抗衰退行業可增加您的投資組合

關鍵要點

• 隨著通貨膨脹的持續——美聯儲加息以對抗通貨膨脹——經濟衰退的可能性越來越大
• 作為補償，許多投資者希望將辛苦賺來的錢投資於“抗衰退行業”
• 雖然沒有哪個行業能真正抵禦衰退，但有些行業比其他行業更能抵禦經濟衰退，包括醫療保健、消費必需品和交通運輸
• 在一系列的投資中分散您的投資 資產類別、行業和市值可以進一步保護您的投資組合

隨著通貨膨脹和美聯儲 加息 匹配，威脅 不景氣 似乎永遠有可能。 在經濟衰退期間，消費者支出減少，企業銷售減少——結果投資者遭受投資組合縮水。

但事實並非如此。 事實上，您可以使用位於所謂“抗衰退產業” 雖然它們無法完全抵消經濟低迷的影響，但可以緩解最嚴重的損失。 一些 防衰退的企業 當經濟風向轉變時，甚至可能會獲得可觀的利潤。

什麼是“抗衰退行業”？

防衰退行業 是具有比同行更好地經受住衰退的歷史趨勢的行業。 您也可以將這些投資稱為 防禦性股票，因為它們更能抵禦經濟衰退。

從技術上講，這個名字用詞不當，因為沒有行業或企業完全衰退 證明. 相反，將它們視為抗衰退的行業：當經濟不景氣時，這些行業損失更少——甚至收益更大。 不利的一面是，當經濟繁榮時，這些股票可能停滯不前或增長緩慢得多。

如何判斷一個行業是否抗衰退

是什麼讓一個行業能夠抵禦衰退取決於幾個變量。

首先是一個行業是服務於人類的基本需求還是優先需求。 長話短說，如果企業提供人們不能（或不會）離不開的商品或服務，那麼它們在經濟衰退期間遭受損失的可能性就會降低。

另一個潛在因素是商業模式是否經過獨特設計以利用經濟衰退。 像折扣零售商或提供維護和維修以延長物品壽命的公司這樣的企業適合這個利基市場。

事實證明，某些行業只能在短時間內抵禦衰退，這可能與經濟衰退發生的原因有關。 考慮 Netflix 的 PelotonNFLX
和 Zoom——由於全球轉向在家工作，在大流行期間蓬勃發展的股票。

由於這些差異，您永遠無法真正判斷哪些行業“保證”不會出現衰退。

當然，工業只是一個考慮因素。 查看公司的利基市場、基本面、利潤率和市值也很重要。 僅僅因為一家公司處於抗衰退行業並不意味著它是一個很好的賭注。

為您的投資組合考慮的抗衰退行業

未來是否會出現經濟衰退仍然懸而未決。 在它發生之前，不可能說這一次哪些行業是“抗衰退”的。 但是根據歷史先例和一點猜想，您可以對哪些行業做出有根據的猜測 可以 蓬勃發展。

必需消費品

即使消費者收緊預算，也有一些品類無法完全削減。 也許其中最突出的是消費必需品。

消費必需品行業規模龐大，涵蓋從雜貨和家用清潔劑到糖果和衛生紙的一切。 該行業在經濟衰退期間往往表現良好，因為清潔、健康的生活需要它們。 即使經濟不景氣，人們仍然需要吃飯、洗澡和打掃房間。

著名的消費必需品股票包括聯合利華、寶潔、可口可樂、克羅格和 Costco Wholesale。 這些公司中有幾家甚至擁有充滿小品牌的業務組合，以滿足各種預算和偏好。

有罪的樂趣

罪惡感與其說是一個行業，不如說是一個類別——但這並不能降低這些企業衰退的可能性。

內疚享樂類別包括主要迎合惡習、成癮和自我感覺良好消遣的股票。 想一想生產或銷售酒類、煙草、賭博體驗甚至日益普及的大麻產品的公司。

由於這些公司出售的商品在困難時期通常會讓人上癮和緩解壓力，因此當經濟衰退來襲時，它們的銷售額通常會保持穩定（甚至增加）。

順便說一句，Q.ai 提供了我們自己的 Guilty Pleasures Kit，因此您可以投資於惡習、成癮以及——讓我們面對現實吧——讓你感覺良好的樂趣。

預算業務

就像罪惡感一樣，預算業務更像是一個類別而不是一個行業。 儘管如此，它們還是值得一提的抗衰退投資。

當消費者削減開支時，減少預算的一種方法是從大牌轉向折扣業務。 這可能意味著從 Whole Foods 轉向沃爾瑪和 Dollar Tree，從聯合航空公司轉向 Spirit Airlines，或者從梅西百貨轉向 Poshmark。

如果你覺得特別節儉，你也可以把麥當勞和溫迪這樣的餐館扔進折扣箱。 畢竟，當預算緊縮時，許多人會從吃花式飲食轉向吃快餐。

航運和貨物運輸

不管是否是必需品，原材料和成品仍然需要運送給最終購買者。 這就是貨運和運輸的用武之地。

通過空運、陸運或海運在全球範圍內運輸貨物的公司將繼續成為各行各業的公司和客戶的必要支出。 無論您更喜歡 UPS 還是 Union Pacific，航運公司都可以進行可靠的經濟衰退投資。

實用

與雜貨一樣，公用事業是美國人離不開的另一種生活必需品。 您只需要管道中有水，房屋中有電，通風口中有空氣。 這些行業還可以在經濟衰退期間從政府監管和補貼中獲利，從而提供額外的保護層。

一些功利主義的賭注可能包括 PG&E、American Electric Power 和 American Water Works。

醫療

人們不能或不願削減的另一個必需品是醫療保健。 無論經濟形勢如何，人們都需要健康才能工作、娛樂和放鬆。

因此，醫院、保險公司和製藥公司在經濟衰退期間往往保持穩定。 但該行業並不完全圍繞醫療中心和處方——創可貼和阿司匹林也是醫療需求。

對於投資者而言，這意味著您可以將目光投向輝瑞和摩德納以外的強生和沃爾格林等公司，以完善您的投資組合。

信息技術

從歷史上看，IT 一直保持著周期性而非防禦性的地位。 但作為現代企業——不，現代 生活 – 越來越依賴技術，這些股票幾乎變得必不可少。

該行業也很龐大，包括生產計算機軟件和硬件、半導體甚至互聯網的公司。 作為投資者，這提供了大量選擇，並使 IT 成為經濟衰退的可靠賭注。

通信和數字服務

與 IT 類似，通信對於生活來說不是那麼重要，而對於不斷變化的業務需求來說則更為重要。 這包括 Verizon 等電信公司、谷歌等搜索引擎、Meta 等社交媒體公司以及 Netflix 等流媒體服務公司。 您甚至可以將 Activision Blizzard 等視頻遊戲製造商加入其中。

一方面，其中一些（看看你，Netflix 和 Activision）在很大程度上被認為是可自由支配的。 但是，就像內疚的快樂一樣，當事情變得艱難時，消費者只是拒絕放棄他們的娛樂和分心。

也就是說，每家公司和經濟衰退都不同，因此無法保證。 但隨著抗衰退行業的發展，電信和數字服務可能是一個不錯的選擇。

不要忘記多元化的重要性

選擇抗衰退行業只是經濟低迷時期的一個考慮因素。 成功的另一個關鍵因素是保持 多元化投資組合.

簡而言之，將過多的資金投入過少的公司會使您的風險集中到危險的程度。 當這些企業崩潰或其他經濟繁榮時，您可能會遭受損失或失去收益。 突然間，你已經從經濟衰退期間的扼殺牠變成了復甦期間的原地踏步。

幸運的是，借助多元化的力量，避免這種非常普遍的情況是小菜一碟。 Q.ai 使實現理想平衡變得更加容易。

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