年，Pulse 停止接受訂單流付款，這是 Robinhood 等自由交易競爭對手仍然依賴的有爭議的做法，並推出了可選的小費功能。 XNUMX月份，它推出了另一個新的收入來源——「Pulse」服務，允許想要推銷股票的公司支付散戶投資者的數據費用並持有市政廳。 早期客戶包括熱門大麻股 Tilray 和杜拜叫車公司 Swvl。
總部: 紐約市
資金： 來自 Accel、Greycroft、Tiger Global Management 等公司的 310 億美元
最新估值： 的美元1.2億元
善意： 用戶基數已從 2020 年底的不足 XNUMX 萬激增至 XNUMX 萬。
聯合創始人： 聯合執行長 Jannick Malling（34 歲）和 Leif Abraham（36 歲）分別來自丹麥和德國，是連續創業家。
藏
Stash 的應用程式提供對股票和 ETF、IRA、支票帳戶和借記卡的部分投資，該借記卡可以獎勵購買部分股票，每月費用為 1 至 9 美元。 一月份，它推出了 Smart Portfolio，這是一個與投資者風險承受能力相符的 Stash 管理投資組合，最低投資額為 5 美元，加密貨幣配置為 4% 至 6%。 已經有 500,000 萬名用戶將資金投入智慧投資組合。 去年夏天，Stash 收購了金融知識平台 PayGrade 並將其更名為 Stash101，為學生、教師和家長提供免費的教育內容。
總部: 紐約市
資金： 467 億美元，來自 Union Square Ventures、Goodwater Capital、Eldridge Industries 等
最新估值： 的美元1.3億元
善意： 65 年營收成長 86% 至 2021 萬美元，付費客戶從 1.8 萬成長至 2.4 萬。
聯合創始人： 47 歲的執行長布蘭登·克里格 (Brandon Krieg) 和 38 歲的總裁 Ed Robinson 是在麥格理電子交易團隊工作時相識的。
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Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/