購買白銀的最佳方式

在經濟衰退期間或預期會出現衰退時，許多投資者對持有股票感到欣慰 貴金屬. 該資產旨在防止通貨膨脹和市場不確定性，通常用於對股票進行多元化投資，通過使用獲得有形商品的好處，以及對沖價格上漲。

以下是購買白銀的最佳和最受歡迎的方式。

如何購買白銀

硬幣或金條

白銀所有權的傳統方式是實際擁有貴金屬，通常以金條硬幣的形式。 白銀在物理擁有的情況下，還可以直接以多種方式使用。

實物白銀通常可以在線購買，但當地經銷商或典當行也可以提供實物白銀。 如果您想大量購買或想要擁有非硬幣形式的實物白銀，您可能需要諮詢專業經銷商。

除了擁有實物銀幣外，擁有某些銀幣可能還有額外的價值。 例如，某些年份、面額或稀有性會溢價交易。 對於希望簡單地持有白銀作為投資的投資者來說，避免購買收藏品硬幣並為它們支付額外費用是明智的 可收集性 的非銀特性。

交易所買賣基金

當今投資白銀的一種更常見的方式是購買某隻股票 交易所交易基金（ETF）. ETF 通常擁有實物白銀，而投資者只需交易擁有白銀的基金的所有權份額。

ETF 是一種非常容易獲得且流動性強的有形商品銷售方式。 白銀通常可以立即以市場價格出售。 擁有實物白銀的兩個最大的 ETF 是 iShares Silver Trust (SLV) 和 Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR)。

期貨合約

銀色 期貨合約 是一種衍生品形式，可能會或可能不會實際導致任何白銀的所有權。 相反，期貨合約（無論基礎商品如何）是按未來價格買賣商品的權利。 您不是擁有商品，而是擁有交易商品的權利。

白銀期貨合約非常適合想要押注白銀價格上漲或下跌但又不想擁有白銀的投資者。 儘管期貨合約可能導致實際佔有訂單，但大多數投資者只是投機並從有形商品中撤資。

投資者在交易期貨合約時經常使用槓桿，這意味著需要少量的前期資金來交易大量的期貨合約。 雖然這可能會導致更高的損失，但它也提供了更大的投資潛力，並為投資者提供了賺取更多資金的機會，否則他們只能使用自己的資本。

銀礦股票

投資白銀行業的一種間接方式是投資白銀礦業公司。 這種類型的投資並不代表對白銀的所有權。 然而，它代表了一家試圖提取貴金屬並可以從採礦生產中獲益的公司的所有權。

購買白銀的優勢

購買白銀有很多優點和缺點，尤其是在上述每種形式中。 在考慮如何投資白銀時，請注意每種所有權方式都有其獨特的優點和缺點。

硬幣或金條

通常沒有比實際擁有投資更純粹的投資方式。 通過投資銀幣或金條，您可以實際接觸到您的投資。 您不依賴互聯網連接或第三方來管理您的白銀。 您也不會冒 ETF 超賣或不正確管理所有權份額的風險。

與黃金不同，黃金被嚴格視為 存儲的價值，白銀還受益於其在許多工業應用中的廣泛使用。 這種金屬已在汽車行業、各種電子產品、太陽能電池板和攝影領域得到廣泛應用。 氧化銀電池、銀導電油墨以及醫療應用中的各種銀基納米技術等新技術都在迅速成為各自行業的標準。

交易所買賣基金

這種工業需求使白銀價格上漲 揮發物 比黃金更重要，而且通常對各種製造數據有反應。 鑑於這一事實，跟踪白銀價格或期貨的 ETF 可能比實物金條更好，因為如果投資者認為價格過於泡沫，它們可以很容易地出售。 對於希望快速撤資的投資者來說，ETF 是最有利的。

大多數 ETF 都可以輕鬆買賣，許多在線經紀商提供 ETF 股票的免費交易。 此外，儘管需要考慮網絡安全風險，但 ETF 提供了一個機會，讓您無需擔心投資的實物保護。

ETF 經理經常發布有關業績、基金變化以及投資者可能需要了解的相關信息的月度或季度報告。 這仍然為希望仍然控制其資產而無需擔心實際佔有或所有權的投資者提供一定程度的安全和保護。

期貨合約

期貨合約的主要好處是能夠使用槓桿。 許多投資者在簽訂期貨合約時投入少量資金，如果價格走勢有利，則可能獲得成倍增加的回報。

期貨合約還具有導致白銀所有權的獨特優勢，但僅限於投資者想要的價格。 投資者可以簽訂以特定價格購買的合同，只有在價格下跌時才能執行； 在這個例子中，如果價格上漲到投資者不願意投資的地步，投資者可能不會擁有所有權。 雖然投資者可以選擇在市場上購買 ETF 的一部分，但投資者必須通過期貨合約選擇自己的價格。

銀礦股票

儘管銀礦公司與擁有白銀不同，但這帶來了部分多元化的有趣好處。 理論上，投資者可以同時購買白銀和白銀礦業公司的股票，以此來對沖一些風險。 理論上，礦業公司股權的價格走勢將不同於商品，因為還有其他因素影響公司的股價。

購買白銀的缺點

硬幣或金條

與白銀的有形性質一樣偉大，這也是它的垮台。 在許多方面，在緊要關頭出售實物白銀也可能更加困難。 實物市場也可能不會跟踪最新或最新的現貨價格，這可能會或可能不會影響您的買賣價格。

購買實物 金條，任何貴金屬都會帶來投資者可能沒有想到的額外成本。 首先，投資者平均支付 5% 至 6% 的佣金來購買銀幣和金條，具體取決於來源。

例如，美國 薄荷綠色 產生幾個銀 金幣，最受歡迎的是一盎司的美國鷹。 這些硬幣的售價高於現貨白銀價格。 同樣，加拿大皇家造幣廠等其他鑄幣廠也生產多種銀幣。 然而，這些硬幣在直接從鑄幣廠購買時具有類似的溢價。 第三方供應商也存在，但現貨溢價也很普遍。

還需要考慮存儲成本。 銀行的保險箱收取年費，家庭保險箱根據大小的不同可達數千個，而貴金屬 IRA 和 保管賬戶 還附帶每年的存儲費。 僅需一股股票的成本，交易價格大致為 現貨價格 以及低至 0.50% 的年度開支，投資者可以通過 ETF 獲取白銀。

交易所買賣基金

也許最大的是 交易對手風險 與擁有其中一隻 ETF 相關，或者對於擁有一隻 ETF 的投資者來說可能更多 交易所交易票據 （ETN）如 UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN（USV).

股東實際上並不擁有金屬本身的所有權，除非他們是 授權參加者 在 ETF 中。 另一方面，當您擁有真正的白銀時，它就是您的。 如果世界變得“瘋狂”，您就可以直接將價值儲存在自己的手中或金庫中。 這一事實強調了大多數投資者首先選擇貴金屬的首要原因：保險。

交易對手風險潛在問題的一個完美例子源於 2011年底MF Global破產. 持有的投資者 倉庫收據 因為公司賬戶中的銀條的資產被凍結並彙集在一起。 在法院批准的破產清算中，清算受託人向這些投資者支付了約 72 美分的股份。 換句話說，這些投資者損失了 28% 的黃金。 由於一些白銀參與者聲稱許多大型 ETF/ETN 贊助商操縱了白銀市場，因此擁有實物金條最終可能會得到回報。

最後， ETF費用確實有侵蝕作用 關於它們的基礎價格。 許多實物支持的基金出售部分金條來支付費用。 隨著時間的推移，這導致 股價 跟踪不到現場。

期貨合約

投資白銀期貨合約有兩個主要缺點。 首先，投資期貨合約不會明確導致白銀所有權。 投資 ETF 代表擁有對白銀的所有權，而期貨合約可能永遠不會在價格內，這意味著您可能永遠不會行使以優惠價格支付的權利。

期貨合約的另一個缺點是它們的複雜性。 儘管 ETF 等其他形式可以輕鬆即時交易，但期貨合約不適合初學者，而且對於初次投資者來說可能很複雜。 此外，投資者可能需要支付費用才能獲得永遠不會真正擁有白銀的機會。

銀礦股票

儘管擁有一家白銀礦業公司可能帶來許多好處，但它並不是真正的白銀所有權股份。 白銀價格可能會暴漲，但礦業公司股權的成功最終取決於公司能否成功運營。 如果公司面臨現金流赤字或災難性設備事故，投資者可能不幸遭受與白銀所有權無關的損失。

白銀礦業公司也可能容易受到與白銀走勢相反的不可控力量的影響。 例如，想像一下限制白銀開采的政府發明。 一家白銀礦業公司將受到負面影響，而白銀價格可能會上漲，因為現在供應變化很小且需求增加。 因此，擁有一家銀礦公司可能不會產生與擁有白銀相同的投資收益。

底線

對於希望進入白銀市場、既擁有實物金條又購買的投資者 ETF各有利弊. 投資者還可以考慮投資期貨合約或購買銀礦公司的股權。 每種方法都讓投資者接觸白銀行業，儘管每種方法都與其他方法大不相同。