伯克希爾哈撒韋公司適合 IRA 嗎？

伯克希爾·哈撒韋公司 （BRK.A, BRK.B) 是一家聯合控股公司，以其標誌性的首席執行官 (CEO) 而聞名 沃倫·巴菲特——也被稱為奧馬哈先知。 巴菲特幾十年來一直在建設公司，是世界上最富有的人之一，截至 106.3 年 2022 月，他的淨資產估計為 XNUMX 億美元。

伯克希爾哈撒韋公司最初是一家紡織品製造公司，其中 巴菲特 在他職業生涯的早期就開始收購股票。 到 1965 年，他完全控制了公司。 巴菲特很快開始退出紡織廠業務並增加其他業務 行業 包括保險、零售和媒體到伯克希爾的整體投資組合。 伯克希爾有一個 市值 截至 676.23 年 26 月 2022 日為 XNUMX 億美元。

巴菲特作為歷史上最偉大的投資者之一建立了聲譽，這使得伯克希爾哈撒韋公司的股票受到其他投資者的垂涎。

伯克希爾哈撒韋投資組合

伯克希爾哈撒韋公司是一家 大集團 不同的公司。 它還投資於上市公司。 巴菲特對伯克希爾投資組合所做的改變通常會影響所交易公司的股價，並獲得大量媒體報導。 截至 31 年 2021 月 XNUMX 日，其持有的最大公共股權包括：

1. Apple（AAPL) 擁有 157.5 億美元的股份，擁有這家科技公司 5.4% 的股份
2. 美國銀行 （BAC) 擁有 45 億美元的股份，擁有該銀行 12.3% 的股份
3. 美國運通 (AXP) 擁有 25 億美元的股份，擁有信用卡公司 19.6% 的股份
4. 可口可樂 （KO) 持有價值 24 億美元的股份，擁有這家飲料公司 9.3% 的股份

沃倫巴菲特的管理風格

巴菲特是一個長期的， 買入並持有 投資者專注於價值。 眾所周知，他將投資重點放在他了解的公司上。 因此，他通常會避免高風險， 勢頭 名字。 他偏愛成熟、增長較慢的企業。 巴菲特通常會計劃持有至少 10 年進行投資。

巴菲特最流行的名言之一是，“以合理的價格購買一家優秀的公司，遠比以優惠的價格購買一家普通的公司要好得多。”

伯克希爾 2015 年以每股 235 美元的現金收購 Precision Castparts，這與巴菲特的傳統投資風格略有不同。 儘管 Precision 屬於巴菲特傾向於青睞的業務類別，但伯克希爾支付了 21% 額外費用 每股購買它，這與巴菲特對交易中良好價值的偏好背道而馳。

伯克希爾哈撒韋公司的業績

巴菲特的投資風格和選擇偏保守 投資組合 總體而言，波動性低於平均水平。 的原則 風險與報酬 表明風險水平較低的股票也提供較低的回報潛力。

巴菲特的長期回報高於平均水平。 從 1965 年到 2020 年，伯克希爾股票的平均年化回報率為 20%，而 標普500 年化回報率為 10.2%。

收入投資者可能會發現缺乏 股息收益 作為投資伯克希爾哈撒韋公司股票的唯一缺點之一。 伯克希爾僅在 1967 年支付過一次股息。

對於那些將伯克希爾哈撒韋公司視為 個人退休帳戶 (IRA) 持有，這不是什麼大問題，因為通常不建議在個人年滿 59½ 歲之前從 IRA 賬戶中提款。

兩個股份類別

伯克希爾哈撒韋公司股票最不尋常的特徵之一是其股價。 它永遠不會分裂。 23 年 2022 月 XNUMX 日，伯克希爾哈撒韋公司的 A類股 (BRK.A) 收於每股 463,400 美元。 這使得許多投資者甚至無法購買單一股票。 巴菲特很清楚，他更喜歡吸引長期投資者，而不是交易員。

1996 年，巴菲特部分讓步，發布了一份 B類股份 使他的公司更容易接近。 這些股票是 50 比 1 股票分割 2010 年 306.49 月，23 年 2022 月 XNUMX 日收於每股 XNUMX 美元。

這些股票在股價之外基本上沒有區別。 交易靈活性是擁有伯克希爾哈撒韋公司 B 類股票的主要優勢。

伯克希爾哈撒韋公司適合 IRA 賬戶嗎？

對於大多數投資者而言，在尋求將伯克希爾哈撒韋公司加入個人退休帳戶時，B 類股票是唯一的選擇。 到 6,000 年，IRA 每年的最高供款額為 2022 美元，到 6,500 年將增加到 2023 美元。50 歲及以上的人可以額外繳納 追趕貢獻 $ 1,000。

這意味著 A 類股票不是一種選擇，除非投資者已經建立了相當大的投資組合。 所有投資者都可以獲得 B 類股票。

共同基金和 交易所交易基金 (ETF) 包含廣泛多元化的知名大盤股投資組合，通常被推薦作為核心退休投資組合持股。 購買伯克希爾哈撒韋公司的股票類似於購買大型價值共同基金的股票。 因此，B 類股票可以成為退休投資組合的理想持有。

底線

該投資組合由能夠在大多數市場環境中成功運營的成熟成熟企業組成，這使得伯克希爾哈撒韋成為適合大多數 IRA 賬戶的投資。 巴菲特的長期投資風格與 IRA 賬戶的長期性質非常吻合。

更年輕 投資者 可以將股票用作增長投資組合的核心長期持有。 退休人員可能會在其整體投資組合中保持較低的股權配置，而資本保全是首要考慮因素。 然而，這些投資組合中仍然需要股票來幫助領先於通脹，而伯克希爾哈撒韋公司可能是填補這部分投資組合的理想選擇。