稅收減免不是高淨值慈善事業的主要原因

根據紐約梅隆銀行財富管理公司的就職典禮，稅收減免並不是超級富豪開展慈善事業的主要動力 慈善捐贈研究.  

該報告對 200 名財富從 5 萬美元到超過 25 萬美元不等的人進行了調查，發現排名前三的激勵因素是個人滿意度、與事業或組織的聯繫以及回饋社會的責任感。

調查結果顯示，相比之下，稅收優惠是向慈善機構捐款的三大原因之一。

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“紐約梅隆銀行的研究結果並不令人驚訝，”加利福尼亞州千橡市 Forum Financial Management 的認證財務規劃師 Juan Ros 說。 “數據每年都非常一致，特別是在捐助者動機方面。”

“稅收是一個很好的附帶好處，有時稅收可以成為更大範圍討論慈善目標的催化劑，但稅收並不是人們捐贈的主要原因，”羅斯說。

這份對全國跨代投資者進行調查的報告顯示，千禧一代和 X 一代對慈善事業的興趣更加濃厚。 

報告稱，近四分之三的高淨值千禧一代和十分之八的 X 一代投資者制定了慈善捐贈策略。

“年輕一代更傾向於慈善，他們更關心影響力，”聖路易斯的 CFP 和 Gateway Wealth Management 創始人大衛福斯特說。 “與老一代相比，他們還沒有多少錢，但當他們有錢時，捐贈環境看起來會大不相同。”

他說，更重要的是，年輕富有的投資者更有可能尋求與他們價值觀相同的顧問。 “他們的錢和他們的價值觀有著千絲萬縷的聯繫，而你的老客戶的錢和價值觀卻沒有。”  

事實上，雖然 62% 的受訪者同意他們的財富顧問了解他們的價值觀“很重要”，但在千禧一代、X 世代和擁有至少 25 萬美元財富的投資者中，這一比例更高。

該報告還顯示了過去幾年捐款的變化，自大流行開始以來，大多數高淨值投資者捐款更多。

然而，很難預測這種上漲是否會持續，因為慈善捐贈與股市高度相關， 根據給予美國，它跟踪美國慈善事業已有 60 多年的歷史。

儘管如此，專家們仍對捐贈的未來感到樂觀。

“美國一直是一個慷慨的國家，慈善事業是我們文化 DNA 的一部分，”Forum Financial Management 的 Ros 說。