司法部要求銀行家承認他們的不當行為

司法部官員表示，主動向政府報告員工可能犯下的罪行而不是等待被發現的銀行和其他公司將獲得更寬大的條款。

司法部最近徹底改革了其企業刑事執法方式，以激勵企業根除和披露他們的不當行為， 馬歇爾·米勒，一位首席助理副檢察長，週二在一次 銀行會議 在馬里蘭州。

“當發生不當行為時，我們希望公司挺身而出，”米勒 告訴 出席的銀行律師和合規經理。 “當公司這樣做時，他們可以期望以一種清晰且可預測的方式表現得更好。”

銀行每天與全球數万億美元的流動聯繫在一起，在執行反洗錢和其他法律和監管要求方面承擔著相對較高的負擔。

但他們有長期的失敗記錄，通常是由於不道德的員工或不良做法。

據一家機構稱，自 200 年金融危機以來，該行業已經支付了超過 2008 億美元的罰款，主要與其在抵押貸款危機中的作用有關 2018理貨 來自 KBW 交易員和銀行家也被指責操縱基準利率、貨幣和貴金屬市場，盜竊 數十億美元 來自發展中國家的洗錢活動 毒梟和獨裁者.

米勒說，司法官員向企業界拋出的胡蘿蔔包括承諾那些及時自我報告不當行為的公司不會被迫認罪，“沒有加重因素”。 他說，如果他們充分合作並啟動內部合規計劃，他們還將避免被指派稱為監督員的內部監督機構。

第一個激勵措施對金融公司有額外的影響，因為認罪可能會給受到高度監管的實體帶來災難性的問題； 他們可能會失去營業執照或管理客戶資金的能力，除非他們通過談判獲得監管豁免。

“每家公司都應該聽到的信息是，避免認罪的最好方法——對某些公司來說，這樣做的唯一方法——是在發現不當行為時立即自我報告和合作，”米勒說。

官員們一般都試圖避免無意中觸發公司倒閉後的執法行動 2002 年對安達信會計師事務所的起訴 導致 28,000 人失業。

但這意味著在過去十年中，銀行和其他公司通常會進入 延期起訴協議 或其他安排，並在發現不當行為時處以罰款。 例如， 摩根大通 因其在 伯尼麥道夫金字塔計劃 和貴金屬交易醜聞，以及其他不幸事件。

米勒說，即使在沒有立即發現問題的情況下，司法部也會對自願向當局提供信息的管理人員給予表揚。 他引用了最近對 尤伯杯的前首席安全官 妨礙司法公正 作為他們當前方法的示例。

“當 Uber 的新任首席執行官上任並了解到 CSO 的行為時，公司決定自行披露有關網絡事件的所有事實以及 CSO 對政府的阻撓行為，”他說。 此舉導致了一項延期起訴協議。

他說，公司也將因制定允許收回獎金的薪酬計劃而受到青睞。

米勒說，在對其流程進行了長達一年的審查之後，整個部門的做法發生了轉變。

米勒還列出了最近與加密貨幣相關的執法行動清單，並暗示該機構正在研究對數字資產市場的潛在操縱。 FTX最近的崩潰導致 關於創始人 Sam Bankman-Fried 是否 將面臨刑事指控。

“該部門正在密切跟踪過去一年數字資產市場的極端波動，”他說，並補充說 名言 歸因於 伯克希爾哈撒韋公司（Berkshire Hathaway）沃倫·巴菲特 (Warren Buffett) 關於“當潮水退去時”發現不當行為或愚蠢的冒險行為。

“現在，我要說的是那些一直裸泳的人需要擔心很多，因為該部門正在註意，”米勒說。

——來自 CNBC 的 Dan Mangan 的報導