摩根士丹利的 Kathy Roeser：為下一次牛市做準備

事實證明，這些鼓勵的話很有先見之明：我們在 28 月 500 日與她進行了交談，當時市場正處於初期反彈之中，但在通脹的好消息傳出之前。 自那以來，標準普爾 3.3 指數上漲了 5%，而納斯達克指數上漲了 XNUMX%。

這位 35 歲的老兵在接受《巴倫周刊》顧問的採訪時解釋說，她通過超越競爭對手來實現自己的突破。 她承認她需要指導才能成為一名有效的團隊領導者，並揭示了對留住年輕員工至關重要的誘因。   

你從哪裡來？ 我在底特律郊區長大，在密歇根州立大學主修市場營銷。 1986 年畢業後我搬到了芝加哥，23 歲時，我開始為


信諾
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人壽保險公司，然後被收購


林肯國民
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林肯在為他們的客戶進行財務規劃方面的影響力越來越大，這在當時你並沒有看到很多公司這樣做。 在我職業生涯的早期，我主要負責幫助人壽保險代理人為他們的客戶進行投資和財務規劃。 當我開始自己的企業為客戶做財務規劃時，我大概 30 歲。 

你是如何開始建立你的客戶名冊的？ 我向潛在客戶說明了整體財富管理的必要性。 我解釋說，一個人可能承擔的最大風險是孤立地看待他們的財務狀況，而不是全面地進行。 更全面的方法在今天很常見，但是當我開始時，你並沒有看到很多。

你的第一個客戶是誰？ My 第一個客戶是 28 歲，一個成功人士的兒子。 我幫助他開始了他的財務規劃和他的 401(k)。 他沒有多少錢，但他繼續取得了巨大的成功。 

你事業成功的關鍵是什麼？ 我為那些將財富管理視為職業的年輕人提供了很多指導，我與他們討論了他們需要做些什麼才能取得成功。 我成功的一個原因是我在 20 多歲和 30 多歲時長時間工作。 你不能浪費那個時間。 我花了很多時間在盡可能多的財富管理領域接受教育。 我比每個人都努力。 真正的第一關鍵是職業道德。 在我們這個行業，你是你自己的老闆。 沒有人告訴你該怎麼做。 我致力於幫助我的客戶取得財務成功，這幫助我建立了自己的業務。

為什麼您在 2007 年離開林肯前往摩根士丹利？ 我在 2005 年、2006 年牛市期間開始尋找。 我覺得我需要更多的全球投資平台和更多的投資機會來為我的客戶提供。 我考察了很多不同的公司，最終選擇了摩根士丹利，因為它們的足跡遍及全球，並且能夠獲得一些驚人的智力資本，這些資本可以幫助我指導客戶了解資本市場和投資地點。 我有一些客戶，我只知道他們需要進入資本市場的下一個層次。

通過跳槽到摩根士丹利，您獲得了哪些類型的投資？ 更多的替代品，更多的私募股權，替代空​​間中的任何東西，以及對股票和債券世界的更廣泛的研究。 同樣重要的是我們的全球投資委員會，它幫助我們決定資金應該放在哪裡。

您團隊的一名成員 Roberto Barbanente 幾年前成為一名財務顧問，並且已經是一名股權合夥人。 那是怎麼發生的？ 當我搬到摩根士丹利時，是我自己和客戶服務人員。 大約一年後，羅伯托開始找我。 當我在摩根士丹利工作時，我看到了真正發展我的業務和管理資產的能力。 羅伯託在我們團隊中擔任過各種角色，包括客戶服務人員和分析師。 八年後，他準備成為一名財務顧問。 

與此同時，我意識到，為了給客戶提供更多的服務和高質量的關注和機會，我需要擴大與更多的財務顧問。 羅伯托是這方面的理想人選，因為他從運營和客戶服務方面學習了業務。 我認為這實際上是成為顧問的最佳途徑之一。 我的意思是，我就是從那裡來的。 

我想很多人都看到這是一個多麼偉大的職業，他們希望成為業務的關係部分。 但真正的挑戰是能夠講述如何為潛在客戶帶來價值以及為什麼他們應該成為你的團隊的一部分並成為摩根士丹利的一部分的故事。 這就是羅伯托和我真正要負責的：引進業務並維持業務。 隨著我們獲得更多機會，這就是我們需要增加更多股權合作夥伴的地方。 明年我們將增加另一位財務顧問，這樣，我們將從兩人團隊變為七人團隊。

你認為你擅長管理一個團隊，還是你必須做的事情？

我認為這是你必須做的事情。 我不會說這對我來說很自然。 為了成為更好的領導者，我花了很多時間與教練一起工作。

你從領導力中學到了什麼寶貴的經驗？ 我認為這是理解人們有不同的目標、職業道德和個性，你不能建立一個和你一樣的人的團隊。 我正在努力充電並以每小時 100 英里的速度行駛，但並非每個人都一樣。 關鍵是要找到具有適合團隊需求的技能和個性的人。 然後你必須支持他們並教育他們。 你必須提供職業道路，尤其是與新一代。 您不能在大學畢業後就僱用某人並期望他們不想繼續前進。 

這些天讓您的客戶擔心什麼？ 他們知道他們需要投資股票，並且他們知道雖然現金是存放資金的地方，但從長遠來看，它跟不上通貨膨脹。 他們對債券不感興趣，因為它們是一種挑戰。 因此，他們必須考慮承擔更多風險並為此制定計劃。 他們還擔心 世界的一般狀況。

你是指氣候變化之類的事情嗎？ 政治？ 烏克蘭戰爭？ 是的，政治，戰爭……我在芝加哥，我們在高地公園進行了 [4 月 XNUMX 日] 槍擊事件。 我發現越來越多的人讓政治影響他們的投資，這是不應該的。

您對擔心世界正在分崩離析的客戶說些什麼？ 我提醒他們思考歷史以及我們所經歷的所有事情。 

當客戶詢問經濟和市場上的云何時會解除時，您會告訴客戶什麼？ “雲”這個詞是我現在經常使用的東西。 市場波動的原因是沒有人知道這將走向何方。 我只是在談論這樣一個事實，即在某些時候我們將獲得數據，這將使我們有機會知道下一個機會在哪裡。 有些事情會破裂，有些事情會發生。 美聯儲會不會轉向？ 會是戰爭的結局嗎？ 我會引導他們了解一些可能發生的事情，這些事情會讓我們重新回到另一個牛市。 

您目前如何駕馭市場？ 我告訴人們，你今天必須真正考慮現金管理，因為我們已經擺脫了零。 如果你現在要現金，你要去哪裡？ 你會更短期還是購買CD？ 收益率上升創造了 很多機會 因為我認為人們現在持有的現金比過去多。 

在債券市場上，我們一直在指導更多的短線交易，並在今年保持觀望。 這是我們的團隊為客戶賺了很多錢的觀點，因為我們更多地關注的是較短的事情。 在 股市，我們肯定是說要持有優質公司，強調價值而不是增長，並且更多地關注美國而不是國際。 

最後，過去三年發生的變化是關於教育的 替代方案. 私人債務的世界是什麼樣的，那裡有什麼機會？ 私人債務、私募股權、對沖基金和房地產。 這就像我們在過去十年的低通脹之後教育在更高通脹市場中前進時的重置。

您目前最大的業務挑戰是什麼？ 我認為這是管理客戶對其投資和財富的期望。 今年之前，我覺得評論很容易做到，因為客戶賺了很多錢。 現在我們已經回饋了很多。 那麼你如何管理他們的期望呢？ 

你如何放鬆和充電？ 在 Covid 期間，我從來沒有真正有機會休息一下。 但現在我有意識地請假。 我喜歡打高爾夫球並與家人和朋友共度時光。 我認為作為顧問，您可以真正專注於發展業務的工作。 做其他事情也很重要。

我不得不問，你的障礙是什麼？ 我現在的差點是 16。當我們多年前進行另一次採訪時，我說我要去 將我的差點降低 10——你把它放在文章裡！ 我的朋友們讀了這篇文章，然後說，“哦，你一定是在開玩笑。 你不能那樣做。” 好吧，我沒有將我的差點降低 10，但我可能確實降低了 XNUMX。 

至少這是正確的方向！ 謝謝，凱西。